商业银行经营与管理课程教学大纲

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1、《商业银行经营与管理》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理（英文）OperationandManagementofCommercialBank课程性质:必修课层次:专升本学时：64学分：4一、课程的作用、地位和任务 　1．课程作用：1）使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。2．教学要求：

2、商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具体操作，包括业务

3、经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。3．教学方法：讲授  4．课程类型：专业课  5．先修课程：货币银行学、经济学原理二、课程的内容和要求第一章导论内容提要：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。教学重点和难点：重点包括：商业银行的性质和基本职能；经营模式；商业银行的功能；经营的“三性”原则；商业银行的基本组织制度形式。难点包括：商业银行的三性原则及相关关系，商业银行的基本组织制度形式。

4、§1.1商业银行的起源和发展一、商业银行的概念二、商业银行的产生三、商业银行的发展9§1.2商业银行的性质与经营模式　一、商业银行的性质二、商业银行的经营模式§1.3商业银行的功能与经营原则一、商业银行的功能二、商业银行的经营原则§1.4商业银行的内部治理一、商业银行的组织制度形式二、法人治理结构第二章商业银行资本管理内容提要：通过本章学习，使学生了解资本的构成，掌握银行资本的功能，明确衡量资本适宜度的方法和标准。把握《巴塞尔协议》的主要内容，了解银行资本管理的对策。教学重点和难点：重点包括商业银行资本金的功能；《巴塞尔

5、协议》的主要内容及其对我国银行业的影响。难点包括银行资本适宜度的衡量；银行资本管理的策略。§2.1商业银行资本的构成与功能　　一、商业银行资本的内涵二、银行资本的功能三、银行资本的构成§2.2资本金的充足性一、银行资本监管与《巴塞尔协议》　　二、资本充足性的衡量§2.3银行资本的筹集与管理　一、最佳资本需要量原理二、银行资本筹集安排【目的与要求】掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借款业务的种类，了解存款创新的内容。【考核要点】1.商业银行负债的目的2.商业银行存款的含义和分类3.商业银行其他的借款业

6、务种类和含义4.商业银行负债资金成本的含义和类型9第三章　商业银行的负债业务内容提要：要求学生掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借款业务的种类，了解存款创新的内容。教学重点和难点：重点包括：商业银行基本的负债业务种类及具体内容。教学难点：商业银行负债成本的内容和管理方法。§3.1　商业银行负债业务　　一、商业银行存款业务二、存款业务的创新三、借款业务§3.2　商业银行负债成本管理　　一、商业银行成本的概念　　二、商业银行负债成本的管理方法第四章　商业银行的资产业务内容提要：通过本章教学，使学生掌握掌

7、握商业银行资产的构成、贷款业务的分类、贷款程序；掌握商业银行证券投资的类型与风险管理。教学重点和难点：教学重点：现金资产的构成和管理要求；银行贷款的分类；贷款业务创新中银行的功能优势；企业贷款的基本程序和信用风险分析；消费贷款的个人信用分析。教学难点：贷款的基本程序，企业财务分析。§4.1　现金资产　　一、现金资产的构成及管理要求　　二、现金资产管理的目的及原则　　三、流动性需求的预测§4.2　贷款分类及管理政策　一、银行贷款的分类　　二、贷款业务创新三、贷款政策§4.3　企业贷款一、企业贷款的基本程序二、企业贷款的信用

8、风险分析§4.4　消费贷款　　一、消费贷款的操作要点9二、消费贷款的个人信用分析§4.5　商业银行的投资业务　　一、商业银行的投资决策　　第五章　商业银行中间业务经营内容提要：通过本章教学，了解商业银行中间业务的概述和分类。理解商业银行中间业务发展对商业银行业务经营的作用。教学重点和难点：教学重点是商业银行中间业务，