金桥内控分析报告

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1、----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方金桥支行内控管理分析报告完善的银行内控监管机制的重要性是由金融业在国民经济中的地位所决定的。金融行业是现代经济的核心，银行作为经营货币和信用的特殊企业，具有高负债、高风险、社会效益强等主要特征。加强内控监管机制对我行各项业务的健康发展具有重要的现实作用，银行要实现利润的最大化的目标，就必须加强内控监管机制，我网点深知内控监管机制的重要性，以风险为导向，立足规范操作，夯实内控管理基础工作，保障各项业务合规、

2、稳健经营和持续发展。       根据以往各项检查得出的经验来看，现阶段金桥支行内控管理主要存在的以下问题。       1.对内控制度缺乏必要的认识，存在模糊现象。近几年，由于新入行的员工比较多，可能对各项内控管理不是很了解，很多人简单地认为银行的内控管理就是各项规章制度和政策法规的汇总，内部控制不过是内审、检查部门的事，跟自己没有太大关系，还有的把加强内部控制与发展业务对立起来，片面认为内部控制阻碍或制约了业务发展，重业务、轻管理的现象还比较突出。         2业务操作流程、规章制度方面的培训偏少，有时

3、出现培训滞后的现象。由于新老系统的转换，业务操作流程频繁升级，新的业务品种不断推出，这就要求员工及时掌握新的制度、流程，了解新流程、新产品的特点和风险点。,----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方系统升级后的一段时间内出现问题较多，一段时间后出现问题较少；传统业务出现的问题少，而新兴业务出现的问题多。这就充分说明对员工的业务培训一定程度

4、上存在不及时、不到位的现象。由于我所临柜人员基本上都是近三年新入行的新员工，对风险控制的能力比较弱，在事后方面做的不是很到位。3风险意识比较淡薄，安全保卫工作做的不是很到位。例如，在分行的监控检查当中，我所多次被检查到离柜章未锁闭，未签退等的现象出现，此类问题的出现就是员工未真正理解内控风险的意义，没有意识到其重要性。对于出现的以上问题，在下一步的内控工作当中，有针对性的做出进一步的改正。       1明确内控工作目标，完善内控制度建设。该行根据本网点实际情况，制定了以坚持内控优先原则，以深化内控基础管理为着重

5、点，防范各类违章违纪现象，杜绝重大差错事故发生的内控管理目标，进一步加强网点员工对内控管理的理解，促使员工严章执纪、爱岗敬业，增强员工风险防范意识。通过每日晨会、每周例会，及时传达上级业务信息和工作要点，强化每日晨会的内容和形式，规范统一业务操作流程。重视业务操作流程管理，提示业务流程中的风险点和重要环节，纠错整改，强化业务风险点的把握，灌输风险意识，掌握业务操作流程中的风险点、关键点。----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方---------

6、-专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方2强化规章制度学习，自查自纠落实整改。为适应不断发展金融业务需求，针对员工薄弱环节，根据实际情况制定了业务知识和规章制度培训计划，依托《银行业务操作指南》和《综合柜员操作手册》，对各类业务流程的知识点进行培训和辅导，根据各业务环节的风险点，列出主要风险控制措施，让员工准确掌握操作业务的风险环节和风险点同时，通过建立“一对一”新老员工结队帮辅制度，使新员工能尽快熟悉新业务，掌握业务操作要领，避免业务差错的发生。组织员工学制度

7、、学案例、学《员工违规行为处理暂行规定》。同时不定期的对本网点的临柜人员的库存及ATM机现金、空白重要凭证进行全面查库。3加强行为动态管理，构建网点和谐氛围。防案、防风险重点是对“人”的管理。在日常工作中，该行注重实施人性化的管理，通过开展“和谐银行”活动、建立员工联系制度和员工档案，关注员工的行为动态，关注员工的情绪变化及工作表现。在工作中，沟通成为了解员工思想动态的最佳方法和途径，也是提高凝聚力的重要手段。通过沟通，增进了员工间沟通与友谊，加强了网点员工组织性和纪律性，凝聚了该行合力，使该行形成了团结和谐的优

8、秀团队氛围，使员工深切感受到了集体的温暖。4利用每日晨会，每周例会的时间强化员工的教育与培训，以全面提高员工素质。一方面要正面典型教育与反面警示教育相结合，----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地方----------专业最好文档，专业为你服务，急你所急，供你所需-------------文档下载最佳的地