信贷、风险、合规测试试卷a

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1、达州市农村信用合作社信贷风险管理培训测试试卷（A卷）单位：姓名：分数一、单项选择题（在下列各题的四个选项中，只有一个是正确的。每题2分，共60分）1、征信系统记录的信用行为。A、过去B、现在C、未来D、以上都是2、在交易中作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下，对方为之提供资金、商品或服务的活动指的是。A、征信交易B、易货交易C、信用交易D、服务交易3、下面哪项不属于信用交易行为？。A、银行向您发放贷款B、产品赊购C、农户甲用小麦换农户乙的玉米D、向朋友借钱4、以下对个人在征信活动中的义务描述，错误的是：A．提供正确

2、的个人基本信息B．及时更新自身信息C．提前归还银行贷款D．关心自己信用记录5、个人征信的对象是个人，作为数据主体，他没有以下权利：。A．知情权B．异议权C．监督权D．纠错权6、查询个人信用报告要提供资料。A、本人有效身份证件的原件及复印件B、本人单位证明10C、个人收入证明D、个人贷款合同7、在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括。　　A、资产风险管理模式B、负债风险管理模式　　C、全面风险管理模式D、内部管理模式8、是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能

3、性。　　A、信用风险B、市场风险　　C、操作风险D、流动性风险9、不包括在市场风险中。　　A、利率风险B、汇率风险　　C、操作风险D、商品价格风险10、是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。　　A、流动性风险B、战略风险　　C、操作风险D、法律风险11、商业银行通过进行一定的金融交易来对冲其面临的某种金融风险属于的风险管理方法。　　A、风险对冲B、风险分散　　C、风险规避D、风险转移12、下列不属于风险转移方式的是。　　A、承担B、保险　　C、转让D、客户分散13、按

4、照我国银监会的规定,下列不包括在核心资本中。10　　A、实收资本B、资本公积　　C、盈余公积D、可转换债券14、在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是。　　A、风险识别B、风险计量　　C、风险监测D、风险控制15、巴塞尔委员会《巴塞尔资本协议》进行全面修改，并于首次公布修改后的资本协议征求意见稿。　　A、1998年5月B、1999年6月　　C、2001年1月D、2003年4月16、商业银行的附属资本不得超过核心资本的;计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的。　　A、

5、100%，100%B、50%，100%　　C、100%，50%D、50%，50%17、商业银行在业务经营中的非预期损失则需要银行的来覆盖。　　A、监管资本B、会计资本　　C、核心资本D、经济资本18、贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要，可采取方式，灵活地附加必要宽限期的还款方式。A、分期定额B、分期不定额C、定期定额D、定期定额19、信贷人员应对贷款建议中所含信息的负责。10A、真实性、保密性和可靠性B、可靠性、完整性和真实性C、真实性、专业性和可靠性D、真实性、全面性和可靠性20、银行应对小企业

6、市场进行必要的细分，制定符合小企业客户特点的市场策略，积极开展产品创新，推出符合小企业不同需求的贷款产品和金融服务，包括贷款和周转资金贷款。A、固定资产B、流动资金C、长期D、短期21、银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率，对不同借款人实行。A、平等利率B、固定利率C、浮动利率D、差别利率22、不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网23、对企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种

7、税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。A、小型B、微小C、中小型D、中型24、以下说法错误的是。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求10C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。25、不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于。Ａ、３％　

8、　Ｂ、４％Ｃ、５％　　　Ｄ、１０％26、根据《商业银行风险监管核心指标》，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应。Ａ、低于６０％　　Ｂ、高于６０％Ｃ、低于６５％　　Ｄ、高于６５％27、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于。Ａ、４％　　　　　　　　　　　　Ｂ、６％Ｃ、８％　　　　　　　　　　　　Ｄ、