普惠投资产品大纲培训手册

《普惠投资产品大纲培训手册》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、普惠投资产品大纲培训手册一、平安银行新一贷按揭房客户：1、适宜人群：在全国范围内有按揭房且房产按揭6个月以上的客户，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）2、产品要求：1、年龄：25-55周岁2、本地户籍供房6个月以上即可申请（外地户籍供房（含异地）12个月以上方可申请、抵押贷款还款期限为2年以上，且还款方式为等额本息3、期限：1-3年4、利息：法人代表/授薪人士0.89%（月）优良职业0.78%（月）平安员工0.68%（月）5、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款

2、，直至还清）6、额度：1-50万（按揭时间＞6个月＜12个月x30倍，1年以上x45倍）7、资料：夫妻身份证、房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本产品优势：手续简便，放款时间快(1-3天)，无需配偶签名，客户群体广泛办理流程：身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款按揭车客户：1、适宜人群：本地户籍人士，按揭车贷还款2年以上，且未在平安集团旗下其它金融机构办理贷款产品（包含：贷贷

3、卡、平安易贷、车抵贷、陆金所等）产品要求：1、年龄：25-55周岁2、本地户口，信用卡按揭车贷款还款需24个月以上/正常银行放款车贷12个月以上3、期限：1-3年4、利息：利息法人代表/授薪人士0.89%（月优良职业0.78%（月）平安员工0.68（月）5、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）6、额度：1-50万7、资料：夫妻身份证、结婚证、房产证、行驶证、信用卡供车带上信用卡（全为原件）办理流程：身份证拍照发送市场部同事（谁名下按揭就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协

4、议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款保单客户：1、适宜人群：本地户籍/本地有房产/本地有企业/本地上班且有社保6个月以上产品要求：1、拥有平安、新华、中国人寿、泰康、太平洋、中国人保以上6家保险公司的保单，且申请人为投保人，购买保险3年以上，年缴费4次以上2、认定贷款额度以年缴费的30倍为准，最多可以累积3份保单作为申请额度3、年龄：25-55周岁4、期限：1-3年5、利息：法人代表/授薪人士0.89%（月）优良职业0.78%（月）平安员工0.68%（月）officiallyestablishedonJuly1,2013,Yi

5、bincity,formerlyknownasthebus,integratedoriginalrongzhoubuscompanyinYibincityandMetrobuscompany,formedonlyinYibincityofaState-ownedpublictransportenterprises,thecompanyconsistsofoneortwo,thirdDivision.Integrationofpublictransportservicesisnotyetestablished1、还款方式：等额本息（把贷款本

6、金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）2、额度：1-50万3、夫妻身份证、投保单、夫妻身份证、（如有）房产证明（房产证、按揭合同、抵押合同、购房合同）、结婚证/离婚证/未婚人士请提供户口本产品优势：适用于一些无固定资产且有融资需求的客户办理流程：身份证拍照发送市场部同事（谁是投保人就拍谁的身份证）→等待银行答复是否可以办理→客户带齐资料来公司签订协议/与经办人员对齐资料→银行上门签约→审批→放款一、华润银行按揭房客户：1、适宜人群：在佛山5区有按揭房产的客户2、产品要求：年龄：25-55周岁佛山五区按揭12个月以上期限：1-3年利

7、息：有限公司员工，且社保连续买满1年或累计买满2年以上的客户0.63%（月）；法人代表执照满2年以上，0.72%（月）；个体工商户员工且社保连续买满1年或累计买满2年以上的客户，0.87%(月)；有限公司/个体户执照＞1年＜2年，利息0.87%月3、还款方式：等额本息（把贷款本金和利息平均分成若干个月，逐月还款，直至还清）4、额度：1-30万5、资料：有限公司授薪人士：身份证、房产证明（房产证、按揭合同、购房合同）个体户授薪人士：身份证、房产证明（房产证、按揭合同、购房合同）、工作证明有限公司法人代表：身份证、房产证明（房产证、按揭合同、

8、购房合同）、营业执照、组织机构代码、国、地税、验资报告、公章个体户法人代表：身份证、房产证明（房产证、按揭合同、购房合同）、营业执照、组织机构代码、国、地税、公章优良职业客户：1、适宜人群：在