探索新型的金融再监督机制

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1、探索新型的金融再监督机制

2、第1　在过去几年的金融监管实践中，各级人民银行认真履行监督管理职责，逐步落实监管责任制，不断完善现场检查和非现场分析监管手段，加大行政处罚力度，监管工作效率和水平得到进一步提高。虽然人民银行在监管实践中制定了金融监管责任制，层层分解落实责任制，对监管失职行为进行责任追究，加强了监管部门内控制度建设，但这都是一种内部制约、事后监督，不能有效进行事前、事中监督，造成的不良后果也不易挽回。而且，依法监管是一个长期的、连续的过程，要求无论是监管主体还是监管程序都要自觉地符合金融法律、行政法规和规章的规定，不得超越权限，也不得因为实施监管而侵犯被监管对象

3、的合法权益，这就更需要一个持续、稳定的再监督、再约束机制，加强对执法者的再监督，促进依法监管。　　探索新型的金融再监督机制

4、第1　在过去几年的金融监管实践中，各级人民银行认真履行监督管理职责，逐步落实监管责任制，不断完善现场检查和非现场分析监管手段，加大行政处罚力度，监管工作效率和水平得到进一步提高。虽然人民银行在监管实践中制定了金融监管责任制，层层分解落实责任制，对监管失职行为进行责任追究，加强了监管部门内控制度建设，但这都是一种内部制约、事后监督，不能有效进行事前、事中监督，造成的不良后果也不易挽回。而且，依法监管是一个长期的、连续的过程，要求无论是监管主体还是监管

5、程序都要自觉地符合金融法律、行政法规和规章的规定，不得超越权限，也不得因为实施监管而侵犯被监管对象的合法权益，这就更需要一个持续、稳定的再监督、再约束机制，加强对执法者的再监督，促进依法监管。　　今年，中国人民银行重庆营业管理部在积极推进依法行政、依法监管的过程中，总结历年来的经验和教训，不断挖掘内部监督职能部门的潜力，探索新型的再监督机制，提出了以金融执法监督领导小组为龙头，建立内审、纪检监察、办公室法律办等部门分工明确、协调一致的再监督工作机制，综合发挥各部门职能作用，大力促进依法监管的思路。　　一是坚持分散再监督和集中再监督相结合的原则。成立金融执法监督领导小组，

6、营业管理部主任为组长，副主任、监察专员为副组长，内审部门、法律事务办公室、纪检监察及各监管处室负责人参加的金融执法监督领导小组，就辖区金融机构的处罚决定和重要监管事项，听取各监管处室的金融执法情况汇报；对听证、行政复议、行政诉讼、行政赔偿、监管责任事故责任追究和奖励等金融执法的重大问题进行集中讨论、审议和决定，发挥领导小组的执法监督、协调职能。　　作为领导小组的有力补充，建立由内审部门、纪检监察、办公室法律办金融执法监督联席工作制度。日常监督中明确分工，各有侧重，内审部门以监督监管行为合规性为重点，独立、客观、公正地全面审查监管部门执行监管政策法规的严肃性和监管者履行监

7、管职责合规性；办公室法律办以监督合法性为重点，在积极为监管工作提供法律依据的同时，着重规范行政处罚行为的合法性；纪检监察部门以监督监管廉洁性为重点，对监管人员的违法违纪行为进行检查、处罚和事后监督等。同时，在金融执法监督领导小组统一协调下，形成对监管处室执法行为的联席工作制约机制，综合发挥作用，进一步加大对基层人民银行支行和各职能部门依法履行职责、特别是监管职责情况的检查力度，对违规、违纪、违法行为坚决严肃处理；对严重失职的人员坚决追究责任，对监管部门的内控制度执行情况要进行检查，共同促进依法监管。　　二是探索内审再监督新方式，进一步发挥内审部门再监督作用。1998年，

8、人民银行管理体制改革，积极借鉴国外中央银行加强内部监督的先进做法和经验，增设内审部门，标志着人民银行内部监督体制的重大变化，也对内审部门发挥再监督作用，促进依法监管寄予厚望。人民银行重庆营业管理部提出，内审部门要按照“监督有权”的方针，紧紧抓住金融监管中对金融机构市场准入监管、市场营运监管和市场退出监管三个主要环节，根据监管责任制的要求，积极探索建立统一的监管考核量化标准及监管人员违规行为、风险责任的处罚办法，促进发挥监管责任制的激励约束作用；要适应金融监管电子化、网络化发展趋势，积极探索新的内审监督方式，充分利用电脑网络系统资源，联网进行实时监控，加大日常监督力度；为

9、了约束监管者的行为，所有的处室都制定出内控制度，经过内审等部门的审查后执行，以加大对监管人员的再监督，促进监管工作人员不越权办事、不滥用职权，依制度治权。　　三是积极发挥法律部门的执法监督作用，进一步规范行政处罚行为。行政处罚是行政机关保障其特定行政管理目标实现的重要手段，也是人民银行有效履行金融监管职责、实现金融监管目标的有力保障，是依法监管的重要标志。在实践中，人民银行重庆营业管理部针对监管部门在个别行政处罚时，法律依据不全面，处罚标准不统一，随意性较大，人情味重等现象，改变过去由金融监管部门自己检查，自主决定行政处罚的做法，积极创造