2017银行业初级职称考试《个人理财》精选习题(二)

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1、http://www.chinaacc.com/2017银行业初级职称考试《个人理财》精选习题（二）中华会计网校为大家提供了银行业初级职称考试练习题，帮助大家巩固知识，熟练掌握做题技巧！单选题对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（）。A、在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况B、它有别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动C、为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品D、客户可自行管理和运用资金，并承担所产生的风险【正确答案

2、】C【答案解析】理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。单选题个人理财业务的供给方是（）。A、个人客户B、商业银行C、非银行金融机构D、监管机构【正确答案】B【答案解析】商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。单选

3、题5中华会计网校会计人的网上家园www.chinaacc.comhttp://www.chinaacc.com/理财师开展工作时需要掌握的基本原则是（）。A、诚实信用B、遵纪守法C、公平正直D、独立自主【正确答案】B【答案解析】本题考查理财师的法律法规基础知识。遵纪守法不仅是理财师作为一个公民需要遵守的行为规范，更是理财师开展工作时需要掌握的基本原则。判断题通常，理财规划服务是一个长期稳定的策略，不能进行更改和变动。（）对错【正确答案】错【答案解析】理财规划服务需根据客户的状况，提供动态性的方案建

4、议，在这个过程中会发生诸多情况，同时理财目标有长期、中期和短期性的，没有一成不变的。判断题私人银行是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。（）对错【正确答案】错【答案解析】题干描述的是理财计划的概念。理财计划是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。单选题5中华会计网校会计人的网上家园www.chinaacc.comhttp://www.chinaacc.com/获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节是（）。A、教育B、工作经验C、职业道德D、考试【正确答案】C【答案解析

5、】职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。单选题20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的（）。A、初创时期B、萌芽时期C、形成与发展时期D、成熟时期【正确答案】C【答案解析】20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。多选题理财师的社会责任主要体现在（）。A、理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者B、理财师是正确的投资理念的重要宣导者C、理财师是理财风险的揭示者D、理财师是客户声音的反馈者E、以上都对5中华会计网校会计人的网上家园www

6、.chinaacc.comhttp://www.chinaacc.com/【正确答案】ABCDE【答案解析】本题考查理财师的社会责任。理财师的社会责任：理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者；理财师是正确的投资理念的重要宣导者；理财师是理财风险的揭示者；理财师是客户声音的反馈者。单选题中国金融理财标准委员会（简称标委会）认证的理财师证书是（）。A、金融理财师证书B、理财规划师证书C、银行业专业人员职业资格财富管理师证书D、注册金融策划师【正确答案】A【答案解析】国内多年来就有中国金融理财标准委

7、员会（简称标委会）认证的金融理财师（CFP/AFP）证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师（ChFP）证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师（WMP）证书。单选题商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。A、受托性质B、顾问性质C、个人性质D、特有性质【正确答案】B【答案解析】这个理财业务这种专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；另一种是

8、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。5中华会计网校会计人的网上家园www.chinaacc.comhttp://www.chinaacc.com/单选题私人银行业务的服务对象主要是（）。A、储户B、基础客户C、所有银行客户D、高净值客户【正确答案】D【答案解析】私人银行业务的服务对象主要是高净值客户。单选题个人理财业务的供给方是（）。A、个人客户B、商业银行C、非银行金融机构D、监管机构【正确答案】B【答案解析】商业银行是个人理财