信用社主任的离任审计报告

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1、为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业产业化、标准化进程信用社主任的离任审计报告根据某县农村信用合作社联合社主任批示的《省农村信用社主要负责人离任审计建议书》人字第3号，按照《省农村信用社主要负责人离任审计暂行办法》的有关内容要求，县联社组成人审计组，于3月22日至3月27日，对某社主任同志进行了离任审计。自9月至12月近3年多来的工作业绩，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问：即于3月22日向被审计对象发送了审计调查问卷；听：即于3月22日下午召集审计组全体人员一同听取了369同志的述职报告；谈：即与部分业务人员及该社负责人进

2、行座谈，对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价；查：即对同志自9月至12月期间，所负责的存款、信贷、财务及经营管理等情况，查阅了自9月至12月，有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内控制度检查记录等，并将查阅的有关记录底稿、座谈情况与同志交换了意见。现将审计有关情况报告如下：审计对象的基本情况及审计范围某同志的基本情况某同志，男，1979年9月出生，汉族，中共党员，大专毕业，助理会计师专业技术职称；1992年10月任职于县农业银行，1996年调入某县农村信用联社,任业务发展部主任,9月任某社主任至今。某信用社基本情况近年来，该市紧紧围绕“全省进前列，

3、百强上位次”的发展目标，不断调整优化农业结构，全面推进农业产业化、标准化、国际化进程，促进了全市农业农村经济的快速发展。为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业产业化、标准化进程某社现管辖营业部1个，分社1个，储蓄所1个，共有正式员工126人，其中在岗职工117人，退休职工5人，内退职工2人，病退职工2人，截止12月底，各项存款14220万元，其中活期存款11673万元，定期存款2547万元；各项贷款12967万元，其中不良贷款1963万元，不良率为%；固定资产余额1155万元；历年累亏损1059万元。审计范围。本次审计对同志负责隆

4、东分社信贷、财务、会计出纳等工作进行了全面审计，并抽查了777分社、778储蓄所的有关内控制度执行情况。审计组调阅了某社自9月至12月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料，重点审查了该社的各项经营管理情况。审计的总体评价某同志在任职期间，能认真执行党的路线、方针政策，努力实践“三个代表”的重要思想，始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念。业务熟悉，处事稳妥，思路清晰，工作扎实，具有一定的经营管理能力，任期内能较好履行自己的岗位职责。一、安全保卫、内控管理方面近年来，该市紧紧围绕“全省进前列，百强上位次”的发展目标，不断调整优化农业结构，全面推进农业产业化、

5、标准化、国际化进程，促进了全市农业农村经济的快速发展。为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业产业化、标准化进程任职期间,能及时贯彻传达上级的有关文件精神，及时组织员工学习安全保卫等各项规章制度，确保该社内控制度得到进一步的落实。一是积极开展《安全防范应急预案》活动，以提高员工应付突发性事件的能力；二是按照安全保卫有关文件要求,落实安全防范责任制，如于每年年初同全体员工签订《安全责任书》，确保了该社安全保卫制度的进一步落实；三是按照上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求，进行整改，进一步规范了该社各项业务操作规程。二、信贷管

6、理　　方面作为该社信贷管理第一责任人，严格按《444市农村信用社贷款管理基本办法》有关规定，遵循贷款投放“安全性、流动性、效益性”的三性原则，明确贷款方向，在贷款投向上坚持为农业、农村和农民服务宗旨；此外，还积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作。一是抓好贷款的营销，做好支农贷款投放工作，任期内共投放贷款近400万元，有力地支持了当地农村经济的发展；二是狠抓不良贷款盘活清收工作，如落实信贷员岗位责任制，列出重点跟踪对象，采取“一户一策”或“一户多策”等灵活措施，对钉子户及时起诉，收到一定的效果；三是积极配合县“清收工作组”，加强对不良贷款清收力度，如初任职时，该社贷款余额7683万

7、元，不良贷款余额就占5319万元，不良率达到%，底下降到%，底下降到%，到底下降为%，并呈现逐年下降的良好势头，任期内共净压不良贷款2356万元，不良率下降%，逐步优化了该社信贷资产质量，提高了整体经营效益。四是加强资产保全工作的开展，为防范信贷风险的产生，一方面加强对超诉讼时效贷款清理，及时补签了部分合法催收书；另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式，取得部分抵债物，力求减少信贷资产的损失。三、存款方面近年来，该市紧紧围绕“全省进前列