防范和打击经济犯罪宣传手册.doc

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1、防范和打击经济犯罪宣传手册1、持有、使用假币是违法犯罪犯罪嫌疑人经常携带假币（包括人民币和外币）选择娱乐场所、出租车、菜市场、小饭店、士多店等人员流动性大的地方，利用侵害对象缺乏鉴别货币真伪能力的弱点，借环境嘈杂或光线昏暗之机，持面值较大的假币兑换或购买小额商品，从而伺机将假币换成真币。警方提示：人民币真伪的识别方法首先看水印，10元以上的人民币可以在水印窗处看到人头像或花卉水印；其次看安全线，第五套人民币1999版50元、100元钞票在币面左侧有一条清晰的直线。假币水印一般为浅色油墨印盖在纸币正面或背面，或

2、在夹层中涂上白色糊状物，再在上面压盖水印印模。真币水印生动传神，立体感强，而假币水印缺乏立体感，多为线条组成。二摸：由于5元以上面额人民币采取凹版印刷，线条形成凸出纸面的油墨道，特别在盲文点、“中国人民银行”字样、第五套人民币人像部位等处有较明显的凹凸感。假币一般使用胶版印刷，平滑、无凹凸感。三听：人民币纸张是特制纸，结实挺括，较新钞票用手指弹动会发出清脆的响声。假币纸张发软、偏薄、声音发闷，经不起揉折。四测：用仪器进行荧光检测，人民币纸张未经荧光漂白，在荧光灯下无荧光反应，纸张发暗。假币纸张大多经过漂白，在

3、荧光灯下有明显荧光反应，纸张发白发亮。人民币有一到两处荧光文字，呈淡黄色，假币荧光文字光泽色彩不正，呈惨白色。在日常生活中，一定要注意验收，一旦发现假币，应及时报案，以便有力打击假币犯罪。而当自己无意中持有假币时，应树立自律观念，主动、及时把假币交给银行销毁，并把假币的来历向公安机关报告，协助公安机关破案。追诉标准：持有、使用假币罪明知是伪造的货币而持有、使用，总面额在四千元以上的，应予追诉。2、看清非法吸收公众存款的真面目犯罪嫌疑人往往打着组织资金互助组、投资、积极入股等旗号，以支付高利率等方式为诱饵，向不

4、特定的社会公众吸收存款，实际上已构成非法吸收公众存款违法犯罪行为。警方提示：在吸收公众存款之初，由于融资效应使得吸收存款人显得实力非常雄厚，但是一旦发生挤兑或其他严重问题后，这些人不但不能支付高额利息，往往连本金也不能归还。因此，公众应选择合法金融机构存款，切忌贪图所谓的高额利息，以免造成损失。追诉标准：非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元

5、以上的；2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的；3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的。3、警惕集资诈骗的陷阱在集资诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人往往虚构前景美好的投资计划、企业计划等，以良好的经济效益和优厚的红利回报为诱饵，对先期集资人支付高额付息，造成假象，引起哄动效应，骗取集资人的信任，从而吸引他人参加或继续加大投入，达到大肆诈骗钱

6、财的目的。警方提示：一、严格考察集资发起人的身份和集资用途，集资行为是否依照法定程序经有关部门批准，对于那些违反法律法规规定进行集资的行为不要参与；二、对明显高于正常商业利润的高额回报承诺要慎重小心，切莫因贪图高额利息而导致血本无归；三、上当受骗或发现上述线索者要及时报警。追诉标准：集资诈骗罪以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人集资诈骗，数额在十万元以上的；2、单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。4、甄别票据真伪，谨防空头支票犯罪嫌疑人往往利用假身份证或假营业执照到银

7、行等金融部门设立账户，与商家发生商品买卖关系，取得商家开出的支票，然后“克隆”其银行预留印鉴，在自己的支票上使用“克隆”印鉴转取款项后逃匿。警方提示：如何防范“假汇票”。一查汇票有没有银行的密押标识；二查汇票有没有银行暗记；三查汇票有没有清算印章；四查汇票钢印字体是否相符；五查汇票填写是否规范；六查汇票票号或金额是否有拓印和涂改的痕迹。犯罪嫌疑人有时利用商家对境外银行体系不熟悉和境外银行支票贴现的时间差，在与企业发生贸易时，通过花言巧语让企业接受开具境外银行支票，以此预先支付贷款达到骗取货物的目的。警方提示：

8、在对方开具境外银行支票预先支付贷款时，要相当谨慎，前往有关银行进行委托查询该支票账户或辨识支票真伪，待银行有正确答复后才能发贷，或要求出票人提供担保人或银行保函。犯罪嫌疑人用假手续设立公司账户，骗领银行支票和凭证，再利用节假日和银行下班等，商家无法查询支票的时间空挡，先与商家签订合同并支付少量定金，再用空头支票支付贷款骗取受害单位货物。警方提示：犯罪嫌疑人作案手法一般都是用假工商、税务资料到银行开设