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1、目录毕业设计（论文）题目：企业资金管理的问题及建议论文作者:贾慧指导老师:康会英专业:会计电算化系（院）:经济贸易系答辩时间:2015年5月31日ofwork,relationships,needandpossibility,putqualityfirst."Improvestructure",referspartycarefully".IsamustadheretotheindividualabsorptionTheprincipleofthedevelopmentofamatureone,andstrictlyperforminth
2、eadmissionprocedure,topreventthePartymember企业资金管理的问题及建议目录摘要2第1章公司概况及实习情况31.1公司概况31.2实习情况3第2章资金管理的概述32.1资金管理的概念32.2企业资金管理流程和体系32.3资金管理模式4第3章企业资金管理模式43.1收支两条线模式43.2统收统支模式53.3结算中心模式53.4内部银行模式53.5财务公司模式5第4章企业资金管理存在的问题64.1从资金决策流程来粉,缺乏支摊决策的有效依据64.2从企业资金计划流程来粉.缺乏制度有效保障64.3从企业资金
3、管理控制流程来粉,缺乏有效的手段和监督7第5章加强我国企业资金监管的对策建议75.1资金决策方面75.2资金计划环节方面75.3资金控制方面8结论8参考文献8致谢101企业资金管理的问题及建议摘要资金是企业的血液，分布与企业的经营、投资、筹资等环节，资金运作贯穿于生产经营的全过程，使得资金管理成为公司财务管理的核心和重点。目前很多公司的资金管理存在诸多问题，如管理方法和手段落后；多头举债，债务成本过高；大量的应收账款，造成流动资金短缺；内部资金结算没有统一的结算系统；公司没有统一的资金信息平台；信息传递不畅通；财务数据、资金管理集中不起
4、来等，致使集团决策者难以全面及时掌握生产经营全过程的相关信息，无法实施有效管理、监督和控制。从满足企业货币资金内部控制目标要求的角度出发，分析了良好的货币资金内部控制制度的治本标准，以及在实际工作中货币资金内控制存在的问题，并针对这些问题提出了切实有效的解决措施。关键字：企业资金；问题；建议和对策第1章公司概况及实习情况9企业资金管理的问题及建议1.1公司概况2014年12月初我实习于北京市链家地产房地产经纪有限公司，成为一名房地产置业顾问，也就是一名销售，链家地产成立于2001年，历经了13个年头，充分利用首都的政策优势和资源优势，链
5、家是以地产中介业务为核心全国化发展的房地产综合服务体，体系内囊括地产、金融和商业三个部分，业务范围涉及房屋全程代理、房屋租赁、房屋买卖、豪宅租售、"央产房"上市交易、权证办理、按揭贷款、房地产投资咨询、商铺租售、写字楼租售及商品房、空置房、企业债权房销售代理等。公司立志成为国内在住宅地产经纪、金融按揭服务和商业地产服务方面的领跑者，链家2004年首次提出真房源，并且做到不吃差价，董事长左晖说，我们要坚持难而正确的事，把中介这个行业引领成为一个客户至上，用心服务的专业的受人尊敬的行业，13年来，链家做到了。1.2实习情况在链家四个月来，我
6、主要做的是二手房销售，负责帮客人买到合适的房子，负责帮业主尽快的把房子卖出去，也就是一手托两家的工作，当客户看到合适的房子，我们负责约业主出来主要谈的是成交的价格，这个过程需要很多技巧，要时刻掌握客户和业主两方的心理变化和表情变化，从而找到一个平衡点，一个卖卖成交的平衡点，为客户尽快找到合适的房子，为业主尽快的把房子卖出去。第2章资金管理的概述2.1资金管理的概念资金是指社会产品再生产过程中生产、分配、流通和消费等环节中社会产品的货币表现(包括货币本身),包括货币资金、应收账款、其他应收款等等。资金管理,就是对企业的资金流、资金结算、资
7、金调度和资金运作等进行的系统化管理。企业管理以财务管理为中心,财务管理以资金管理为中心,资金管理是企业管理的一项重要内容,是企业财务管理功能的延伸与细化,处于企业整个管理体系的中心位置。资金管理强调对企业资金流的控制,侧重于加强和完善资金在企业内部的循环、余缺调剂与放大效益[1]。2.2企业资金管理流程和体系企业资金管理的流程主要包括:资金决策、资金计划和资金控制。资金决策是公司经营决策者根据公司的中长期发展目标和规划,依据公司所面临的外部环境和公司的实际经营状况,通过收集情报、设计方案、抉择筛选和审查结果等过程所形成的有关资金的筹集、
8、使用,分配和监督的方案[2]9企业资金管理的问题及建议。资金计划是公司财务预算的重要组成部分,它是公司财务部门依据公司的资金决策方案和公司的年度生产经营计划制定的资金管理预算。资金控制是指公司各部门应依据预
