客户信用调查报告格式

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1、客户信用调查报告格式　　篇一：客户信用管理办法　　**********有限公司　　《客户信用管理办法》　　（XX年试行版）　　一总则　　第一条为充分了解和掌握客户的信誉、资信状况，规范公司客户信用管理　　工作，规范应收帐款的日常管理和健全客户的信用管理体系，避免业务经营活动　　中因客户信用等问题给企业带来损失，对客户在销售的事前、事中、事后进行有　　效控制，特制定本管理办法。　　第二条本办法适用于与本公司发生经济业务的所有客户的管理，含供应　　商、销售客户及其他客户。　　第三条根据本公司的经营实际情况，成立由公司总经理牵头的、主要经营　　管理人员参

2、与的“客户信用评审小组”，建立往来客户资信评估体系,确定业务　　客户授信标准，对公司正常的往来客户核定授信额度，并及时报告董事长，并以　　书面形式通知业务部门执行和通知财务部门监督。　　二客户信用的评价　　第四条客户信用评定程序　　财务部参考客户资产规模、业务规模、净利润、银行信誉、行业内声誉及资　　金担保能力等指标负责拟定企业信用政策及信用等级标准，业务部需提供参考建　　议及企业客户的相关资料作为政策制定的参考。根据对客户的信用调查结果、业　　务往来过程中客户的表现以及公司经营特征，可将公司客户分为代理及自营两大　　类，每类又分为三级，具体如下表

3、所示。　　公司对所有赊账、赊货、需预付货款的业务原则上都要求客户提供有效担保。　　第五条业务员在采购谈判及销售谈判时，应按照“客户信用评审小组”评　　定的客户等级给予不同的采购及销售政策。　　1．对A级信用较好的客户，可以给予一定的预付款额度、赊销额度及回款　　期限。　　2．对B级客户，一般要求现货(转载于:小龙文档网:客户信用调查报告格式)现款及现款现货。可预先设定一个信用额度，　　再根据信用状况逐渐放宽。　　3．对C级客户，要求现货现款及现款现货，原则上不给予任何信用交易，　　坚决要求供应方现款现货或先货后款；采购方现款现货或先款后货。　　本条

4、所指给予客户的信用赊销额度，指的是公司对同一客户业务累积的赊销　　额度，不是指单笔业务赊销额度；在业务开展过程中客户的任何一笔业务不能出　　现违反合同主要条款的事项，否则其业务将被中止，公司将视其改进情况予以恢　　复业务，或最终取消其赊销信用额度、停止其业务。　　第六条客户的信用政策实行动态管理，财务部可以随着业务实际情况的发　　展变化而提请“客户信用评审小组”进行客户信用政策的调整。业务人员所负责　　的客户业务如需超过规定的信用限度时，需客户信用评审小组审批，未经审批的　　超额信用业务，财务部有权拒绝办理相关业务。　　第七条财务部负责对客户信用等

5、级的定期核查，并根据核查结果提出对客　　户销售政策的调整建议，经“客户信用评审小组”讨论通过后，通知相关部门按　　照新的政策执行。　　三客户的动态管理——事前管理　　为了做好客户动态管理，要求做到对公司客户实行事前、事中及事后管理。　　第八条初始客户的信用信息调查。　　在执行新业务之前，公司需对此客户进行信用调查。公司委托业务部及财务　　部选择以下途径对客户进行信用调查。　　1．外部调查：通过银行、工商、保险、媒体、网络及关联客户或行业组织　　等多种渠道进行调查和了解。　　2．内部调查：通过其他途径了解客户的信用状况，包括从*****股份系统内　　

6、单位获取客户的相关信用情况。　　3．实地调查：通过我司人员与客户的接洽过程中负责调查、收集客户信息，　　并将相关信息提供给财务部进行分析、评估客户企业的信用状况。　　收集客户相关资料应包括以下内容。　　客户信息项目　　1、基础资料　　主要内容营业执照、组织机构代码证、国、地税证，贷款卡号、工商局的　　2、客户特征　　3、业务状况　　4、交易现状　　5、财务状况查询资料、行业准入资质、法定代表人、主要经办人的身份证明等企业规模、经营政策和观念、经营方向和特点、生产及销售能力、发展潜力、行业特征及市场竞争情况等客户销售业绩、经营管理者和业务人员素质、与

7、其他竞争者的关系、与本企业的业务关系及合作态度等客户的企业形象、声誉、信用状况、销售活动现状及优劣势、交易条件、出现的信用问题及对策等资产、负债和所有者权益的状况、现金流量的变动情况等由客户提供的资料需加盖客户单位公章。　　第九条客户资信档案的建立与管理　　1．调查完成后应编写客户信用调查报告。　　（1）客户信用调查完毕，业务人员应编制客户信用调查报告即《项目建议书》，及时报告给所属部门经理。经业务部门经理及分管领导审核同意后，提交此项目建议书至“客户信用评审小组”研究讨论，确认相应资信等级后核准实施。　　《项目建议书》的基本内容须有该项目的背景、

8、合作客户的基本情况介绍、合作方式、合作前景、行业竞争、需占用公司资源、效益预测、潜在风险、对公司的影响、以及业务部门的合理