个人理财作业

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1、个人理财形成性考核作业学校名称：教学点：专业：姓名：学号：第一次成绩第二次成绩第三次成绩第四次成绩平均分厦门广播电视大学18个人理财第一次作业一、名词解释。１、个人理财：2、莫迪利亚尼生命周期理论：3.马科维茨的资产组合理论：4、夏普的资本资产定价理论：二、判断题。１、理财就是生财，就是投资赚钱。　（　　　）2、理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（　）3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（　）4、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资（　）5、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（　）6、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计

2、算时每一期本金的数额是相同的。（　）7、个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样（　）三、选择题1.18为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（　）A.个人理财服务B.投资规划C.综合理财服务D.私人银行业务2.投资组合决策的基本原则是（　）A.收益率最大化B.风险最小化C.期望收益最大化D.给定期望收益条件下最小化投资风险3.下列理财目标中属于短期目标的是（　）A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D.休假4、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（　）A、教育投资规划B、健康规划C、退休规划D、居住规划5、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤

3、：I、收集客户数据及决定目标和期望II、整合财务策划策略并提出财务策划计划III、与客户建立关系IV、分析客户现行财务状况V、执行财务策划计划VI、监控理财计划。正确的次序应为（　）A、I，III，VI，V，IV，IIB、III，I，IV，V，VI，IIC、III，V，II，I，VI，IVD、III，I，IV，II，V，VI6、单利和复利的区别在于（　）A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算7、以下国

4、内机构中无法提供理财服务的是（　）A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所8.制订个人理财目标的基本原则之一是，将（　）作为必须实现的理财目标。A、个人风险管理B、长期投资目标C、预留现金储备D、短期投资目标四.计算：假定银行存款利率为5%，你以30年期限存入10万元，作为将来的退休生活费用，试分别用单利和复利方式计算存款到期时你可以取多少钱?18五.分析题：个人理财计划每个人对金钱和理财都有自己的看法。一些人认为赚钱的最终目的是进行消费，因此几乎没有什么存款。其他人由于自身的家庭状况或年龄关系非常了解规划、储蓄和投资的需要。建立个人理财计划后，下一步应该是有效的资金管理。只有确

5、定了目标，人们才能建立短期和长期目标。目标明确还能预防各种理财规划陷阱。也许你已经意识到不同年龄的人适用的理财规划活动是不同的。30岁左右的人可能需要支付许多费用，而且必须要为长期的理财安全服务。50岁开外的人需要对退休投资进行重新评估，然后要开始考虑自己晚年的生活和遗产传承。1.请你谈谈个人理财的主要内容和原则。2.理财只是有钱人的事，这种观点正确吗？请说明理由。3.目标确立如何能够帮助人们达到长期理财安全,很多年轻人认为理财是中年人的事，到了老年再理财也不迟，这种观点正确吗？试用莫迪利亚尼生命周期理论说明理由。184、为了降低投资风险，有人说不要将鸡蛋放在一个篮子里，你认为这话对吗？试

6、用马科维茨的资产组合理论说明理由。5.为你自己画一张家庭资产负债表和家庭现金流量表（格式可参见教材P246），并据此制定一份简单的个人理财计划。18个人理财第二次作业一、名词解释。1、股票：2、开放式基金：3、封闭式基金：4、政府债券：5、分红保险：二、判断题。１、一种投资工具，安全性越高获利也越高。　　（　　）2.债券是一种由股东向公司出具的，在约定时间承担还本付息义务的书面凭证。（）3.股票是股份有限公司发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并借以取得股息和红利的一种有价证券。（）4、股票和债券一样，具有可偿还性。（）5、债券与股票都是由政府发行的。（　）6、因其信用度高，国债又被称为

7、“金边债券”。（　）7、最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。（　）8、总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。（　）9、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。（　）10、债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。（）18三、单项选择题1.资本市场的特征是（）。A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低2.基金份额总