银行核心业务系统培训手册-第章 公司存款

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1、8.对公存款业务8-18.1对公存款业务概述8-18.2活期存款8-28.3单位定期存款8-58.41.4保证金存款8-98.5通知存款8-108.6协定存款8-148.7公积金存款8-168.8对公协议存款8-178.9对公协议透支8-198.10外汇结构性存款8-208-220119ae75105d4a00982729cc5c592ea1.doc8.对公存款业务8.1对公存款业务概述1、对公存款包括：对公活期存款(含同业)、定期存款、通知存款、保证金存款、公积金存款、协议存款和结构性存款。2、对公存款主要有

2、以下业务种类：对公活期存款开销户业务、对公定期存款/一号通开销户业务、存取款业务、部分提前支取、单户结息、查询、帐户维护、特种业务和集团业务等。3、对公存款开销户业务主要包括帐户的开立、撤销、帐户信息的查询及帐户信息调整。4、对公存款开销户分为：活期存款开销户、单位定期存款开销户、通知存款开销户、保证金存款开户、公积金存款开户、协议存款开销户和结构性存款开销户。5、在本系统中对公存款帐户的开立必须在“客户号”下建立，所以必须先建立客户信息，生成一个与客户信息对应的客户号，然后在开立对公存款帐户。存款人的客户号在

3、系统中唯一的，是以存款人的营业执照号码(批文号)或身份证号码为标识。6、对公定期存款一号通业务主要包括单位定期存款、通知存款、定期保证金存款、协议存款和结构性存款。一号通就是一个客户帐号下可对应多笔对公定期存款,客户只要记住客户帐号即可完成其下所有存款的查询和管理。7、对公存款帐户销户有以下几个交易，一是对公活期存款销户，该交易可办理对公活期存款(含同业)、活期保证金存款、公积金存款帐户的销户；二是对公定期存款销户，该交易办理单位定期存款、定期保证金存款的销户；三是通知存款销户，该交易专门办理对公通知存款帐户的

4、销户；四是协议存款销户，该交易专项用于协议存款户的销户；五结构性存款销户，该交易专项用于结构性存款户的销户。8、撤销对公活期存款帐户步骤是，首先办理单户结息，即将存款帐户的积数结成零；其次划转存款人帐户余额，将帐余额成“零”；最后是作销户交易。上述步骤必须在同一天完成。8-220119ae75105d4a00982729cc5c592ea1.doc8.1活期存款8.1.1业务描述对公活期存款业务包括：活期存款开户、单户结息、销户、活期存款、活期取款，活期存款帐户维护、活期存款查询等。8.1.2业务流程8.1.2

5、.1活期存款帐户开立(含同业)1、在开立对公存款帐户前，应根据存款人提供的开户证明文件确定存款人所开帐户的帐户类别和业务代号归属，后办理开户。2、用［0101对公客户信息建立］交易为存款人建立客户信息，生成客户号，已有客户号的此项略。同业客户用［0801同业客户信息建立］建立客户信息。3、进入系统“公司业务”菜单，用［4001对公活期存款开户］交易，为存款人开立对公活期存款帐户。4、按开户交易画面的顺序，将存款人帐户的相关信息输入到系统内，输入时注意以下事项：(1)“客户号”为必输项。即输入系统已生成的该存款人

6、的客户号。(2)“业务代号”项就是存款人所开的帐户应归属的会计科目，该项输入是在给出的列表中进行选择。列表中共包括六个会计科目，一是“3301活期存款”科目，二是“3330外债专户存款”科目(交易列表中的业务代码从0332到0333)，三是“3334代理他行专用存款”科目(交易列表中的业务代码从0381到0382)，四是“3336特种存款”科目(交易列表中的业务代码从0341到0343)，五是“3363境内同业存款”科目(交易列表中的业务代码2093)，六是“3364境内其他金融机构存款”科目(交易列表中的业务

7、代码2094)。(3)“浮动类型”和“浮动值”两项的输入，在总行参数表控制范围内能输入。(4)“帐户标志”选项输入时，一定要准确确认其帐户标志，以后不准许修改。(5)证券和结算公司用［0801同业客户信息建立］建立客户信息时，“行业类别”一定要选“69证券业”，在开立五类证券帐户后(业务代号1411-1415)需及时做［4311证券公司报备维护］进行证券报备，只有当客户帐号变更状态为“8-220119ae75105d4a00982729cc5c592ea1.doc正在使用”时，该帐户才能正常使用。(6)外汇最高

8、额度只有当帐户标志为“资本金”可以用。(7)交易中其它项输入，可根据实际情况进行。(8)输入完毕后，系统自动按顺序生成帐号，并自动登记“开销户登记薄”，同时将生成的帐号、帐户中文名、执行利率(根据利率、浮动类型计算而得)等内容回显回来，经办柜员应对返回的帐户内容要进行核对，避免出现差错，如出现输入错误，可使用［4303对公活期存款帐户维护］交易进行修改。5、凭证打印。打印内部通用凭证。