国库资金运行分析报告

《国库资金运行分析报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划国库资金运行分析报告　　金融运行分析报告　　年初以来，我联社在省、市联社的正确领导下，在银监部门、人民银行的大力关心支持下，紧紧围绕省、市工作思路，以业务经营为中心，以科学发展观为指导，以提升实力、活力和竞争力为目标，以加强信贷管理，突出执行力建设，提高员工素质为重点，以强化管理、注重效益、防范风险、稳中求进为手段，转换经营机制，强化营销观念，创新服务手段，推进精细化管理,扎实有效地推进各项工作

2、。现将我县联社前七个月金融运行情况报告如下：　　一、基本经营情况　　资产及其构成：各项资产余额XXXXX万元，较年初增加XXX0万元,增幅为%。同比增加XXX万元，增幅%。其中：存放央行XXXX万元，占资产总额的%，较年初增加XXXX万元，增幅为%；存放同业款项XXXX万元，占资产总额的%,较年初下降X0XX万元,降幅为-%;各项贷款XX00X万元，占资产总额的%,较年初增加X0XX万元,增幅为%；固定资产净值XXX万元，占比%；较年初减少XX万元，降幅-%。　　负债及其构成：各项负债余额为XXX0X万元

3、，较年初增加XXXX万元，增幅为%。其中：各项存款余额X0XXX万元，占负债总额的%,较年初增加XXXX万元，目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　增幅为%。　　所有者权益及其构成：所有者权益为-XXXX万元，其中:实收资本X0X万元，较年初增加X万元，增幅为%;资本公积XXX万元，盈余公积XX万元，一般

4、准备XXX万元，历年亏损达XXXX万元，本期账面盈余XXX万元。　　财务收支及增减变化情况:各项收入X0XX万元，同比增加XXX万元，增幅为%；其中贷款利息收入XXX万元，同比增加XXX万元，增幅%，金融机构往来收入XXX万元，同比增加XX万元，增幅%。各项支出XXX万元，其中存款利息支出XXX万元，手续费支出X万元，营业费用支出XX万元，计提固定资产折旧XX万元。营业税金及附加XX万元，全县盈余XXX万元，较去年同期增盈XX万元，增长了%。　　二、存、贷款存量、增量变动情况及原因　　截止X月末我县联社存

5、款余额为X0XXX万元，较年初增加XXXX万元，增幅为%。各项贷款余额XX00X万元，较年初增加X0XX万元,增幅为%；　　大力组织存款采取措施　　营销贷款采取的措施　　三、贷款结构分析　　截止X月末，我县联社各项贷款余额XX00X万元，较年　　初增加X0XX万元,增幅为%；目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训

6、计划　　按期限结构分析：短期贷款余额XXXX万元，占比%，中长期贷款XXXXX万元，占比%。　　按投向结构分析：农、林、牧、渔业贷款XXXXX万元，占比%，采矿业贷款XXX万元，占比%，制造业XX0万元，占比%，电力、燃气及水的生产和供应业贷款X0XX万元，占比%，交通运输、仓储和邮政业贷款X00万元，占比%，住宿和餐饮业贷款XXX0万元，占比%，水利、环境和公共设施管理业贷款X00万元，占比%，个人消费贷款XXXX万元，占比%。　　最大单户及十户结构分析：截止X月末我县联社最大一户贷款余额为X000万元

7、，占比%，最大十户贷款余额为XXXX万元，占比%。主要投放于水电开发、饭店、酒店、旅游、沙石采矿等行业。　　四、贷款支持取得的成效及面临的外部环境制约　　贷款支持取得的成效　　至X月末，我社贷款余额XX00X万元，较年初增加X0XX万元，增幅为%，上半年累放各项贷款XX0X万元，累收各项贷款XXXX万元。　　在支农贷款方面：我县联社始终肩负“与农共舞、助农致富”的历史使命，以服务“三农”为己任，大力发放支农贷款，截止X月末涉农贷款余额XXXXX万元，涉农贷款占比　　%，较年初增加X0XX万元，增幅为%。　

8、　五、经营中面临的风险现状及趋势性分析目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　今年以来，我县农村信用社虽然通过采取各种各样的措施，在各项工作中取得了一定的成绩，在取得成绩、总结经验的同时，我社在经营中还存在以下风险：　　资本充足