论我国金融监管制度的完善

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1、论我国金融监管制度的完善目录目录1中文摘要2Abstract3引言4一、金融监管的概述4（一）金融监管的含义4（二）金融监管的目标及原则51.金融监管的目标62.金融监管的原则7（三）现今世界监管模式的主要分类8二、我国金融监管制度的历程及金融法律体系的现状9（一）我国金融监管的历程9(二)我国金融监管制度的现状111.金融监管法律体系不完备112.金融监管有效性不强123.金融监管的成本高效率低124.金融监管的自我监管不足135.缺乏国家间的全面合作13三、如何完善我国的金融监管制度13(一)确立金融行业的混业监管模式1

2、31.加入WTO促进了金融业的混业经营132发展资本市场需要混业经营143完善自律监管机制，提高金融机构自身的风险控制能力14（三）借鉴外国成功的监管经验15（四）加强金融监管立法，改变现有金融监管法律制度在操作层面上的不足161.监管立法应顺应放松管制、鼓励竞争和创新的需要。162.加紧研究制定对金融控股公司的监管法规17（五）加强国际合作201.在我国的主要金融监管机构内部成立专门机构来加强和负责协调国际银行监管合作工作202.与国际金融监管机构加强合作203.与其他国家监管机构加强合作204.新资本协议要求，监管当局必

3、须在强化合规性监管的同时重视安全性监管，逐步强化对商业银行的资本充足率约束20参考文献22后记2321中文摘要随着经济全球化和全球金融一体化的不断深入，金融监管越来越受到各国政府和理论界的重视。金融监管是一项专业性、技术性都很强的工作。波及全球的次贷危机暴露了美国在金融系统风险监管上存在的巨大漏洞，也为世界各国提出了金融监管的新课题。在充分分析我国金融业监管不足的基础之上，针对我国金融监管制度暴露出的不足之处，在深刻认识我国国情的前提下，主要借鉴各国在金融监管体制改革的先进经验，对我国金融监管体制改革提出了若干建议。关键字：

4、金融监管；监管模式；混业经营；统一监管 21AbstractWiththedeepeningofeconomicglobalizationandglobalfinancialintegration,moreandmoretheattentionofGovernmentsandtheworldoffinancialregulation.Financialregulationisaprofessional,verytechnicalwork.HaveglobalsubprimemortgagecrisisexposedtheUn

5、itedStatesgreatvulnerabilityonriskmanagementinthefinancialsystem,butalsoforthecountriesoftheworldthenewsubjectsoffinancialsupervision.InthefullanalysisofChina'sfinancialsectoronthebasisofinadequatesupervision,exposedtheshortcomingsofChina'sfinancialsupervisionsyste

6、m,onthepremiseofprofoundlyunderstandChina'ssituation,majordrawontheadvancedexperienceofthecountriesinthereformofthefinancialregulation,onChina'sfinancialsupervisionsystemreformmadeanumberofrecommendations.keywordsfinancialregulation;regulatoryapproach;mixedoperatio

7、n;unifiedsupervision21引言近半个世纪以来，美国一直作为全球金融市场的中心和楷模，引领着世界金融市场的发展方向。因此美国的金融监管模式及相关金融法律制度，也是许多国家学习和效仿的对象。然而，2008年始于美国而席卷全球并对实体经济产生重大影响的次贷金融危机却引起了人们对这一体系的沉痛反思。危机不仅令美国包括华尔街巨头的雷曼兄弟在内的众多金融机构大量倒闭，就连一直以经营稳健著称的欧洲银行，也因投资于次级按揭贷款金融产品而遭受巨大损失。美国金融危机通过金融系统网络而逐渐蔓延演变成全球性的金融危机，造成全球许多

8、国家出现了投资次级债的损失。广泛传播的损失很容易被市场消化，但传播的紧张情绪和风险厌恶却极其容易被传染。从全球范围上看，直接的金融危机蔓延已经为各个国家所控制，但金融危机产生的心理危机仍在蔓延。此次金融风暴给全球金融业造成的巨大的冲击，实体上和心理上的冲击使得金融监管的重要性被放在了越来越