信用社银行“合规执行年”活动合规知识考试试卷

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1、＃＃信用社（银行）“合规执行年”活动合规知识考试试卷姓名工作单位考号题号一二三四五总分分数一、单项选择题（下列各题，每题只有一个符合题意的正确答案。本类题共20分，每小题0.5分，不选、错选或多选均不得分）1.按照中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的相关规定，应对农村信用社法人机构经营活动的合规性负最终责任。（）A.社员代表大会B.理（董）事会C.监事会D.高级管理层2.下列关于2011年河南省银行业金融机构“合规执行年”活动目标的表述最佳的选项是（）。A.严厉查办各类案件B.所有业务活动必须合乎法律法规C.两年内对所有违规违纪

2、行为全部整改到位D.坚决杜绝重大、实质性违规问题，重要业务活动必须全部达到合规要求3.银行工作人员违反规定私自操作给银行造成重大经济损失，银行面临的这种风险属于（）。A.法律风险B.政策风险C.操作风险D.策略风险4.下列不属于河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”的是（）。A.不准跨区发放贷款B.不准划整为零发放贷款C.不准编报虚假资料，套取信用D.不准违规拆借、存放资金5.同一债务有两个保证人，在没有约定保证份额的情况下，下面说法正确的是（）。A.两个保证人各承担50%保证责任B.签名在前的保证人对债务承担70%的责任C.债权人

3、可要求任何一个保证人承担全部保证责任D.此为无效担保6.银行业金融机构在办理支付结算时，坚持“先收后付，收妥抵用”，这是贯彻执行了的结算原则。（）A.谁的钱进谁的账，由谁支配B.恪守信用，履约付款C.银行不垫款D.不准无理由拒绝付款7.下列不属于贷款新规核心要义的是（）。A.全流程管理原则B.协议承诺原则C.贷后管理原则D.审慎经营原则8.金融机构工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由做出决定。（）A.国务院B.证监会C.中国人民银行D.金融机构或上级金融机构9.法定存款准备金率提高后对农村信用社造成的影响是（）。A.流动性提高B.

4、效益增加C.创造货币能力提高D.创造货币能力下降10.下列反映商业银行对贷款损失的弥补能力和对贷款风险的防范能力的指标是（）。A.不良贷款率B.不良贷款拨备覆盖率C.预期损失率D.贷款准备充足率11.巴塞尔委员会将商业银行的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险的依据是（）。A.按风险事故B.按损失结果C.按风险发生的范围D.按诱发风险的原因12.资本充足率指标是指与加权风险资产总额的比率。（）A.资本总额B.资本净额C.所有者权益D.所有者权益贷方余额13.我国商业银行风险管理中

5、最重要的内容是（）。A．信用风险管理B．操作风险管理C．流动性风险管理D．市场风险管理14.下列选项中不得用于抵押的是（）。A.抵押人所有的房屋和其他地上定着物B.土地所有权C.抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产D.共同拥有的房产15.压力测试是一种商业银行经常采用的风险管理技术，主要分为敏感性分析法和两种方法。（）A.情景分析法B.分解分析法C.失误树分析法D.专家调查分析法16.中国银监会《项目融资业务指引》规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用方式。（）A.组合贷款B.委托贷款C.抵押贷款D.银团贷款

6、17.根据《河南银行业合规建设责任管理暂行办法》，在自查阶段，对银行业金融机构自查发现的违法违规问题，河南银监局依据有关规定实行（）政策。A.从严处理B.从轻处理C.不处理D.区别对待18.凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位必须按规定报上级主管部门。一般案件应在小时内上报，重（特）大案件应在案发小时内上报。（）A.4、2B.12、6C.24、6D.24、1219.根据我国《票据法》的规定，下列事项中，可以更改的事项是（）。A．票据金额B．出票日期C．付款人名称D．收款人名称20.下列选项中不属于中间业务的是（）。A.银行承兑B.

7、票据贴现C.代理保险D.贷款承诺21.农村信用社的风险资产是按照各种资产不同的计算的资产总量。（）A.结构　　　B.规模　　　C.质量　　　D.权重22.在一次全国性金融危机中，某银行遭受了严重损失，那么在此银行遭受损失时首先消耗的是（）。A.此银行的资本金B.此银行的负债部分C.此银行的收入D.此银行的现金流23.商业银行对集团客户授信应实行（）。A.客户经理制B.风险经理制C.专人负责制24．下列属于紧缩性货币政策措施的是（）。A.降低再贴现利率B.降低银行存、贷款利率C.提高法定存款准备金率D.公开市场上买入债券25.单位银行

8、账户在正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款。A、1日B、5日C、3日D、10日E、15日26.下列选项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（）。A.中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字B.票据的出票日期使用阿拉