投资理财产品的电话销售话术

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时间:2018-11-17

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1、投资理财产品的电话销售话术[导读]:在资本市场上赚钱的人不是世界上聪明的那些人,而是在性格上具有“优势”的人,这些优势包括:有目标感、专心、不会忘记尝试。俗话说,不打无准备的仗。因而,即使是通过电话销售投资理财产品,最好也提前准备好话术,让客户了解得更清楚,增加他们的购买信心。窗体底端  1.客户:不做投资  顾问:是吗?请问,您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?是做银行理财,还是基金、股票呢?  现在把钱存银行,一年才两个点左右利率也低;炒股吧,自己花费好多精力,还提心吊胆的;炒楼,现在国家调

2、控太严了,投资者都在逃出来。  现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的,有些之前都没听说过信托产品,但是,一旦了解了,都觉得收益率比银行存款要高出一些,而且按期支付收益,是非常有保障的。另外,还有阳光私募基金,操作灵活,一般收益率要比公募基金要高很多地,业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。  很多客户都有自己买股票地,我们自己也有做。但是,股票投资毕竟风险比较大,而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持,我们需要做合理的理财

3、规划。您有没有考虑选择投资信托理财……  2.客户:都放在银行  顾问:您资金都放在银行,最主要是因为银行安全吧。其实,一些理财产品,比如信托理财产品,也是非常安全的,所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司,既不接触您的资金,也不收取您的费用。合同是您与信托公司签,资金直接打到信托公司账户。  现在物价那么高,通货膨胀这么严重,您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品,在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。  3.客户:信托是什么东东  顾问:信托产品,一般都是投资于政府基础设施

4、、房地产、实体企业等,有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财,看市场行情和操作水平,没有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施,用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险,还有那些抵押物、担保人来承担,本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构,管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看,信托公司都是按期兑付本金和收益的。  4.客户:PE与基金有什么区别顾问:股权投资基金与普通基金一样,都具有"集中资金、专业投资、分散风险"的特点

5、。不同的是,普通基金投资的是上市公司的股票,股权投资基金是投资的未上市公司的股权,说得通俗点,就是"原始股",通过上市获取回报。风险投资、创业投资都是股权投资。这些股权投资后,上市的收益非常高,一般都有10倍以上的收益,有的甚至有上百倍的收益。5.客户:投连险是什么意思  顾问:投连险,顾名思义,就是投资连接保险,投资功能占80%以上,保险功能为附带的。投连险,投资的是精选的多个基金,按照收益风险不同配置多个账户。由于目前基金各类很多,大部分业绩非常一般,好基金非常少,如华夏大盘基金,普通投资者

6、很难能选到好基金,而且最好的基金一般投资者很难买到。  客户的拒绝,如何回答:  1.忙,不方便  A.好的,那您先忙,我改天再联系您,您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里  B.那打扰了,祝您工作愉快,我改天再联系您,您看您什么时候比较方便?  2.没钱,没兴趣  A.其实投资理财并不是有钱人的专利,面对通货膨胀,谁都不愿意放在银行里面贬值,相信您也是一样希望增长财富,而且我和您沟通也不会占用您太多时间,也不收您任何费用,您就相当于多了一个平台去了解而已。  B.那请问您平时

7、是怎么打理您生活之外的资金呢?是做银行理财还是基金、股票呢?/请问您对哪种理财产品有兴趣呢,是固定类还是浮动类收益的呢?  3.没需求  A.那请问一下您,您在哪些方面有理财的需求。作为专业课的理财师,也许我可以给您一下理财建议,可以帮到您。  B.我非常理解您,因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的,您需要一个了解的过程,待您了解后再决定需求也可以的呀!  4.不懂,不了解  确实,现在很多家庭对投资产品都不是很了解,一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的,有些之前都

8、没听说过信托产品,但是,一旦了解了,都觉得收益率比银行要高出一些,而且按期支付收益,是非常有保障的。另外,还有阳光私募基金,操作灵活,一般收益率要比公募基金要高许多,业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。  5.暂时没做投资,以后再考虑吧  没关系,我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前多做些了解,有哪些理财产品适合您,市场行情怎样,以后决定投资理财时,就非常便利了。  6.主要朋友在做  请问您做投资,是为了照顾朋友,还是赚钱呢?我想您肯定是赚钱优先,朋友兼顾。但有时候,并不能两全

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