供应链金融运作模式及融资模式分析

《供应链金融运作模式及融资模式分析》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、供应链金融运作模式及融资模式分析　　　　摘要：供应链金融是通过对商流、资金流、物流和信息流这四流的整合运用，为供应链企业提供金融服务，达到提升效率、降低风险合作共赢的价值贡献。其参与主体包括银行、核心企业、上下游及互联网商、物流企业等各参与方，其将各种供应链金融服务连接在一起构成完整的供应链运作链条。本文分析了供应链金融主流的运作模式及融资方式，供实施供应链金融业务的企业参考。下载论文网　　关键词：供应链；供应链金融；运作模式；融资模式　　一、供应链金融运作模式　　（一）基于产业链核心企业的供应链金融运作模式　　基于产业链核心企业的供应链金融运作模式，主要有核心企业基于自身

2、的实力和深耕特定产业链多年的经验，对整个供应链信息、行业、行情分析以及上下游了解程度高，竞争力强，具有强势地位，自身具有相关的实力能够协调银行和相关金融机构，能够把握整个供应链的行情和脉络，对供应链中的商流、物流、资金和信用流统一整合，注入各种基于应收款融资、预付款融资产品，对上下游需求方提供基于真实贸易背景下的交易服务、融资、资金流通等业务。　　（二）基于B2B和B2C电商平台服务商主导的供应链金融运作模式　　以电商平台服务商主导的供应链金融运作模式，主要是基于其大数据管理能力，通过其发挥其沉淀的在平台的商家信用资料和历史交易数据等真实数据信息，驱动供应链各环节，依据沉淀

3、数据为信用良好的企业提供全方位、全流程的供应链金融服务。　　目前国内主流的B2B电商平台服务商如找钢网、上海钢铁等通过对电子商务平台数据中信用良好的采购方提供先货后款等预付款信用模式，发挥其垂直数据风控能力，朝供应链金融方向发展不断挺进。国内主流的B2C电商平台，如京东、阿里巴巴集团等，同样发挥其大数据信息管理能力，为各种资信良好的合作方提供供应链金融服务。现阶段京东运作的供应链金融体系，就是一套集库存、采购、销售等各数据为一体的大数据供应链金融体系，通过对数据的分析，为供应链上下游客户提供诸如应收账款融资、入库单融资、采购单融资、京东白条等各类贷款服务。　　同时目前的电商

4、平台服务商，不仅在平台上对基于供应链商品和客户群提供供应链金融服务，同时结合平台上的支付需求，在支付领域上不断延伸供应链金融服务。主要为利用信息技术和平台上的交易信息整合其经销商的收付款记录和往来款等真实贸易信息，打包销售给其合作方、银行等金融机构，由合作方、银行等金融机构，基于此真实交易背景，作为融资的基本条件，为平台内及相关的中小企业提供相关的信用或贷款。　　（三）基于物流企业主导的供应链金融运作模式　　供应链物流服务商基于其在以生产企业供应链物流服务、采购、仓储、报关报检、国际货代等多个物流服务环节的优势，连接上下游，提供供应链金融服务。主要包括利用其仓储资源，为信用

5、良好的商家提供仓储融资服务，即商家凭入库的货品即可优先拿到货款如顺丰仓储融资服务；以在运输的货物为质押，商家可延迟支付物流费用等物流费用融资；为金融机构和核心企业基于其运输和管理的货物提供货物动态监控服务等；基于合作商家的经营情况和信用情况提供应收账款保理融资等。　　（四）基于综合性供应链管理平台的供应链金融运作模式　　供应链中的核心企业或综合性的第三方平台，基于其对供应链全过程各类信息的充分把控，对产业链经济形势及上下游交易情况的了解，以及对物流、仓储、货物等环节的有利控制，加上其自身在资金、结算以及对外事务关系处理中的实力。对供应链中的商流、物流、资金和信息进行整理、利

6、用，成立特定产品类的交易中心平台或综合性的第三方平台进行一站式的管理。如浙商大宗商品交易中心平台，一达通外贸综合性服务平台、上市公司怡亚通商贸等。比如2004年上市的怡亚通商贸，通过打造集分销、零售、金融、终端、增值服务等五大供应链服务平台，通过银行等各类金融机构、物流企业、各类大型品牌企业、增值服务商的推动，引入物流金融和金融服务，通过为客户提供存货融资的资金代付、物流金融服务、衍生品交易服务、互联网金融、融资租赁、信息服务、交易撮合服务、保险服务等基于各种类型的供应链金融服务，更好地促进了商流、物流、信息流和资金流的合一，拓展了上下游各类客户的同时，满足了客户的多样化金

7、融需求，促进所有参与者共赢发展。　　二、供应链金融融资模式　　以各种运作主体为主导的供应链金融融资模式多样，其服务内容包括融资租赁、国际贸易融资、基于物流企业、零售商、B2C平台消费等贷款服务、基于中小企业的应收账款融资、融通仓和保兑仓融资、小额贷款等。归结而言，主流和通用的融资模式，不外乎基于应收账款、存货、预付等三种形式，即应收款类融资模式、融通仓融资模式和保兑仓融资模式。　　（一）应收款类融资模式分析　　应收款类融资是指从货物销售到款项回笼前，销售方由于资金短缺，将应收款作为抵押物向金融机构、核心企业或其它有