金蝶力助券商受托投资管理业务

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1、天马行空官方博客：http://t.qq.com/tmxk_docin；QQ:1318241189；QQ群：175569632　　金蝶力助券商受托投资管理业务　　随着七月一日的来临，证券公司受托投资管理业务牌照的发放也将告一段落，这也预示着券商资产管理业务将在规范中迎来新的发展机会。　　受托资产管理业务发展历程　　证券公司受托资产管理业务是从二000年兴起并达到顶峰的。中国证券市场从一九九九年的5.19行情以来长期处于牛市，甚至在全球股市下跌的二000年依然一支独秀，大幅上涨40％以上，证券公司利润率水平远远高于上市公司。对于这种情况，大

2、量的资金（包括上市公司等通过各种渠道将募集的资金或者自有资金）委托证券公司进行投资理财。　　据了解，随着下半年市场行情大跌，券商经营的受托资产大幅缩水，面对资金到期的压力，券商不得不采取各种变通策略，通过借新债还旧债，或者将合同展期，以度过难关。　　出现上述原因有很多，主要是国内证券市场针对于国际标准而言，还只是一个很初级的市场，存在交易手段落后，品种单一等问题，而且在竞争激烈的背景下，券商为了保持现有份额，在经营业务的过程中不得不向客户许诺保底收益率，这就使资产管理业务增加高昂的成本。　　当然各券商之间规模、实力、技术水平、人员素质存在

3、着较大的差异，从在中国证监会注册登记的121家券商来看，绝大多数都只有初级规模，在进入WTO后，这些券商在这方面将面临着更严峻的挑战。　　证券公司受托理财中存在的问题　　首先，委托理财往往是约定收益率，无形中证券公司已经处于不平等的地位、即无论行情好与坏，证券公司均需保证受托资产的增长率。无法实现时，会给证券公司造成极大的经营风险。　　其次，证券公司信息建设重复，对于受托理财没有科学的专用系统，往往是多部门交叉管理，效率低下，缺乏时效性，极易出现人为失误。　　第三、没有相关的法律制约，存在违法违规的行为。　　受托资产管理信息化建设是解决上

4、述问题的必要手段　　按照证监会颁布的《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》，受托投资管理业务将逐步规范、有序，并且很可能成为新形势下证券公司新的利润增长点。要解决上述问题，受托资产管理的信息化建设是解决上述问题的必要手段，只有实现自发统一，集中和实时的计算机系统环境，才能使受托资产管理业务逐步完善，才能使券商更集中精力关注受托投资业务的开展。　　金蝶受托资产管理系统特点　　金蝶受托资产管理系统按照财务业务一体化原则，结合受托资产管理的实际业务，通过该系统可以对受托协议进行管理和查询，导入受托交易数据，进行财务核算，自动生成有关凭证和相

5、应的统计报表。该系统还能够将实时的行情数据引入系统，对受托业务浮动盈亏等信息进行分析。同时该系统强调对操作人员的绩效考核，能够按部门经理、投资经理和操作员等不同级别和团队进行考核。　　K3证券受托资产管理业务系统具有以下特点：　　一、提纲挈领，把握实质　　资产管理业务作为一项高利润业务，在国外资本市场是成熟的核心业务，但在国内仍属于新兴业务，去年我国才颁布了《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》和《信托法》等相应法规。目前证券公司开展的资产管理业务是接受客户委托，与客户签订委托投资协议，以客户的名义进行证券投资的行为。券商作为受托人按

6、照协议的约定进行相应的证券投资操作，并且到期按照协议进行收益分配。　　受托资产管理看似纷繁复杂，实质上完全是按照受托资产管理协议的约定进行相应的操作。金蝶受托资产管理系统正是遵循"以协议为中心"的原则设计的。系统关注受托资产管理业务的整个过程，主要有协议录入、协议查询、日常处理、成本计算、报表分析等功能。　　系统体现便捷性　　证券公司往往与客户签订合同协议文本，并且在协议执行过程中，相关的业务人员经常需要查阅这些合同文本，工作繁琐。该系统则提供协议查询功能，可以通过本系统查询协议的信息，例如执行情况，以及是否到期，签订的收益分配方式等。　

7、　系统实现财务业务处理自动化　　按照证监会规定，受托人要保证受托投资资产和其自有资产及不同委托人的资产相互独立，对不同的受托投资资产分别设立账户、独立核算、分账管理，确保不同委托人之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立。这样就给证券公司的财务人员和业务人员提出了难题，受托客户交易频繁时，财务核算以及统计的工作量巨大。金蝶证券受托资产管理系统能够自动进行财务核算，并且生成相应的报表，实现受托客户资金、资产等信息的分离核算和管理，符合证监会的相应要求。　　系统充分实现受托资产业务的管理职能　　在金蝶受托资产管理系统中不仅仅

8、实现财务业务的核算，更重要的是能够体现受托资产管理业务的工作流程，能够进行相应的分析和考核，例如可以及时反映受托资产浮动损益，可以实现对操作人员或者小组、部门的绩效考核，使受托部门的管理更为明