出口收汇风险和防范

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1、出口收汇风险与防范中国银行北京市分行国际结算部李素玲2009年9月17-18日（贵阳）1内容大纲第三部分：出口业务项下的风险防范措施第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况第一部分：国际金融危机对出口业务的影响2内容大纲第三部分：出口业务项下的风险防范措施第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况第一部分：国际金融危机对出口业务的影响3第一部分：国际金融危机对出口业务的影响金融危机对国际贸易结算方式产生的影响◎汇款◎托收◎信用证4第一部分：国际金融危机对出口业务的影响

2、基础合同◎修改◎违约◎毁约5第一部分：国际金融危机对出口业务的影响欺诈手段及特征◎虚假贸易背景/合同◎伪造单证◎骗保租船提单（沉船、弃船、纵火等）6第一部分：国际金融危机对出口业务的影响货物运输◎运输合同◎运输方式◎航运成本7第一部分：国际金融危机对出口业务的影响纠纷仲裁诉讼8第一部分：国际金融危机对出口业务的影响金融危机对传统贸易融资业务的影响◎出口托收融资◎出口信用证融资◎保函融资◎保理融资9第一部分：国际金融危机对出口业务的影响◎国际保理融资受金融危机影响，国际保理业务同比虽有所下降，但降幅逐月收窄

3、中国银行的出口双保理业务发展良好，已连续16个月蝉联FCI世界第一10内容大纲第三部分：出口业务项下的风险防范措施第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况第一部分：国际金融危机对出口业务的影响11第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况今年上半年各级法院受理出口信用证纠纷的基本情况12第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况今年以来发生的信用证止付案例◎第一类：涉嫌信用证欺诈◎第二类：业务记录较差、不遵守国际惯例13第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况◎出口

4、信用证纠纷业务纠纷主要集中于印度、韩国、南非以及葡萄牙、希腊等南欧地区突尼斯是今年以来新增信用证纠纷较多的国家14第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况信用证项下当事人之间的基本法律关系15第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况开证行委托开立信用证信用证关系合同关系开证申请人受益人基础合同（买卖合同）关系16第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况关于记名提单与物权凭证17第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况不同国家对记名提单的不同观点和立场：美国：美国法律（波默兰

5、法案1916/1994）规定承运人有权不凭记名提单向记名收货人交付货物，只需验明其身份香港：承运人有权不凭记名提单向记名收货人交付货物，只需验明其身份新加坡：承运人必须凭记名提单向记名收货人交付货物，并需验明其身份英国：尚不明确18第二部分：出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况荷兰：荷兰法院认为记名提单是一种适用海牙/海牙-维斯比公约的提单且必须凭以正本方能提货法国：法国REENES上诉法院认为记名提单是一种物权凭证，因而凭以正本方能提货马来西亚：马来西亚高等法院认为船东未收回正本提单就交付货物，即使将

6、货物直接交付给了收货人，也是违反合同约定的行为中国：最高人民法院认为不可转让的记名提单不是物权凭证，不适用海牙规则19内容大纲第一部分：国际金融危机对出口业务的影响第二部分：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼/纠纷的基本情况第三部分：出口业务项下的风险防范措施20第三部分：出口业务项下的风险防范措施票据风险◎持仿造、复印的假汇票进行欺诈◎利用涂改、变造汇票的手法进行欺诈◎利用窃取、骗取的汇票诈骗◎利用已过期的汇票进行诈骗21第三部分：出口业务项下的风险防范措施防范票据风险的措施◎加强对票据真伪的检验工作，

7、必要时应通过专业机构进行识别◎对来自于尼日利亚、菲律宾、印度尼西亚以及非洲部分国家的票据应谨慎对待◎若进口商提供的不是正本而是影印或复印票据，即使有银行出具的证明书，也应警惕从事◎仔细查看票面要素是否记载齐全、有效，有无矛盾及不合常规的情况◎若支票上记载了指定付款日期，即为远期支票，在各国均属严禁之列，属无效票据。对此类票据应格外谨慎22第三部分：出口业务项下的风险防范措施托收业务风险◎进口商资信差（例如：在D/A项下，进口商承兑、取得运输单据并提取货物后拒付或失踪）◎进口商倒闭、丧失付款能力◎商品价格下

8、跌、进口商不赎单从而造成货物被进口国有关部门拍卖◎代收行不遵守国际惯例，随意放单23第三部分：出口业务项下的风险防范措施托收业务的风险防范措施◎对于市场价格平稳、货物品质稳定且交易金额不大的商品，可使用托收方式◎全面了解进口商资信和经营作风，成交金额应妥善掌握，必要时可适当分期分批发货◎了解进口国贸易管制及外汇管理政策◎尽量避免选择D/A方式。在D/P交单方式下，应向银行提交全套正本提单，注意控制货权◎了解进口国银行对托收的规