《理财计算题》word版

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1、某公务员今年35岁，计划通过年金为自己的退休生活提供保障。经过测算，他认为到60岁退休时年金账户余额至少应达到60万元.如果预计未来的年平均收益率为8%,那么他每月末需投入(D)（A）711元（B）679元（C）665元（D）631元某三年期证券未来每年支付的利息分别为200元、400元、200元，到期无本金支付，如果投资者要求的收益率为8%，那么该证券的发行价格应为（B）（A）800元（B）686.89元（C）635.07元（D）685.87元软件设计师张先生最近购买了一套总价为50万元人民币的住房。由于他工作刚3年，积蓄不足，所以他按最高限

2、向银行申请了贷款，20年期，贷款利率5.5%。如果采用等额本息还款方式，张先生每月需还款（A）（A）3439.44元（B）2751.55元（C）2539.44元（D）2851.55元某后付年金每年付款2000元，连续15年，年收益率4%，则年金现值为（A）（A）22236.78元（B）23126.25元（C）28381.51元（D）30000元-10-一高级证券分析师预测某股票今天上涨的概率是20%，同昨日持平的概率是10%，则这只股票今天不会下跌的概率是（B）（A）10%（B）30%（C）20%（D）70%假定上证综指以0.55的概率上升，以

3、0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。那么同一时间上证综指或深证综指上升的概率是（B）（A）0.3（B）0.6（C）0.9（D）0.1925假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。如果两个指数互相独立，则两个指数同时上升的概率是（A）（A）0.1925（B）0.6（C）0.9（D）0.35假设预计未来一段时间内，上证综指和深证综指上升的概率是0.3，在已经知道

4、上证综指上涨的概率是0.55的条件下，深证综指上涨的概率是（C）（A）0.165（B）0.45（C）0.5454（D）0.85收盘价低于开盘价时，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，这时下影线的最低点为（D）（A）开盘价（B）最高价（C）收盘价（D）最低价投资者李先生持有两只股票，当天开盘时的市值分别为70万元和30万元，由于当天大盘暴跌，两只股票受大盘影响，收盘时两只股票分别下跌了7.5%和6.8%。李先生的股票当天平均下跌（B）（A）7%（B）7.29%（C）6.84%（D）6.9%理财规划师预计某权证将来有10%收益率的概率是0.35，有2

5、0%收益率的概率是0.5，而出现-10%收益率的概率是0.15，那么该权证收益率的数学期望是（C）（A）20%（B）10%（C）12%（D）14.5%李先生购买了10000股A公司的股票，每股1元，持有1年的时候，A公司股票开始分红，每股获得股利0.2元，分红完毕，李先生马上将手中的股票抛掉，卖出价格为1.18元，李先生此项投资的持有期回报率是（B）（A）35%（B）38%（C）46%（D）49%-10-变异系数是（A）的比值。（A）标准差与数学期望（B）方差与数学期望（C）标准差与方差（D）标准差与样本方差可以用来度量随机变量波动成的有（AB

6、CD）（A）方差（B）标准差（C）样本方差（D）样本标准差（E）协方差年金的类型有（ACDE）（A）普通年金（B）特殊年金（C）预付年金（D）递延年金（E）永续年金度量随机变量波动程度的是随机变量的（D）（A）均值（B）中值（C）风险（D）方差某股票收益率的概率分布为：收益率（%）-1023概率0.30.20.40.1该股票的预期收益率为（A）（A）0.8%（B）2%（C）0（D）0.4%面值为￥200000的国债市场价格为￥195000，距离到期日还有180天，计算银行的贴现率为（A）（A）5%（B）4%（C）3%（D）2.5%无风险收益率指

7、的是（B）（A）必要收益率（B）投资的纯时间价值（C）投资的纯时间价值+投资期间的预期通货膨胀率（D）投资期间的预期通货膨胀率+投资所包含的风险补偿从风险收益的角度来看，变异系数（A）（A）越小越好（B）越大越好（C）最好为1（D）最好不变评价投资方案时，如果两个不同投资方案的期望值相同，则标准差大者（A）（A）投资风险大（B）投资风险小（C）投资风险一样（D）无法比较已知两个投资项目A和B，A收益率为0.03，标准差为0.02；B收益率为0.04，标准差为0.08，下面说法正确的是（DE）-10-（A）项目A更好，因为它的标准差更小（B）项目

8、B更好，因为它收益率更高（C）A、B无法比较，因为它们的标准差不同（D）项目A更好，因为它的变异系数更小（E）项目B的风险要比项目A更大甲地区债券市场