中国某财富管理公司商业计划书

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1、中国某财富管理公司——独立第三方理财平台商业计划书本商业计划书（以下简称“计划书”）属商业机密，仅为特定投资者参考使用。收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按本计划书中注明的地址尽快将本计划书完整退回；2）在没有得到书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递、影印、泄露或散布给他人，否则追究其法律责任；3）收件人应该以对待贵公司的机密资料一样的态度对待本计划书所提供的所有机密信息。本计划书所包含的信息在制定本商业计划书时是准确无误的，适合于未来的投资人

2、以及其金融、法律、税收顾问参考阅读。重要提示1.第三方理财行业及市场分析2.服务及盈利模式3.公司及管理团队介绍4.财务预测目录5.发展计划第三方理财的定义我们采用国际理财师标准委员会(CFPBoardofStandards)的定义：第三方理财是指独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况，利用“高净值群体”的各项财务资源，帮助实现其人生目标的过程。具体来说，就是基于客户的收入、支出、资产、负债、保险等财务现状数据和一定的财务假设，综合考虑客户的各种财务目标，进行客户风险偏好

3、的测试和投资组合的调整，基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析，帮助客户制定个性化的理财规划，推荐需要的金融产品，并出具理财报告。高净值个人的定义：拥有可供投资的资产（包括现金、抵押、股票、债券和其他金融资产，不包括主要居住的房产）超过100万美元的人士；对高净值个人的划分会随着不同的金融机构的划分标准而有所不同。中国私人财富增速迅猛的因素中国家庭持有的私人财富是除日本以外的亚太地区最庞大的地区，位居世界第四位。用可投资资产做估计，2009年中国私人财富约为5.6万亿美元。自2003年至2010年，中国总私人财富的平均年复合增

4、长率为24.8%，而其他亚太地区的私人财富的平均年复合增长率仅为12.5%。2008年，在世界私人财富拥有量下降11.7%的大背景下，中国私人财富却增长了8.3%！中国私人财富增速迅猛整体经济的高速增长中国是世界上发展最快的经济体，自2003年-2010年，中国GDP年均增长率为10.5%。这是私人财富快速增长的基础推动力。城市化进程及收入增长2003年，中国的城市人口比例为40.5%，到2010年增长到46.7%；城市人口人收入年复合增长率为13.1%，而一部分人增长更迅速。私营经济的蓬勃发展私营经济在中国经济体中日益重要，1

5、998年，中国私营经济占总经济的50.4%，2010年提高至60%。富人群体中有70%是受益于私营经济的发展。据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务。据麦肯锡的调查显示，在过去的6年，中国个人理财市场每年的业务增长率达到18％，今后的理财市场将以每年10％-20％的增长速度突飞猛进。到2010年国内理财市场规模将增长一倍以上，达1.1万亿美元。目前，75%的中国个人财富现在仍存在银行，这也为中国财富管理行业的发展提供了潜在空间。个人

6、理财市场是一个刚开始开掘的财富“金矿”虽然《2009中国金融理财产品投资人调查报告》指出，有半数以上（52.1%）的人倾向于自己打理自己的资产，63%的人选择自己对自己的投资进行决策，但这不是说明他们不需要理财顾问服务，而只说明我国目前还缺乏投资者乐于接受的客观、公正的理财服务体系。事实上，这份调查报告指出：近60%的人表示希望有一个完全独立的非金融机构，即“第三方”理财顾问机构，为其量身定做各种理财服务。第三方理财与金融产品提供商的区别对比事项金融产品提供商的理财服务第三方公司的理财服务理财服务的独立性不独立独立理财服务的公正

7、性服务的目的、服务人员的素质都会影响服务的公正性公正服务的终极目的具有多目的性，比如配合国家政策进行经济管理、吸收存款和维持存款量、完成自身产品销售任务等。具有单一目的性，即其唯一目的是客户利益最大化。财富配置过程中产品的多样性为客户进行财富配置时主要考虑自身产品打破行业和某个具体金融机构的限制，最大限度地精选市面上所有金融产品，为客户财富提供最佳配置方案业务份额和重视程度只是业务的小部分，因而不可能摆在显著的重要位置构成其业务的主体，容易形成一切为客户为中心的服务模式客户态度如果客户想在最低风险保证下理财，而对收益多少不敏感，

8、就有可能选择此类机构的服务。如果客户想在风险和收益之间寻求一种平衡，或更想获取较高的收益的话，就更可能选择此类服务。发展趋势随着经济的增长有较好的发展前景随着经济的增长将得到迅猛发展。高净值人群资产规模、风险偏好和理财目标理财目标风险偏好中国独立第三方理财正处在