金融业的产业结构优化效应

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1、金融业的产业结构优化效应摘要：基于金融在经济发展中的作用原理，结合产业结构升级调整的有关机理，本文从金融业对产业科技升级的直接支持、金融业与高科技产业的关系、金融业的企业家创新升级效应等方面创新性地提出金融业具有产业结构的优化升级效应，利用纵列数据进行的计量检验为该理论假说提供支撑。关键词：金融业；产业结构；创业资本在现代市场经济中，金融产业虽然居于一个产业的地位，但是其对于国民经济的发展却至关重要。然而，长期以来，中部六省都存在着严重的金融抑制现象，储蓄向投资转化渠道不畅、区域内资金大量外流、非国有企业融资困难等问题困扰着中部地区金融实力的提升，也使得中部各省的经济结构的战略调整

2、缺乏强大的金融支撑，中部6省与东部11省的比较分析表明，无论银行、证券或保险业的发展水平，中部地区都大大落后于东部省区，这不仅影响金融业本身的升级和高度化.也对产业结构的升级和区域经济的可持续发展产生负面影响。“十一五”期间，国家强调区域产业竞争力的提升和区域的和谐发展，然而中部的大多数学者对产业竞争力的研究也往往局限于制造业，而对第三产业特别是金融产业的竞争力研究存在不足，没有把金融业作为独立的产业来整体、系统地规划和研究。本文正是针对中部发展中地区对金融和资本认识的不足，强调金融产业本身不仅是第三产业的重要构成部分，鉴于其产业的特殊性，它对产业结构的优化升级的能动作用不应被忽略

3、。一、金融业对产业科技升级的直接支持根据威廉•配第及克拉克等学者的理论，产业结构优化意味着三次产业在国民经济中的比重和地位存在着第一产业逐步下降，第二、三产业依次逐步上升的趋势，因此由三次产业构成的产业结构类型存在由以第一次产业为主的金字塔型产业结构，逐步向以第二次产业为主的鼓型产业结构转变，再向以第三次产业为主的倒金字塔型产业结构演进的规律。然而产业结构的升级不仅表现为三次产业的地位与关系的不断调整，而且反映在产业范围的拓展和产业的技术创新能力方面，金融业在提高产业技术创新能力和实现产业升级方面具有重要作用。如银行业将新增贷款积极用于支持运用高新技术和先进适用技术改造和发展的优势

4、产业，可以大力推进产业结构优化升级，导致产业结构发生质的演进。本文选取规模以上工业企业科技活动经费筹集额中金融机构贷款这一指标来直接反映金融对产业科技升级的支持力度，如表1:从表1数据可以看出，东部10个省市，除了海南省金融业对产业科技升级的支持力度较小之外，东部的其他省市金融业的产业升级效应明显，如北京、山东、江苏和浙江，5年来科技活动经费筹集额中金融机构贷款平均为14637.4、33786.6、25544.8和12303.5万元；中部地区除了安徽和河北（其科技活动经费筹集额中金融机构贷款分别为17217.4万元和13122.2万元）以外，其他省份金融业的产业科技创新支持力度相对

5、较弱，这就表明了中部地区并没有充分认识到金融产业的特殊性：金融产业既具有产业的一般特征，如有自己的产品与服务、有专有技术和基本的运营规则，金融产业又是特殊的产业，是金融功能的核心载体，它对产业结构的升级具有导向作用，由于中部大多数地区普遍存在金融基础设施落后，金融服务功能弱化的现象，金融已成为“中部崛起”的瓶颈，因此通过金融业发展推动产业结构调整机制的缺失是目前中部地区发展存在的主要问题。例如，河南省的经济增长主要是以资源型开发、传统产业、基础设施建设和部分资源深加工为基础产业，其本身就有投资大、周期长、效益较低和受宏观政策影响大的特点。因此，更加需要加快产业结构的调整，加速传统产

6、业的技术创新和产品的升级换代，延伸产业链条，提升产品的附加值和科技含量等，而在整个产业的替代升级过程中，金融业必须发挥其核心功能，支持企业的科技研发和科技创新。二、金融业与高科技产业的相关关系现代经济有两大特征，一是高新技术的迅猛发展，技术更新换代速度加快；二是金融渗透到经济生活的各个层面，金融对经济的作用越来越显著。两者共同构成新经济发展的支柱。如果高科技没有金融的配合，创新资本很难筹集，创业风险很难承担和分散，生产力就不会那么迅速启动与发展，人类创造出来的新技术就会白白闲置，成为无用之物。但是金融如果没有效率，起不到优化资源配置和促进高新技术发展的作用，不能转化为现实生产力，金

7、融的发展和创新则是无本之木，必然伴随金融泡沫，影响经济健康发展（孔祥毅，XX）。金融与科技密不可分的关系要求金融业在产业发展过程中有所作为，因而区域的发展需要重点加快发展有竞争力的制造业和高新技术产业，组建一批适应市场经济发展要求的优质企业群，并吸引国内外金融资源发展本区域产业，提升产品的结构和档次，增强产业在国内外的竞争力。金融业可以充分利用自身的信息优势及监督优势将资金引导向那些预期收益好、发展潜力大的行业和企业，提高资金使用效率，从而达到以金融资源的优化配置来导