收付清算业务合规试题目库

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1、ZG银行XX省分行收付清算业务合规试题库一、填空题1、现代化支付系统包括支付系统和、支付系统等三个子系统。（大额实时）（小额批量）（网银互联）2、现代化支付系统参与者包括参与者和参与者。其中省行属参与者，省行下辖的机构属参与者。（直接）（间接）（直接）（间接）3、现代化支付系统参与者可以通过我行行内内接口CFIB系统办理业务和业务。（资金类）（信息类）4、大额支付系统运行工作日为，目前省行规定工作运行时间为8：30---16：30。（国家法定工作日）5、现代化支付系统办理往来业务资金统一使用省行帐户办理资金清算。（9131存放中央银行）6、大额支

2、付系统汇划资金超过金额，需及时与上级财务管理部相关人员汇报，以便省行加强头寸预报管理，防止省行清算账户帐户透支。（1000万元）7、第二代支付系统子系统（超级网银）最大的特点就是实现各家银行自身网银系统与央行系统的互联，从而使跨行转账、跨行支付等业务实现实时到账。(网上支付跨行清算系统或网银互联)8、大小额支付系统汇兑业务实行三级管理制度；查询查复等信息类业务实行二级管理制度。（经办、复核、授权）（经办、复核）9、小额支付系统营业终了，各机构的当日汇款业务不得留有业务，下班前应通过小额普通贷记【I00034】交易码未授权报文查询检查。（未授权）1

3、0、支付系统行号由（）位长数字组成。（12）11、办理现代化支付系统业务查询查复必须做到等16字原则。（“有疑必查，有查必复，查复必详，准确及时”）12、各参与行应加强对查询查复业务的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在发出查询。查复行应在收到查询信息的发出查复。（当日最迟下一个法定工作日上午）（当日最迟下一个法定工作日上午11点前）13、大额支付系统营业终了，如系统内仍滞留有“经办”和“复核”状态的报文，必须做报文处理，待次工作日重新录入。（删除）14、如客户有笔汇往广东农行的50000.00元汇款，选择支付系统办理为宜；如有笔金额为6万的

4、普通跨行电汇业务，可通过支付系统办理。（小额）（大额）15、实时监控往帐回执状态可通过CFIBI00502发送交易码发现并及时处理异常报文。（大额往帐）16、为防止小额支付往帐业务因漏发造成延误，导致8321不为零，每日营业终了应查看交易码I00034查询。(未授权报文)17、现代化支付系统所有往来业务必须及时处理，。（不得积压）18、小额支付系统运行时间是。（7*24小时连续运行）19、通过小额支付系统办理贷记业务的金额上限为（包含）以内。（5万元）20、第二代支付系统子系统网上支付跨行清算系统处理的是网银贷记业务和业务金额上限为５万元以内）（

5、网银借记）二、判断题1、汇票的签发行使用总行的NOSTRO账户办理资金清算，对于没有进行头寸维护的汇入汇票，核心银行系统将不支持通过解付交易进行解付（√）2、如果希望查询到一笔汇入汇票从汇入到解付终了的全过程，可以通过汇入汇票历史交易查询功能进行调阅查看。（√）3、55076机构退报交易可以直接将报文退回总行。（×）4、国外汇出汇款使用现金汇款系统可以联动收费。（×）5、国外汇出汇款汇款帐户和收费帐户必须是同一客户号下的帐户。（√）6、汇往加拿大皇家银行的汇款需填入12位加拿大皇家银行完整账号。（√）7、国外汇入汇款、汇出汇款国外的查询报文通过汇

6、入汇款报文调阅交易调阅MT996报文查看。（√）8、签发旅行支票后，需将旅行支票头寸从8421帐户中转入本机构999帐户，再通过21093交易将旅支头寸汇往运通。（√）9、兑付外币旅行支票，银行从741帐户垫付资金给客户。（×）10、国外汇出汇款前台交易提交后发现错误可直接冲正。（×）11、柜员可通过“56047行内客户现金汇款”交易中汇款方式栏位选择“退汇”来进行退汇交易。（×）12、行内客户汇款汇出及解付的冲正交易均是通过55111行内客户汇款查询提示画面进入。（√）13、某笔行内客户汇款在汇款登记薄中状态只有为“OK”时，才表示该笔汇款已直

7、入账。（√）14、已退汇业务生成的挂账业务可以再退汇。（×）15、BANCS批量汇款处理的交易行必须是协议方的账户行。（×）16、BANCS批量汇款一期的业务范围仅限于收付款人帐户均开立在BANCS中的批量汇款业务。（√）17、行内汇款可由非原经办柜员进行冲正交易。（√）18、操作机构签到交易（9198）时，操作柜员与核准柜员必须同时登录系统。（√）19、同城票交中复核柜员可直接输入[80077]交换提出复核交易对经办柜员录入的信息进行操作。（√）20、同城票交中的提出借、贷方交易可以由原录入柜员进行复核。（×）21、同城票交中的修改交易仅限于原

8、录入柜员于录入当日进行修改，并需核准。（√）22、同城票交中的冲正交易可以在“出库”交易后再进行冲正。（×）23、同城票交中的查询交易只