信用社(银行)合规风险管理实施细则(试行)

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1、信用社（银行）合规风险管理实施细则(试行) 为建立有效的合规风险管理机制、全面的合规风险管理体系，推动合规文化建设，保障我县农村信用社依法合规经营，根据《四川省农村信用社合规风险管理实施细则》（试行）、《四川省农村信用社合规风险管理指导意见》，特制定本实施细则。第一条 合规风险管理的原则（一）主动原则。通过建立有效的合规风险管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动县联社制定和完善内部规章制度，以符合外部法律规则的要求。（二）独立原则。合规风险管理应当独立于经营活动，合规部门负责人不得兼做业务条线工作，独立于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避免合规人员从事

2、与其合规管理职能可能产生利益冲突的其他职责等。（三）预警原则。通过一系列有效的合规措施和程序，在事前及时识别法律、规则、准则的合规风险，以便把监管要求、道德准则等内容涵盖其中，并采取有效措施遵循合规要求，从而最大限度地减少违规行为实际发生的可能性。（四）动态原则。合规风险管理是一个动态循环过程，应当根据外部法律规则和内部经营环境（包括但不限于组织架构、业务产品和人员流动等）的变化，适时作出反应和调整，确保我县农村信用社始终处于合规守法、稳健安全的经营状态。（五）系统原则。合规风险管理是一项全面系统的工程，要求全县信用社及其员工各司其职、分工协作，分别承担相应的合规职责。第

3、二条 理事会的合规职责（一）审议批准县联社的合规政策，并监督合规政策的实施；（二）确保县联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审；（三）确保县联社建立适当的合规绩效考核、问责（免责）机制、激励机制等配套措施；（四）定期获取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告，并对县联社管理合规风险的有效性作出评价，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；（五）在县联社的发展战略上，体现对合规文化的倡导和鼓励，建立合规风险管理的长效机制；（六）授权合规风险管理委员会对县联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的重大事项进行决议；

4、（七）每年至少一次对县联社管理合规风险的有效性进行评估；（八）县联社章程规定的其他合规职责。第三条 监事会的合规职责（一）监督县联社合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改；（二）监督理事会和高级管理层履行合规职责的有效性与推广合规文化的实效性；（三）每年至少一次对县联社管理合规风险的有效性进行评估；（四）县联社章程规定的其他合规职责。第四条 合规风险管理委员会的合规职责（其职责由风险管理委员会履行）合规风险管理委员会负责监督县联社日常合规风险管理工作，通过与合规部门负责人单独面谈或其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在问题，及时向理事会或高级管理层提出相

5、应的意见和建议，监督合规政策的有效实施，并承担理事会授权的其他合规风险管理工作。第五条 高级管理层的合规职责县联社由联社主任全面负责协调县联社的合规风险管理工作，并在合规部门的协助下，履行以下职责：（一）负责制定和适时修订县联社的合规政策，将其作为指导合规风险管理机制建设的纲领性文件，报经理事会批准后贯彻实施；（二）率先垂范、切实贯彻县联社的合规政策，当经营与合规发生冲突时，应确保合规政策得以遵守；当发现违规问题时，应及时采取措施予以补救，并对违规人员进行惩戒；（三）提名合规部门负责人报理事会审议，并确保合规部门负责人到任后履行合规风险管理职责的独立性；（四）组建合规部门

6、，给予合规部门足够的人力、技术等资源支持以确保其有效运作，并保证合规部负责人能独立与理事会进行沟通；（五）定期或不定期向理事会提交合规风险管理现状报告，该报告应有助于理事会判断县级联社管理合规风险的有效性；（六）每年至少一次识别和评估县联社所面临的主要合规风险以及管理这些风险的计划；（七）及时向理事会、监事会报告重大违规事件。第六条 合规部门的职责合规部门是县联社内部专司识别、评估、监测、咨询、报告和控制合规风险，支持、协助高级管理层制定、推动和执行县联社的合规政策和措施，参与县联社的组织机构和业务流程再造，为县联社各部门及所辖机构提供政策法规支持，同时履行合规风险管理、

7、参与合规教育培训等职责的独立职能部门。承担以下职责：（一）关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握合规法律、规则和准则对县联社经营的影响，为高级管理层提供合规建议；（二）制定合规制度办法，并在合规制度办法核准后保证其在辖内得到贯彻和执行，同时对县联社及辖内机构的各项经营管理活动进行事前、事中的合规咨询、指导、监督、服务和检查，有效管理合规风险；（三）审核评价本联社规章制度、操作规程的合规性，组织、协调和督促联社各业务条线和内部控制部门对已有的规章制度和操作规程进行梳理，对存在的