如何制作融资计划书

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1、如何制作融资计划书如何制作融资计划书　　如何制作一份好的融资商业计划书　　企业融资前必须知己知彼，并修炼自我。接下来的一个重要环节，就是获得投资者的认可，并就公司估价达成共识。　　中国现在的公司都具有很强的市场意识，高级管理人员的素质也在提高，有的高科技公司对资本融资的基本游戏规则也日渐熟悉。按理说，他们针对自己公司撰写一份商业计划书，应该不存在什么大问题。实际情况却并非如此。　　商业计划书，是拟融资企业向潜在投资者揭示目标公司投资价值的重要信息工具。关于指导撰写商业计划书的提纲、参考格式或培训，在互联网上可以搜索出数万条，内容大同小异。于是很多公司就“照葫芦画瓢”，结果写出来的商业

2、计划书，让投资者看完后满头雾水，甚至看不出来公司到底是做什么业务的。本来可能是一家质地不错的公司，却没有引起投资者的兴趣，或者因为对公司做出的估价过高而导致融资谈判失败。有的公司虽然成功地获得了融资资金，但是因不知如何充分揭示公司价值，低估了公司股权价值导致股权稀释过大，这些都不能算是成功的融资。　　笔者根据自己多年从事和研究中国公司融资的经验和教训，总结了公司为了达到股权融资目的而撰写商业计划书的”五要五不要”原则，希望与大家分享。　　要简洁，不要绕弯子　　笔者总结出了一条商道铁律：没有做不成的买卖，只有谈不拢的价格。　　也就是说，任何交易的最终落脚点都是定价！融资的最终目的是获得

3、资金，关键是公司股权的定价，即决定引进多少资金，出让多少股权给新进入的投资者。可以说，商业计划书的所有内容都是为了支持这个结论的。　　每份商业计划书前面都有一个摘要（ExecutiveSummary），原文的意思是一个将内容浓缩的总体摘要。由于语言文字方面的原因，有的业内人士将其翻译为“执行摘要”，的确有些令人费解。在此，咱们暂且不用理会它，叫什么名称，毕竟不是最重要的。　　在摘要中，应该简要描述公司名称、资本规模与股权结构、主要团队成员、主营业务、当前市场地位及发展方向、历史与未来预期业绩、公司股权估价结构、融资方案（吸引外部投资额及公司拟出让的股权比例）。尤其是那些向风险投资机构

4、到处递交商业计划书的处于初创时期的新兴业务公司，一定要简明扼要地把自己公司的“卖点”表达清楚。商业计划书正文各级标题，最好用高度归纳本部分核心内容的句子进行总结，如在描述市场地位时，可以用诸如“国内、国际市场规模年均增长将达50%和30%”、“最近三年市场份额平均每年增长2个百分点，稳居行业第一”之类的完整句子，而不是需要读者读完全文才能明白的词组作为标题；最好在紧接着每一个大标题后面有一段对本部分内容进行高度总结的摘要。按照惯例,这些投资机构所收到的商业计划书一般都是先由投资经理阅读筛选，除非融资者有此类机构高管人员关系，否则是很难获得直接面谈机会的。这正是简洁不绕弯子的必要性所在

5、,只有如此,才能过得了投资经理这一关。　　要注重自身市场能力，不要泛谈市场总体状况　　有的公司在商业计划书中，对公司所从事的业务或产品市场进行分析时，往往会阐述产品的市场规模如何大，发展前景如何光明，惟独没有说明他们公司自己在这个市场的当前地位和未来发展趋势。　　其实，投资者更关心的是目标公司本身的发能力，而不是泛泛而谈的市场前景。一个市场总体规模很大、未来增长潜力大（需要有官方或权威研究机构的公开数据作为预测依据），并不能说明随便一家什么公司从事该类业务，就能获得很好的收益；即使是处在市场总体规模不大、未来增长率并不很高的相对成熟行业，市场竞争能力很强的目标公司也能获得很高的市场份

6、额和赢利水平。　　所以，商业计划书必须凸显公司当前市场地位和市场营销能力，尤其是公司未来市场策略和团队建设方面的工作计划，这样才可能让投资者信服公司能够实现其经营目标。如果有历史业绩作为支撑，效果则更好。　　要注重团队能力，不要夸耀个人英雄主义　　目前处于增长时期的中国公司创业者，一般都有其过人的眼光和勇于冒险的精神，其主要创始人对公司的历史贡献和未来发展的重要作用是不可忽视的。但是，在市场环境日趋完善、竞争日益激烈的全球化市场体系中，如果纯粹依靠个人简单积累的经验和当初近乎于莽撞的胆魄，是很难取得并维持公司的优势地位的，对于投资者来说风险也是相当大的。一支在本行业生产经营方面经验丰

7、富、知识结构互补的团队（例如一个由在本行业市场营销、生产、技术研发和公司管理体系及其执行能力方面具有丰富经验的成员组成的团队），一定是公司持续发展的强有力保证。　　对公司主要经营者或创始人，则侧重于其两方面的能力：　　（1）从战略上驾御市场的能力。即能够以相对超前的眼光，敏锐地觉察到行业市场发展的态势，并能够进行前瞻性的战略安排；　　（2）聚集公司核心团队成员的领导力。中国有句古话“天时不如地利，地利不如人和”。任何一家公司的战略和市场策略再好，最终都必须