农村商业银行（筹）工作人员违规行为处理办法实施细则

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1、ⅩⅩ农村商业银行（筹）工作人员违规行为处理办法实施细则目录第一章总则第二章处理方式及规则第三章违规行为的处理第一节失职、滥用职权行为的处理第二节法人授权违规行为的处理第三节财务管理违规行为的处理第四节固定资产管理和集中采购违规行为的处理第五节会计与结算业务违规行为的处理第六节账户管理违规行为的处理第七节综合业务系统及柜面业务操作违规行为的处理第八节事后监督和敏感交易预警系统违规行为的处理第九节现金出纳及储蓄业务违规行为的处理第十节重要空白凭证、有价单证及银行卡卡片管理违规行为的处理第十一节资金、利率、费率、资金融

2、通管理违规行为的处理第十二节同业业务违规行为的处理第十三节信贷业务违规行为的处理第十四节中间业务违规行为的处理第十五节业务合同违规行为的处理第十六节经济纠纷、诉讼管理及知识产权违规行为的处理107——　　　第十七节银行卡、电子银行及自助业务违规行为的处理　　　第十八节清算业务违规行为的处理第十九节计算机应用与管理违规行为的处理第二十节干部人事管理违规行为的处理第二十一节审计工作违规行为的处理第二十二节纪检监察违规行为的处理第二十三节廉洁自律违规行为的处理第二十四节安全保卫违规行为的处理第二十五节产权改革违规行为的

3、处理第二十六节合规工作违规行为的处理第二十七节印章管理违规行为的处理第二十八节文书、档案管理、统计工作违规行为的处理第二十九节保密工作违规行为的处理第三十节其他违规行为的处理第四章调查及处理程序第一节调查程序第二节组织处理程序第三节经济处罚程序第四节纪律处分程序　第五章附则107——第一章总则第一条为强化内部管理，防范金融风险，确保各项规章制度贯彻实施，促进各项业务正常运行和ⅩⅩⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）健康发展，根据《ⅩⅩ省农村信用社工作人员违规行为处理办法》（川信联发〔2014〕16

4、7号）的相关规定，结合本行实际，制定本细则。第二条本细则所称违规行为，是指违反国家法律、法规及行政规章，以及ⅩⅩ省农村信用社行业管理规章制度及规范性文件的行为。第三条本细则适用于本行所有工作人员。已经离岗退养的工作人员被发现离岗退养前有违规行为的，依照本细则处理。已退休的工作人员受到刑事处罚的，从处罚之日起，取消所在单位给予退休人员的一切待遇。劳动关系不在本单位的工作人员违规的，按照本细则规定处理，主要采取经济处罚或批评教育、调离原岗位、停职等组织处理；情节严重的，退回劳动关系所在单位，并建议给予纪律处分。第四条

5、本细则所称责任人是指有违规行为的本行工作人员。责任人的责任划分为直接责任、管理责任和领导责任。（一）直接责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责，以及对造成违规事实、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失起直接作用人员的责任，适用于全体工作人员。包括下列行为：1.直接违反有关法律法规、国家有关规定和ⅩⅩ省农村信用社行业管理规章制度的行为；2.授意、指使、强令、纵容、包庇下属违反有关法律法规、国家有关规定和ⅩⅩ107——省农村信用社行业管理规章制度的行为；未经民主决策、相关会议讨论而直接决定、批准

6、、组织实施决策事项，并造成违规事实、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失的行为；主持相关会议讨论或以其他方式研究，在多数人不同意的情况下直接决定、批准、组织实施决策事项，因决策不当或决策失误造成违规事实、形成风险、引发不良后果或造成经济损失的行为；3.其他应当承担直接责任的行为。（二）管理责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的管理职责，以及对直接责任人违规、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失起管理作用人员的责任。主要适用于部门、网点负责人，以及市县法人机构高管人员。（三）领导责任：是指在

7、其职责范围内，不履行或不正确履行自己的领导职责，以及对直接责任人或其它责任人违规、形成风险或案件、引发不良后果或造成经济损失起领导作用人员的责任。第五条处理原则。（一）平等适用。本行工作人员的违规行为一律平等适用本细则；（二）惩教结合。对违规责任人的处理，坚持组织处理、经济处罚、纪律处分与教育相结合的原则；（三）实事求是。对违规行为的认定，坚持以事实为依据，以国家的法律法规、行政规章和ⅩⅩ省农村信用社行业管理规章制度为准绳，准确认定违规行为性质。处理的轻重与工作人员违规行为的性质、情节、风险大小、后果的严重程度，

8、以及违规人员应承担的责任相适应。（四）不免处罚。已由国家有关机关追究其责任的，不免除按本细则的有关规定应当受到的处理；（五）依法惩处。违规行为涉嫌犯罪的，向司法机关履行报案程序，并移送司法机关处理；107——（六）双线处理。违规责任人系中国共产党党员的，其违规违纪行为涉及违反党的相关纪律的，按照《中国共产党纪律处分条例》有关规定处理。（七）责罚分明。两人及以上共同违规的，