首涉非法吸存罪最终判定或成司法解释标杆

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1、首个涉嫌非法吸收存款的P2P公司：行业标杆？华商资本律师团队王艺资本律师@王艺资本律师（新浪微博）本人信奉：“一篇新闻报道中，最多只有三个要点值得记住！”重要信息提示：1、过年了，不抓几个典型，何以显威？该P2P平台涉嫌自融。乐网贷相关负责人康某、韩某因涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕。P2P第三方监测平台网贷之家去年受乐网贷的邀请对其进行实地考察，（1）自融，非真正P2P；乐网贷资金出口主要为3个方向：钢铁、煤矿、农副产品，均为抵押贷款。（2）借款人信息非常少，也再次说明不是真正的P2P。2、如何认定非法吸收存款

2、罪？同时满足以下四个要件：（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（4）向社会公众（单位或个人）即社会不特定对象吸收资金。3、P2P公司应特别注意作为单位，可能要防范的单笔交易人数和金额限制，避免被追究刑事责任：（1）数额超过100万元；（2）人数超过150人。___________________P2P首涉非法吸存罪：最终判定或成司法解释标杆2014年01月27日0

3、9:29新疆网讯近日，《齐鲁晚报》一则关于乐网贷相关负责人康某、韩某因涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕的报道不胫而走。据了解，这也是P2P平台案件中，首次以涉嫌非法吸收公众存款罪批捕平台负责人。　　而据考察过乐网贷的一位业内人士告诉《每日经济新闻》记者，乐网贷一开始就是自融。　　事实上，像乐网贷这样的平台并不少见。去年10月以来，P2P平台兑付危机频现。根据网贷之家统计，2013年出现提现困难的或者倒闭的平台达74家之多，而出现问题的平台很多与乐网贷相似，有自融的性质。但对此类案件如何定性，司法方面并无定论。　　随

4、着乐网贷平台案件的进展，司法方面的态度似乎越来越明确，那些自融平台老板头顶，已然悬起了达摩克利斯之剑。　　业内称“一开始就是自融”　　2013年7月，P2P第三方监测平台网贷之家受乐网贷的邀请对其进行实地考察，当时乐网贷上线才两三个来月。“我当时在北京，离得很近，就代表网贷之家过去看看。”时任网贷之家北京地区负责人石鹏峰告诉《每日经济新闻》记者。　　在石鹏峰的考察报告中，有一张三个人的合影，一个是乐网贷实际负责人康刚，一个是乐网贷法人代表张桂军，一个是石鹏峰。前述以涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕的康某指的就是康刚

5、，而韩某，根据石鹏峰的介绍，也是乐网贷股东，负责平台运营。　　石鹏峰告诉《每日经济新闻》记者，考察结果很不如人意。　　“康刚对很多质疑都没有做很好地正面回答，都是含糊其辞，比如对业务、对风险的控制能力，他的回答都比较随意，不太重视，破绽也挺多，感觉没有多少这方面的经验。这隐含着一个事实，就是他并不打算真正做这个（P2P），一开始是自融。”石鹏峰这样告诉记者。　　在考察过程中，石鹏峰表示，他发现乐网贷工作人员大部分都是客服，只有一个运营人员；说有两个技术人员，但都不在办公室，理由是前一天喝酒喝多了；风控号称有两三

6、个人，但当时一个也没看到。　　为了解乐网贷“标”的真实性，石鹏峰抽查了借款人材料。根据其平台发的标，应该有10个借款人，但康刚实际拿出来的只有3个借款人材料。在调查报告中，石鹏峰这样加以说明：“康总解释说是因为目前请了一个律师在规范借贷合同，所以部分借款材料目前不在办公室。”根据该调查报告，“看到的3份材料，借款金额分别约为230万元、40万元和9万元。其中40万元和9万元的借款均与网站上的标的核对一致无误。”但当时平台贷出金额已达3000万元。　　根据该调查报告，乐网贷资金出口主要为3个方向：钢铁、煤矿、农副

7、产品，均为抵押贷款。“抵押物抵押率很高，达到90%。材料也非常不清晰，对抵押物的描述只是简单说价值多少多少的钢材，连是什么钢、什么型号、多少吨、单价多少，放在哪里都没有，对抵押物的控制权、处置、监管都缺乏有效的力度。”石鹏峰对《每日经济新闻》记者分析表示。　　作者：杨珏轩来源每日经济新闻__________________1、如对互联网企业、互联网金融感兴趣，欢迎您关注我的微信公众账号“学法律的王艺”。关注方式：（1）微信通讯录——>右上角“+”——>搜索微信公众号——>输入学法律的王艺——>点击选择关注即可。

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