《银行从业》考试用书个人理财教材附录二

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1、附录二中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲第1章银行个人理财业务概述1．1银行个人理财业务的概念和分类1．1．1个人理财概述1．1．2银行个人理财业务概念1．1．3银行个人理财业务分类1．2银行个人理财业务发展和现状1．2．1国外发展和现状1．2．2国内银行个人理财业务发展和现状1．3银行个人理财业务的影响因素1．3．1宏观影响因素1．3．2微观影响因素1．3．3其他影响因素1．4银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础2．1银行个人理财业务理论基础2．1．1生命周期理论2．1．2货币的时间价值2．1．3投资理论2．1．4资产配

2、置原理2．1．5投资策略与投资组合的选择2．2银行理财业务实务基础2．2．1理财业务的客户准人2．2．2客户理财价值观2．2．3客户风险属性2．2．4客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场3．1金融市场概述3．2金融市场的功能和分类3．2．1金融市场功能3．2．2金融市场分类3．3金融市场的发展3．3．1国际金融市场的发展3．3．2中国金融市场的发展3．4货币市场3．4．1货币市场概述3．4．2货币市场的组成3．4．3货币市场在个人理财中的运用3．5资本市场3．5．1股票市场3．5．2债券市场3．6金融衍生品市场3．6．1市场概述3．6．2金融衍生品3．

3、6．3金融衍生品市场在个人理财中的运用3．7外汇市场3．7．1外汇市场概述3．7．2外汇市场的分类3．7．3外汇市场在个人理财中的运用3．8保险市场3．8．1保险市场概述3．8．2保险市场的主要产品3．8．3保险市场在个人理财中的运用3．9黄金及其他投资市场3．9．1黄金市场及产品3．9．2房地产市场3．9．3收藏品市场第4章银行理财产品4．1银行理财产品市场发展4．2银行理财产品要素4．2．1产品开发主体信息4．2．2产品目标客户信息4．2．3产品特征信息4．3银行理财产品介绍4．3．1货币型理财产品4．3．2债券型理财产品4．3．3股票类理财产品4．3

4、．4信贷资产类理财产品4．3．5组合投资类理财产品4．3．6结构性理财产品4．3．7QDⅡ基金挂钩类理财产品4．3．8另类理财产品4．4银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品5．1银行代理理财产品的概念5．2银行代理理财产品销售基本原则5．3基金5．3．1基金的概念和特点5．3．2基金的分类5．3．3特殊类型基金5．3．4银行代销流程5．3．5基金的流动性及收益情况5．3．6基金的风险5．4保险5．4．1银行代理保险概述5．4．2银行代理保险产品5．4．3保险产品的风险5．5国债5·5．1银行代理国债的概念、种类5．5．2国债的流动性及收益情况5．5．

5、3国债的风险5．6信托5．6．1银行代理信托类产品的概念5．6．2信托类产品的流动性及收益情况5．6．3信托产品风险5．7黄金5．7．1银行代理黄金业务种类5．7．2业务流程5．7．3黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务6．1理财顾问服务概述6．1．1理财顾问服务概念6．1．2理财顾问服务流程6．1．3理财顾问服务特点6．2客户分析6．2．1收集客户信息6．2．2客户财务分析6．2．3客户风险特征和理财特性分析6．2．4客户理财需求和目标分析6．3财务规划6．3．1现金、消费及债务管理6．3．2保险规划6．3．3税收规划6．3．4人生事件规划6

6、．3．5投资规划第7章个人理财业务相关法律法规7．1个人理财业务活动涉及的相关法律7．1．1《中华人民共和国民法通则》7．1．2《中华人民共和国合同法》7．1．3《中华人民共和国商业银行法》7．1．4《中华人民共和国银行业监督管理法》7．1．5《中华人民共和国证券法》7．1．6《中华人民共和国证券投资基金法》7．1．7《中华人民共和国保险法》7．1．8《中华人民共和国信托法》7．1．9《中华人民共和国个人所得税法》7．1．10《中华人民共和国物权法》7．2个人理财业务活动涉及的相关行政法规7．2．1《中华人民共和国外资银行管理条例》7．2．2《期货交易管理

7、条例》7．3个人理财业务活动涉及的根关部门规章及解释7．3．1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》7．3．2《证券投资基金销售管理办法》7．3．3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》7．3．4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》第8章个人理财业务管理8．1个人理财业务合趣性管理8．1．1开展个人理财业务的基本条件8．1．2开展个人理财业务的政策限制8．1．3开展个人理财业务的违法责任8.2个人理财资金使用管理8．3个人理财业务流程管理8．3．1业务人员管理8．3．2客户需求调查8．3．3理财产品开发8．3．

8、4理财产品销售8．3．5理财业务其他管理8.4理财产品合规性管理案