中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题a

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1、一、单选题1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（　　　　　　　　）方式。答案：A.审批、批准B.审批、授权C.报审、授权D.报审、批准得分：1分2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（　　　　　　　　）次分红方式变更。答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分3.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（　　　　　　　　）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。答案：A.管理人B.托管人C.投资人D.发起人得分：1分4.根据《中

2、国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（　　　　　　　　）。答案：A.代理基金B.储蓄国债（电子式）C.凭证式国债D.人民币理财产品得分：1分5.总行（　　　　　　　　）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认定。答案：A.个人金融部B.基金管理处C.同业市场部D.风险管理部得分：1分6.证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项（　　　　　　　　）。答案：A.证券投资基金B.债券C.股票D.贷款得分：1分7.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，全面负责理财类业务监察

3、稽核工作的部门是（　　　　　　　　）。答案：A.审计部门B.安全保卫部门C.会计部门D.业务部门得分：1分8.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，电子存储方式的档案的保管期限是（　　　　　　　　）。答案：A.３年B.５年C.１５年D.永久得分：1分9.基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（　　　　　　　　）罚款。答案：A.二十万以下B.十万以下C.五万以下D.三万以下得分：1分10.基金销售结算资金是（　　　　　　　　）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监

4、督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。答案：A.基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注册登记机构得分：1分11.下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（　　　　　　　　）。答案：A.勤勉尽职原则B.诚实守信原则C.客户主导原则D.专业胜任原则得分：1分12.邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于Ｔ＋Ｎ＋１查询赎回款到账情况，此处的Ｎ指的是（　　　　　　　　）。答案：A.１B.２C.３D.５以上（含）得分：1分13.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持

5、有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　　　　　　　　）计入基金财产。答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：1分14.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的异常情况是（　　　　　　　　）。答案：A.客户频繁开立、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况得分：1分15.商业银行不得无条件向客户承诺（　　　　　　　　）同期存款利率的保证收益率。答案：A.高于B.低于C.等于D.不高于得分：1分16.

6、根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，下列人员中不属于理财类业务营业人员的是（　　　　　　　　）。答案：A.综合柜员B.普通柜员C.大堂经理D.理财经理得分：1分17.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（　　　　　　　　）。答案：A.０１０B.０１１C.０１５D.０２５得分：1分18.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（　　　　　　　　）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。答案：A.３B.５C.１０D.１５得分：1分19.邮政储蓄银行理

7、财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（　　　　　　　　）规定。答案：A.总行B.一级分行C.二级分行D.一级支行得分：1分20.（　　　　　　　　）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。答案：A.总行B.一级分行C.二级分行D.一级支行得分：1分21.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理国债业务时若申请额度为１０００００，则在操作界面申请额度金额处应输入的金额是（　　　　　　　　）。答案：A.１B.１０C.１００D.１０００得分：1分22.根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介定期定额投资

8、业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（　　　　　　　　）。答案：A.应当采用我国证券市场具有代表性的指数B.应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C.应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式D.应当进行相应的风险提示得分：1分