某担保公司贷款担保初审报告

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1、担保公司贷款担保初审报告客户名称：项目经理A角：项目经理B角：项目主审：实地考察日期：年月日（多次考察的，分别列示考完时间。）出具报告日期：年月日ⅩⅩⅩⅩ融资担保有限责任公司贷款担保方案送审表申请单位：单位：万元贷款担保额期限合作单位公司风险分担率%责任方式收费率评审费：‰担保费：‰反担保措施A角签名B角意见及签名担保部负责人意见及签名公司主管担保部领导意见及签名关于（单位）万元贷款担保项目初审报告（一）基本情况1、申请单位发展过程或背景、组织性质、资本实力、股权结构等情况。（1）单位名称：（2）成立时间：（3

2、）法定代表人：（4）企业住所：（如注册地与实际经营地不相同，应说明）。（5）注册资本：（6）股权结构：（单位：万元）编号投资方名称投资金额投资比例备注合计简单描述股东之间的关系及股权变化情况。（7）公司经营范围：（8）该公司发展过程及背景：（9）对于该公司发展过程、资本实力和股权结构进行评价：2、法定代表人、经营班子成员及其他有重要影响的人员的经历、素质、能力、信用记录等情况（1）该公司人员情况现有职工人，其中：学历人，占比为%其中吸纳下岗失业人员人，占比为%（如人员有其他情况，增加相关内容）。（2）该公司法定

3、代表人经历a.基本情况：b.个人简历：年度主要经历备注（3）该公司总经理个人经历a.基本情况b.个人简历年度主要经历备注（4）该公司内设机构（5）该公司管理层的专业素质和管理经验情况（6）该公司内部管理情况（7）对该公司法定代表人、经营管理层以及内部管理进行评价（主要包括法定代表人及主要经营管理人员管理能力、信用状况，同时对内部组织框架、决策程序、人事管理、对关键人员的激励机制、各管理环节进行评价。）3、主要经营范围和营销渠道（1）该公司目前主要经营内容：（2）主要供应渠道：（3）主要销售渠道：4、主要业绩标志

4、（1）经营业绩：（主要包括资产总额、负债总额、净资产、上年度销售收入和净利润）（2）相关资质：（3）其他：5、关联企业情况（如有紧密关联企业须列示相关情况）（1）总体情况：（2）紧密关联企业基本情况：6、企业未来两年发展规划7、项目概况（如为项目贷款应增加该部分内容）（1）项目名称：（2）立项情况：（3）建设性质：（新建或扩建）（4）建设单位：（5）建设地点：（6）建设规模：（总投资情况）（7）新增建筑面积：（8）新增设备：（9）建设期限：（10）主要建设内容：（11）资金筹措计划：（二）申请担保贷款用途及相关

5、筹资计划1、申请担保贷款用途：（对贷款用途真实性核实情况）2、申请贷款担保额度：（应描述企业对担保贷款额测算依据）3、申请贷款担保期限：4、资金需求以及与该项借款相关的整体资金运作计划分析：（三）公司财务状况1、主要财务数据根据该公司提供的财务报表列示其近两年或调查时最近一个月有关主要财务数据如下，同时对于须调整的科目进行调整（单位：万元）项目年年年月审定数货币资金应收票据应收账款预付账款其他应收款存货流动资产合计长期投资固定资产净值在建工程无形资产资产总额短期借款应付票据应付账款预收账款其他应付款流动负债合计

6、长期借款负债总额实收资本资本公积盈余公积未分配利润所有者权益合计产品销售收入产品销售成本产品销售利润利润总额净利润2、对该公司财务管理情况的评价3、对该公司财务状况的核实情况及主要科目说明（列示科目应结合各企业的实际情况，根据重要性原则进行列示。下面只列示了必须提示科目的格式，同时如有调整科目须重点说明调整原因）。（1）短期借款和应付票据：万元，具体明细如下：（单位：万元）贷款人贷款金额起止日期利率（月）担保方式经过查询银行贷款系统，结果与该公司报表反映的情况是否相符；是否对外提供了担保，如对外提供了担保，须列

7、示明细和金额。（2）年度销售收入万元，销售结构如下：单位：万元编号产品名称销售收入所占比例备注0102030405表明该公司销售收入主要来源为产品。其中年度申报纳税的销售收入为万元，占比为%。通过哪些措施对该公司的销售收入进行核实，详细描述收入的核实过程、抽查的会计期间以及收集的相关资料。（3）年度净利润万元，净利润形成结构如下：单位：万元编号产品名称产生利润净利润率所占比例010203合计反映出该公司利润来源主要由业务产生。4、主要财务比率分析（重点要结合该公司的经营情况，通过财分析揭示出该公司的经营特点，同

8、时结合行业特点进行对比分析。）（1）负债比率：a.资产负债率=b.担保贷款后资产负债率=c.该公司目前实际借款为万元（包括应付票据的敞口部分）。上述指标反映出该公司目前负债率情况，承担负债是否有空间。（2）变现能力比率：a.流动比率=b.速动比率=c.营运资金与对本次担保贷款保障倍数=上述指标可以反映出该公司变现能力如何。（3）资产管理比率：（根据年年末数计算）a.存货周转率=（次）（