保险公司反洗钱自评报告

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划保险公司反洗钱自评报告　　XX银行反洗钱工作自查报告　　人民银行XX中心支行：　　为贯彻落实人民银行XX市中心支行反洗钱工作各项要求，我行将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的一项重要任务，加强领导，落实责任和措施，切实抓紧抓实抓好。近期，根据人民银行XX中心支行关于对反洗钱工作进行自查的通知要求，我行组织专门力量，对我行反洗钱工作开展情况进行了全面自查。现将自查情况报告如下：　　一、机构总体风险评估　　机构基本

2、情况　　我行于X年X月X日获XX银监分局开业批复，X年X月X日经XX市工商行政管理局依法注册登记X年X月7日正式开业投入运营。X年X月，又设立了1个分支机构。现有员工总数为X人。到X年X月末，资产总额为XXX万元，其中各项贷款余额为XXXXX万元。不良贷款余额和不良贷款率均为X；负债总额为XXX万元，其中各项存款余额为3XX万元；实现净利润XX万元。　　控股其他机构情况　　我行无控股其他机构情况。　　开办的业务种类目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业

3、的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　经监管部门批准，我行目前开办的业务种类为：　　1、吸收公众存款；　　2、发放短期贷款；　　3、办理国内结算；　　4、办理票据承兑与贴现；　　5、从事同业拆借；　　6、代理收付款项业务；　　尚未开办网银、银行卡、信用证等业务。　　二、反洗钱资源配置评估　　组织机构建设情况　　根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我行领导对反洗钱工作高度重视，将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，首先成立了由行长XXXX任组长，

4、副行长XXX和X支行行长XXX任副组长，各相关部门负责人和相关专业人员为成员的“XX银行反洗钱工作管理领导小组”，统一领导、组织、协调本行的反洗钱工作，研究和制定本行反洗钱计划，制定反洗钱工作制度和履行的反洗钱管理其他职责。同时，根据不同时期业务发展和机构人员的变动情况，及时修订、调整和变更反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员。　　设臵了主要负责部门　　我行反洗钱工作主要负责部门为营业部。营业部现有员工XX人，负责办理我行现金收付业务、大额汇兑业务等各目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升

5、其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　项业务，反洗钱工作责任明确，能够保障我行反洗钱工作的有效开展。　　反洗钱内控制度建设情况　　我行将人民银行下发的有关文件精神，及时印发传达至各营业网点，并结合我行实际制定了《XX银行股份有限公司反洗钱工作管理暂行办法》、《XX银行反洗钱操作规程》等各项内控制度，并制定《XX银行反洗钱实施方案》，要求员工认真执行，为反洗钱工作实施奠定了制度基础。　　部门和人员反洗钱职责清晰　

6、　反洗钱工作管理领导小组工作职责：一是统一领导、组织、协调本行的反洗钱工作；二是研究和制定本行反洗钱计划，制定反洗钱工作制度；三是建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测；四是研究本行反洗钱工作的疑难问题，提出解决方案与对策。　　部门负责人反洗钱工作职责：一是负责协助分管行长做好反洗钱工作计划的制订、分解和实施，负责全行反洗钱的分析工作；负责反洗钱的管理工作；负责全行反洗钱规章制度的落实检查工作。　　岗位工作人员反洗钱工作职责：严格执行本岗位反洗钱岗位责任制，做好本岗位反洗钱工作。　　反洗钱工作流程顺畅　　1、加强个人存款实名制

7、、人民币结算帐户管理等方面目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，对大额支付、可疑支付及时登记备案，同时对实际处理中的票据、汇兑、大额现金取款等业务实行额度授权，以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。在事后监督检查当中，对发现未经有权人授权处理的大额业务或无有权人背书确

8、认的支付款项及时跟踪检查，落实整改。　　2、我行在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各种资料是否齐全，证明文件是否符合规定，临时账户是否有当地有关部门同意设立外来临时机构的批件，专用账户是否用于各项资金的收付，单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立账户