大额交易和可疑交易报告一旦

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划大额交易和可疑交易报告一旦　　XX年第一期　　反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案　　一、判断题　　1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。√　　2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√　　3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果

2、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。×　　4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√　　关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安

3、全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。×　　7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的

4、做法是否正确。×　　8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。×　　9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。×　　10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。√　　11.客户与证券公

5、司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项金额达到大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大额交易报告。×　　12.对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。√目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　13.反洗钱内部控制制度建设是金融机构

6、反洗钱工作顺利开展的基础。如果一个银行的内部控制制度不健全，反洗钱工作将难以有效地开展。√　　14.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。√　　15.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。√　　16.金融机构应在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，但不需要业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。×　　17.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金

7、融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。√　　18.银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行(转载于:写论文网:大额交易和可疑交易报告一旦)业，房地产行业，博彩行业等。√　　19.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。×目的-通过该培训员工可对保安行

8、业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　20.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年。√　　二、单选题　　1.下列属于大额交易的是　　A.一笔25万元人民币的现金汇款　　B.当日累计支取现金人民币18万元　　C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转　　D.单