公司客户金融服务方案调查报告1

《公司客户金融服务方案调查报告1》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、编号：公司客户金融服务方案调查报告申请人：经办机构：主办客户经理：协办客户经理：年月日Ⅰ：关于××公司的调查报告一、调查实施背景描述·现场调查参与人员、客户接待人员、时间、地点·调查主要内容·客户调查、资料收集采用的方式、方法二、客户与银行业务往来情况(一)客户及关联公司与我行往来情况1、与我行业务合作情况序号业务分类开展情况简述1与我行信贷业务合作情况简述我行对该客户历次信贷业务的审批和使用情况，包括绿色金融、小企业授信、集团统一授信、传统抵质押、保证和信用授信等。2供应链金融业务开展情况供应链金融业务描述历来我行与该客户开展的供应链融资业务情况，包括授信、落地情况及对应的利息收入

2、、保证金存款情况、上下游客户拓展等情况。3投资银行、金融租赁业务开展情况投资银行业务包括通过我行开展的结构融资业务、债务融资业务、财务顾问业务、银团贷款业务等。金融租赁业务为通过我行与兴业金融租赁公司开展的金融租赁业务。此处可详述上述业务给我行带来的收益情况。4企业财富管理企业财富管理管理分为资金业务和资产业务介绍，其中资金业务介绍通过我行办理的资金结算中心、跨行现金管理、电子商务、电子政务业务情况；资产业务为通过我行办理的机构理财、流动和速动资产管理业务情况。详述以上业务给我行带来的综合收益。2、截止目前该客户在我行客户层级和结算情况客户分层分类年度日均存款目前敞口余额人民币结算量

3、及笔数国际业务结算　　　　　结售汇是否开通网银是否代发工资是否主办行客户年模拟利润　　　　　我行负债占比是否把握核心资产芝麻开花入池客户是否办理现金管理是否开通网银　　　　　其他需要说明的业务或综合收益　3、客户信用等级评定情况内部模型评级结论借款人及关联：分行认定结论借款人及关联：保证人及关联：保证人及关联：①权限基数确认②额度类型及系数③客户类型及系数④担保方式及系数⑤业务类型及系数⑥期限及系数　　　　　　本次授信内部评级结论：分行审批权限=权限基数*调整系数=①*②*③*④*⑤*⑥=预分类：风险敞口额度确定：(一)客户与银行合作情况综述1.征信系统查询情况企业贷款卡系统查询信息

4、查询时间：年/月/日（1）未结清信贷信息业务种类余额五级分类贷款保理贸易融资票据贴现承兑汇票信用证保函资产保全剥离（2）不良信贷信息已结清□未结清□（3）其他信息欠息信息有□无□诉讼信息有□无□垫款信息有□无□法院信息有□无□行政处罚信息有□无□以上信息若有，须提供相应解释解释：（4）对外担保信息被担保人名称金额……如与实际数据不符，请提供相关说明。个人征信信息（如需要）提供个人征信报告法人代表与实际控制人为同一人：是□否□A．法人代表及配偶信用卡/个贷逾期、欠息：是□否□若有，次数、相应解释：B．实际控制人及配偶信用卡/个贷逾期、欠息：是□否□若有，次数、相应解释：2.银行融资及业

5、务合作明细银行名称授信额度使用余额担保条件　　　　　　　　　　　　注1：使用余额中，如有银票业务，须明确保证金金额。注2：担保条件中，抵押须明确抵押物所有权人、地理位置、抵押金额；保证须明确具体保证人名称、保证金额1.关联公司银行融资情况及主要业务合作情况介绍参考申请人融资及业务合作情况内容尽量搜集并进行描述或填列4、法院被执行人信息全国法院被执行人信息网站:http://zhixing.court.gov.cn/search/申请人□；保证人□有被执行信息：是□否□逐条解释、文件佐证：注：查询须截图并打印5、其他重要事项说明近期重大事项有□无□如股权或高管变更、资产重组、大额项目投

6、资等其他重大事项有□无□公司大宗商品期货、期权及理财产品、各类金融衍生品情况客户是否为本行关联方的说明一、客户及关联方基本情况（一）客户基本资料1.基本资料卡　基本资料基本情况企业名称　公司性质　成立日期　归属集团　注册地址　营业执照注册号　注册/实收资本　是否年检　经营范围　业务资格　法定代表人　员工人数　法定代表人身份证号　　财务联系人及联系方式　银行开户情况　组织机构代码　贷款卡　最新股东构成出资人出资额股权占比股东行业归属实际控制方是否逃废债企业其他说明　　　　　　　　　　　　　　2.公司设立与变更·描述公司历史沿革，包括设立日期、背景、发起人、设立以来发生的改制、注资、重组

7、、股权转让、公司名称等工商信息变更、股权结构演变、主营内容变化等。3.公司独立运营情况·描述公司在资产、人员、财务、机构、业务等方面与公司控股股东、实际控制人及其控制的企业是否完全分开、独立运作。公司是否拥有独立完整的研发、采购、生产、销售等业务体系，完全具备面向市场独立经营的能力。·主营包括公司资产完整情况（公司所拥有和使用的资产主要包括土地、房屋、机器设备、无形资产等非流动资产和与生产经营相关的流动资产，公司对该等资产拥有合法、完整的所有权或使用权。公