浦发 浦发信贷对私需求分析报告(贷前讨论稿)

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1、目录索引号版本号上海浦东发展银行信贷风险管理组织架构和流程项目对私信息系统业务功能需求详细分析报告(贷前讨论稿)2021年7月9日文件名:b354b2c3e35d826963dbf27d1c640baa.doc第6of125页日期:7/9/2021目录索引号版本号文档信息标题浦发银行风险管理总体规划项目对私信贷业务系统详细需求报告创建日期2004年10月25日打印日期文件名存放目录所有者作者信息管理系统组修订记录日期描述作者文档审核/审批此文档需如下审核。签署过的审批表将作为附件归入质量控制章节。姓名职务/职称文档分发此文档将分发至

2、如下各人姓名职务/职称文件名:b354b2c3e35d826963dbf27d1c640baa.doc第6of125页日期:7/9/2021目录索引号版本号目录1概述51.1目的和范围51.2功能需求简介51.3文档组织结构62功能需求分析72.1业务处理72.1.1授信申请72.1.2授信审批202.1.3授信放款252.2业务管理功能需求分析372.2.1客户信息管理372.2.2档案管理422.2.3抵质押品管理452.2.4产品管理492.2.5合作企业管理522.2.6其他管理552.3基础服务功能需求分析582.3.1业

3、务规则管理582.3.2流程管理632.3.3用户和权限管理702.3.4统计和报表管理762.3.5基本信息管理782.4公共需求说明803接口需求分析883.1核心系统884附录904.1客户信息904.1.1基本客户信息904.1.2个人客户其他信息914.1.3个体工商户其他信息924.2担保信息934.2.1抵押品基本信息93文件名:b354b2c3e35d826963dbf27d1c640baa.doc第6of125页日期:7/9/2021目录索引号版本号4.2.2抵押品其他信息944.2.3质押品基本信息954.2.4

4、质押品其他信息954.3预筛选信息964.4授信申请信息974.4.1主申请人信息（非个体工商户贷款经营性贷款）974.4.2主申请人信息（个体工商户贷款经营性贷款）984.4.3主申请人信息（低风险业务）994.4.4共同申请人信息（非个体工商户贷款经营性贷款）1004.4.5共同申请人信息（个体工商户贷款经营性贷款）1014.4.6共同申请人信息（低风险业务）1024.4.7抵质押物1034.4.8贷款资料——房屋按揭贷款资料1034.4.9贷款资料——汽车贷款资料1044.4.10贷款资料——其他消费贷款资料1054.4.11

5、贷款资料——个体工商户经营性贷款资料1074.4.12贷款资料——低风险业务贷款资料1074.4.13一般风险业务客户经理授信调查意见1084.4.14低风险业务客户经理授信调查意见1094.4.15审核意见1104.5授信调查资料清单1104.5.1个人消费信贷所需提供资料清单1104.5.2房地产企业按揭额度所需提供资料清单1144.5.3汽车经销商贷款额度所需提供资料清单1164.5.4个体工商户经营性贷款所需提供材料清单1184.6授信放款条件落实检查列表1204.6.1非支行低风险业务放款条件落实检查列表1204.6.2支

6、行低风险业务放款条件落实检查列表1214.7产品管理数据项1224.8基本信息1234.8.1枚举型的基本信息1234.8.2树型结构的基本信息1234.8.3清单型的基本信息125文件名:b354b2c3e35d826963dbf27d1c640baa.doc第6of125页日期:7/9/2021目录索引号版本号1概述1.1目的和范围本报告是在零阶段工作中对于对私信贷业务系统规划的指导下，根据规划中对对私信贷业务系统第一阶段所要实施的内容，结合本阶段对私信贷管理流程详细设计和资产保全管理流程（对私部分）的详细设计进行的详细功能需求

7、分析。本报告主要涵盖对私信贷业务系统的功能及信贷业务系统与相关系统的集成需求。对私及资产保全的组合管理报表需求将包含在对私业务报告中。1.2功能需求简介功能需求分析是根据规划报告中对私信贷业务系统应用架构的设计为指导，根据对私信贷业务流程和政策分析并细化信贷业务系统的功能需求。每个功能模块由若干子功能组成。对于每个子功能，包含以下具体描述内容：1.子功能概述：简单描述子功能；文件名:b354b2c3e35d826963dbf27d1c640baa.doc第6of125页日期:7/9/2021目录索引号版本号1.输入输出：描述涉及的输

8、入和输出信息；2.说明：在设计和开发此子功能时需要注意的信息；3.优先级：描述子功能对于系统整体的重要程度。1.1文档组织结构本文主要包含三大部分：功能需求分析、接口需求分析和相关数据项举例.1）功能需求分析功能需求主要以表格形式列出