银行内部题库-风险合规知识

《银行内部题库-风险合规知识》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、风险合规及案件防控知识一、单选题1.下列权利最具有优先性的是哪项？(A)A留置权B已登记抵押权C质权D未登记抵押权2.下列可以作为保证人的是？（A）A公司B学校C医院D法学会3.中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起(A)日内予以回复。A30B15C45D604.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（B）人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，注册资本应当是实缴资本。A.一亿，五千万B十亿，一亿C十亿，五千万D一亿，三千万5.保证合同约

2、定保证人承担保证责任直至主债务本息还清为止的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期间届满之日起（B）？A.一年B两年C半个月D三年6.抵押物折价或者拍卖、变卖该抵押物的价款，当事人没有约定的，首先清偿下列哪项？（A）A实现抵押权的费用B主债权的利息C主债权D其他费用7.下列哪项权利不可以质押？（C）A汇票B仓单C房屋D商标专用权8.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（B）。A30B60C45D159.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（

3、B）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（）个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A3,3B6,6C3，6D6，311.内部评级体系应能够有效识别（A），具备稳健的风险区分和排序能力，并准确量化风险.A信用风险B操作风险C利率风险D流动性风险12.对(B)进行科学计量与评估是新监管标准实施的基础。A资本B资本和风险加权资产C风险加权资产D资产和风险加权资产13.新监管标准要求，贷款拨备率（贷款损失准备占贷款的比例）不低于(A)，拨备覆盖率（贷款损失准备占不良贷款的比例）不低于(A)，原则上按两者孰高的方法确定银行业金融机构贷款损失准备监管要求

4、。A2.5%150%B2%150%C2.5%15%D0.25%15%14.（B）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。A信用风险B操作风险C利率风险D流动性风险15.(D)是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。A信用风险管理B操作风险管理C利率风险管理D流动性风险管理16.新设金融机构申请加入人民银行有关金融管理与服务体系的，应按照《内蒙古自治区金融机构开业和重大事项报告制度》的规定，应当在正式开业的（C）个工作日前填写《银行业（证券期货业、保险业）机构加入人民银行管理与服务体系申请表》，向所在地人民银行提出申请。A、15

5、B、20C、30D、6017.（B）是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。A、内部控制B、银行内部控制C、内部监管D、银行内部监管18.（C），中国银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》。A、2005年10月B、2006年6月C、2006年10月D、2007年1月19.（B）是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。A、银行风险B、经营风险C、信用风险D、操作风险20.借款人与贷款人的借贷活动应当遵循的原则不包括下列哪项。（C）A平等B自愿C等价有偿D

6、诚实信用21.民事案件申请执行的期间为？（B）A一年B二年C六个月D九个月22.抵债取得的动产应当在取得之日起（B）年内处置？A半年B一年C一年半D两年23.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当（A）A、对全部债务承担责任B、不承担责任C、承担50%的责任D、根据情况承担部分责任24.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（A）A、六个月B、一个月C、三个月D、一年25.债权人与债务人协议变更主合同的：（C）A、无需取得保证人同意B、取得保证人口头同意即可C、应当取得保证人书面同意D、取得保证人口头同意或书面同意都

7、可以26.质权因下列哪种情况而消灭？（B）A、质物转让B、质物灭失C、质物部分转让D、质物部分灭失27.张某将自己的货物质押给刘某，刘某疏于管理，任其日晒雨淋，下列说法错误的是：（A）A、张某有权要求刘某妥善保管货物，如刘某拒绝，张某可以解除质押关系B、张某可以要求提存这批货物C、张某可以提前清偿债权而要求返还质物D、张某可以要求刘某承担保管不善的责任28.甲有祖传唐代玉佩一只，寄存于乙处。乙因生意资金紧缺，于是将此玉佩质押于不知情的某工商银行，获得贷款10万元。如果贷款期届至，乙不能按时还款时，则（C）A、银行可根据约定直接