证券公司经纪业务流程

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1、证券公司经纪业务流程　　证券经纪业务属于证券公司的重要支柱型业务，过去一直以来证券经纪业务都在很大程度上推动着证券事业的发展。以下是证券公司经纪业务流程，欢迎阅读。　　代理开立证券账户　　持有效证件如身份证、护照等证件去证券公司开立所需要的证券账户，深圳证券账户或上海证券账户。　　为客户开立资金账户，建立委托—代理关系　　主要程序为预约开户，到营业网点开立资金账户，办理委托-代理关系，办理第三方存管，并开通网上交易。客户开户时需阅读风险提示，其次验证手机号码，填写个人资料，最后提交注册成功；完成开户手续以后，客户设定交易

2、初始密码、资金存取密码，同时需签订一系列协议。　　客户在办理第三方存管时，个人客户持本人有效身份证件和欲对应的同名银行卡或存折，去开户营业网点签订第三方存管协议，然后客户再至存管银行办理指定确认手续；机构客户授权代理人本人需持有效身份证件并加盖机构公章和预留印鉴的营业执照副本复印、法人机构代码证复印件、法人授权委托书以及法定代表人身份证复印件去证券公司营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》，然后到证券公司协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。　　受理委托并申报　

3、　客户根据柜台委托、远程自助委托等方式发布委托指令，工作人员根据客户的申请，受理并申报委托，代理客户进行证券的买进和卖出。　　清算交割　　证券公司工作人员在一个结算期内对成交的价款和数量进行清算，对证券和资金的应付和应收数额进行清理结算的处理过程。一般是先清算后交割，证券交割是指买卖双方根据证券交易的结果，在事先约定的时间内履行合约，买方需交付款项获得所购证券，卖方需交付证券获得相应价款，在此钱货两清的过程中，资金的收付称为交收，证券的收付称为交割。对于记名债券还要办理变更所有者的过户手续。目前大多数证券交易所均采用电脑

4、系统无纸化交易，过户就在交割时一并完成了。　　近年来证券经纪业务受到了各方的普遍重视，证券经纪业务的竞争也越来越激烈。在我国证券市场中也能够频繁的看到各种佣金战。这些现象不单单能够在小型证券公司中看到，还让很多具备较高名气且规模较大的证券公司也参与其中。在这样的市场环境之下，必然会让竞争变得更具有功利性，同时也带有很大的盲目性，导致的后果必然是佣金水平的持续降低。现代科学技术的发展让过去的证券交易模式产生了很大程度的变化，比如过去的证券营业部包含了大户室、中户室以及散户室，人们常常在这些地点交易，但今天这些场景基本上已经

5、不存在了，证券交易可以在互联网中进行。所以很多股民能够在家中进行网络交易。但互联网交易也存在很多问题，例如说股民青睐于网络交易而不重视和证券公司的沟通交流，导致很多突发问题与信息无法第一时间获得而蒙受损失。与此同时，我国金融业飞速发展，各类金融产品不断增多，更新速度越来越快，在一定程度上提高了投资者的入市难度。在竞争日益激烈的环境下，证券交易网点进一步扩充，这些都让证券经纪业务供给水平出现了较大变化。供给能力相对较强的经纪商会占据更多的市场份额，常常会选择打折降价等方式来吸引客户，目前降佣与返佣逐渐成为吸引客户的主要方式

6、。如此一来证券公司的实际经济利益便会降低。但需要认识到，证券公司在之前扩张中所消耗的成本不会因为竞争而降低，所以除非证券公司自身已经发展到一定规模，否则就很难从中获利。所以这样的竞争不能够促进我国证券市场的发展，反而会影响到很多小型证券公司的发展。　　证券公司新增客户基本上是来自已经入市后的老客户，会按照各个公司的具体服务或产品而改变，对市场内潜在客户没有进行充分的开发；大客户基本上属于机构客户，凭借公司研发等后台资源来维系；投资量相对较小的个人客户一般是借助于较低的佣金率与其他附赠礼品来吸引，同时提供专业理财服务。新客

7、户的增多往往还是凭借低佣金率，这也可能造成市场矛盾激化，从而减少证券经纪业务收入。　　证券经纪业务走向营销时代　　近年来证券行业壁垒逐渐被打破，佣金也有一定程度的下调，券商获得高额利润的时代逐渐远去，市场转型以及更为激烈的竞争已经来临。营销是当前时代下证券公司的必然选择，证券经纪业务朝着专业化营销的方向发展是必然趋势。专业化营销也慢慢成为证券公司的一种常用手段，是结合现代营销理念的最新成果联系证券产品的实际特征而构建的完善的营销机制、营销策略。券商营销手段将表现出从过去粗放型到精细化的转变，从被动化到主动出击的转变。它借

8、助于全面的營销分析与运行，依靠专业化团队，必然会转变券商在持续发展过程中对低层次价格竞争方式的依赖性，进而不断增强证券公司的核心竞争力。　　证券经纪业务的专业化发展　　证券行业属于高度专业化行业，是否可以带来专业服务属于证券公司发展的核心。证券经纪业务专业发展指的是具备专业水平和较高综合素质的员工为载体，借助于市场细