《评估手册》word版

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1、内部资料注意保存《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估手册中国银监会《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估组编写2011年7月64《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估手册前言全面、及时和准确的监管统计信息是银监会提升监管有效性、银行做好风险管控的重要基础和保障。提升数据质量，从根本上要解决体制和机制问题，要从银行基础数据的管理抓起，从组织、制度、系统和流程建设抓起。2011年初到5月份，银监会经过充分研究讨论和征求各方面意见,起草了《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》，在全面总结银行监管统计数据质量管理

2、先进经验的基础上，提出一套既符合实际、又有一定前瞻性的良好标准和要求。2011年6月下旬至7月初，银监会评估领导小组组织了三个评估组，对照《良好标准》，分别对三家银行进行了监管统计数据质量管理外部评估。从评估情况看，外部评估工作的复杂程度和难度较高，各种因素均可能影响评估结论的确定。为推进评估工作在全国扎实开展，保证评估的严肃性，领导小组决定，由评估人员在总结经验的基础上，撰写《<银行监管统计数据质量管理良好标准>评估手册》（以下简称《评估手册》）。《评估手册》力求帮助评估人员更好的理解良好标准的内涵、标准间的关系、评

3、估方法和重点，并通过评估实例分析，帮助评估人员把握好评估尺度。《评估手册》可作为良好标准外部评估的参考工具书使用。《评估手册》的结构分两大部分：第一部分是对评估工作的组织开展、方式方法和有关原则进行总体介绍，第二部分是对各项原则标准的具体评估方法进行说明。每一项原则下有三项内容，一是对此原则的要义解读和总体把握，二是评估中调阅资料的清单，三是访谈中了解和询问的要点。每一条标准下，列出了两项内容，一是此标准的评估重点，二是参考案例。《评估手册》的撰写是集体的成果，参与撰写《评估手册》的人员包括统计部、全国各地银监局的同志

4、，还有来自安永会计师事务所的专家。《评估手册》第一部分“评估工作的开展和总体原则方法介绍”由白雪梅同志起草；第二部分第一项要素“组织机构及人员”起草人为：赵铮、李健全、罗楠、马野川、孙玲玲；第二项要素“制度建设”起草人为：刘志清、鄢姣、李应军、余志祥、周杰；第三项要素“系统保障和数据标准”起草人为:刘忠瑞、曹洪、郑珊珊、陈飒、高峰、朱佳鑫、刘冬梅；第四项要素“数据质量的监控、检查与评价”起草人为毛仙青、韦琬、高超、许清建、王洋、王彦兮；第五项要素“数据的报送、应用和存储”起草人为:费英珮、孙慧、黄宁莹、李婧、梁江波、任

5、洪波。统计部领导高度重视64评估检查和《评估手册》撰写工作：刘春航主任亲自确定《评估手册》大纲，主持《评估手册》讨论，对《评估手册》撰写进行全程指导。鲁素英巡视员和叶燕斐副主任参与讨论并提出许多重要指导性意见。苗雨峰副主任对《评估手册》的写作提出具体要求，并对全文进行修改把关。经银监会《良好标准》评估领导小组审议通过，现将《评估手册》发银监会相关部门和派出机构。由于评估工作仍处于探索阶段，《评估手册》仅是对三家大银行评估经验的总结，请大家在使用手册时不要生搬硬套案例的评估结论，而应在充分了解被评估银行的基础上，按照“有

6、没有”、“做没做”和“做的好不好”的评估方法，以及“匹配性”、“实质性”和“前瞻性”的评估原则，由评估组做出自主判断。另外，《评估手册》是银监会及派出机构开展外部评估的参考手册，为内部工作资料，请注意保密。衷心希望《评估手册》能够为大家实施评估提供帮助，也希望广大的使用者多提意见，不断完善和改进《评估手册》，为做好《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估工作出谋划策。64目录第一部分评估工作的开展和总体原则方法介绍4第二部分各项原则和标准的具体评估方法6（一）组织机构及人员6原则1组织领导6原则2归口管理10原则3岗位

7、设置13原则4团队建设17（二）制度建设21原则5管理制度21原则6业务制度25（三）系统保障与数据标准29原则7基础系统29原则8监管统计系统35（四）数据质量的监控、检查与评价44原则10日常监控44原则11监督检查48原则12考核评价53（五）数据的报送、应用和存储56原则13数据报送56原则14分析运用59原则15资料存储6164第一部分评估工作的开展和总体原则方法介绍《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》（以下简称《良好标准》）涵盖了监管统计数据质量管理的各个方面，共包含5方面要素,分别为：组织机构及人

8、员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储；5方面要素下包含15项原则，15项原则下包含61条具体标准。希望通过银行对照《良好标准》进行自我评估以及银监会组织实施外部评估，帮助银行确定需要关注的领域，制定行动计划，有步骤地改进监管统计数据质量管理工作，努力达到《良好标准》的要求。一、评估工