人民币跨境结算问题初探

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1、人民币跨境结算问题初探【摘要】随着时代的迅速发展，我国人民币已经具备了成为国际贸易结算货币的一定条件，然而，由于种种原因所限，我们的经济地位依旧比较弱，产业结构不够先进，金融市场不够发迗，人民币交易规模也受到一定限制，再加上美元交易的惯性作用等影响，我国人民币的跨境结算面临着巨大挑战，需要分别从政府、商业银行及结算企业三个角度分别制定对策，同时也需要时间的证实和实践的考验。【关键词】人民币跨境结算问题从一定角度而言，货币问题不仅意味着经济问题，同时也蕴含着严肃的政治问题。货币发展问题同时也经过一段历史时期。中国在国际分工及

2、人民币在国际货币体系地位变迁的历史发展，验证了一国货币竞争力是与其经济主体的综合实力大致相当的，货币的竞争史就是货币发行国之间实力较量的历史。目前，人民币国际支付、计价、结算和储备体系中从零到有取得了进展，但比例仍旧微乎其微，究其原因是与我国在国际贸易中的地位及取得话语权的能力相匹配的。我们面临的现实危机是：我国在对外贸易和金融交易主要以美元、欧元为主要结算货币、在外汇储备中采用以美元计价的资产为主要形式。为此，在美元不断贬值的过程中国家和企业一直承担着巨大的、难以避免的汇率风险；在人民币持续、快速升值过程中出口贸易出现严

3、重的生存危机。只有在国际结算中逐渐增加人民币的结算比例，寻找到人民币在货币多元化的趋势中逐步取得一定地位的务实策略和推进重心，才能为推进人民币国际结算提供现实可能性，本文先从理论上探讨实施货币跨境结算的基础，接着探讨人民币应用于跨境结算已具备的条件，再分析人民币应用于跨境结算的制约因素和障碍，最后提出一套有针对性的措施，具有一定的参考意义和实践价值。一、从理论上探讨实施货币跨境结算的基础1.在国际贸易中，居民和非居民对某种货币有着自发的、大规模的本能需求。2.货币发行国的汇率和通货膨胀率较为稳定。3.货币发行国的金融市场较

4、为开放，发展比较成熟。4.货币发行国的交易网络设置广泛、方便快捷。5.在国际贸易中，货币发行国贸易主体有着强势的稳定地位。6.货币发行国的国际政治影响力比较深远。7.货币发行国的货币供给可以满足国际结算的需要，其国家储备也能满足国际结算形成的本币海外债权的清偿。二、人民币应用于跨境结算已具备的条件1.在对外贸易中，本国居民使用人民币的愿望极其强烈，他们对人民币应由于跨境结算有着很大的信心。另外，对人民币用于国际结算，非本国居民也有着一定的需求，他们从自身利益出发，认为用人民币进行跨境结算比较适宜。2.我国政府与国外签订了一

5、系列货币互换协议，以此保障国外有一定的人民币供给。3.经过时代的不断发展和促进作用，我国金融市场已进入发迗、成熟发展阶段，开放度也不断加大。4.在对外贸易规模方面，我国已列入世界前三，国际政治影响力也持续扩大。三、人民币应用于跨境结算的制约因素和障碍1.在国际贸易中，非本国居民对人民币产生的自发需求还不够强大。2.从长远角度来看，人民币仍有着不稳定因素。3.我们还处于社会主义初级发展阶段，国内金融发展水平仍然受到制约。一方面，我国金融市场的开放度还不够高，与高度、全面市场化仍有着较大距离；另一方面，我国人民币的资本项目远远

6、没有放开，人民币境外投资的选择面不够广泛；另外，人民币离岸金融业务由于缺乏足够的金融政策支持，发展规模有限、速度缓慢；四是金融机构和金融人才实力缺乏，我们都知道我国银行业务主要集中于国内，在国外设立的分支结构不多，从而导致银行从业人员缺乏国际眼光，国际业务经验不足，创新和服务水平非常有限，银行服务质量不高；五是金融监管薄弱，相关监管部门与金融机构存在利益相关，监管缺乏透明度。1.由于受到技术的限制，我国交易网络不够快捷。2.虽然外贸企业是我国贸易的主体，但其在国际贸易中的地位不明显。3.由于受到交易网络的制约，我国人民币的

7、输出和回流渠道不够通畅，这在一定程度上阻碍了资金的合理配置。4.中国企业不具备结算货币的选择权。一是国际分工地位低，以制造业为例，大多数工业发迗国家都倾向于使用本国的货币作为计价结算货币。作为低端生产企业，中国企业想要在世界大国中争取国际贸易计价结算，不是一件简单的事；二是出口商品的可替代性较强，如今，在大多数人的传统认知中，中国企业仅仅是作为“加工企业”出现，他们没有掌握具有足够“含金量”的核心技术，在国际谈判中必然处于劣势地位，更不用谈计价结算货币的选择权了；三是在所有企业中，外资企业出口所占的比重过高。对外商投资企业

8、来说，外币资金才是资本金的源泉。利润汇回也必须是外币资金。对于跨国公司来说，他们投资中国企业，仅仅是为了满足全球化运营的需要，必然选择对其计价结算有利于其关联交易的开展和全球资金的协调管理，而舍弃用人民币来进行贸易的计价结算。1.结算货币历史惯性的制约。由于历史惯性的作用，当一种货币成为国际贸易计价结算