外行境内外联动业务方案

《外行境内外联动业务方案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、外行境内外结合专项融资方案方案一：内保外贷业务——实现资金从境内到境外1、借款人：境外企业2、种类：流动资金贷款3、贷款用途：无特定用途4、金额：以实际需求为准5、期限：一年期（到期无需自有资金还款、可直接续期）6、贷款利率：LIBOR+2.4%（具体根据实际情况确定）7、担保条件：境内关联公司足额RMB存单质押8、存单利率：3.25%9、境内手续费：0.1%/年10、质押率：99.75%（具体根据实际情况确定）11、总成本=贷-存+手续费=-0.5%12、具体流程图：境外公司国内外资银行境内关联公司境内存

2、单质押境外放款合作方式介绍：贵司境内关联公司在外行开立人民币一般账户，将境内闲余人民币（或上市募集资金等）资金存入外行，由香港或澳门银行向贵公司的境外关联公司发放贷款，以满足贵公司境外的资金需求。u内保外贷方案优势：1)帮助企业将境内资金“转移”至境外使用，解决贵司的境外用款需求。同时，解决贵司境外资金使用完毕汇入国内的问题。2)帮助贵司规避币种兑换造成的汇兑损失。3)境外贷款资金用途不受限制，给贵司资金使用提供最宽敞的环境。方案二：内保外贷业务—境内抵押、境外贷款5.1-9,,services,andma

3、kethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve一、流程：1.A公司（境内企业）将固定资产抵押给外行，并办理工商登记手续。2.外行给予A公司境内保函额度。3.

4、A公司在外行申请开立保函，外行向境外香港或澳门银行开出保函。4.香港或澳门银行发放保函金额等额的外币/人民币贷款给A公司的境外公司B开出保函香港或澳门银行国内外资银行贷款保函额度抵押B公司（境外）A公司（境内企业）二、企业成本1.集团总成本为10%左右（成本分为两部分，保函手续费+境外贷款价格，可详谈）三、贷款基本条件1.贷款金额：抵押物评估价的50%2.贷款期限：5-10年3、贷款归还：每年借新还旧，每年对额度进行内部年审，贷款可一直续作。4、针对地理位置优越，商业氛围浓厚，现金流覆盖率充足的商业物业，例

5、如写字楼、星级酒店、购物中心等，并设置租金回笼监管账户四、方案优势1、额度期限较长，可申请10年额度，并且每年只需操作借新换旧，不用贷款本金交割，缓解公司境外到期压力。2、贷款用途不设限，境外公司B获得贷款后可通过贸易/资本项下转入境内用款主体。3、可接受第三方抵押，即可接受房地产公司抵押，而保函申请人A为其他非房地产企业，实现集团内部资金流转方案三：40%保证金--敞口两地通贷款5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublic

6、transportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve一、流程：开出保函香港或澳门银行国内外资银行贷款保函额度部分质押（境外公司）（境内公司）二、贷款基本条件1.额度金额：单一企业上限RMB10亿元（具体额度看总体需求和集团资质衡量）2.贷款期限：1

7、-3年(到期可续作，交割利息即可)3、担保条件：保函金额40%保证金，剩余部分给予敞口（信用或追加关联担保）三、企业成本企业成本由境内保函手续费和境外贷款利率两部分组成1.境外贷款利率：香港或澳门银行贷款利率为固定利率=LIBOR（HIBOR）+3.8%（暂定）2.境内保函手续费为1%左右的保函开立手续费3.企业存款收益3.25%（一年期定期存款利率）四、方案优势1、额度期限较长，可申请长期额度，并且每年只需操作借新换旧，不用贷款本金交割，缓解公司境外到期压力。2、贷款用途不设限，境外公司B获得贷款后可通过

8、贸易/资本项下转入境内用款主体。3、可接受第三方抵质押，实现集团内部资金流转方案四：银承汇票质押—敞口两地通贷款5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-funct