信用社(银行)财务科工作总结

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1、信用社（银行）＃＃年财务科工作总结＃＃年是“十一五”计划的开局之年，也是深化农村信用社改革的关键之年。新的一年里，我们财务科在上级管理部门和联社理事会、经营班子的领导下，继续引深农信社改革，努力做好专项票据兑付准备工作；依据统一法人工作安排，认真开展清产核资工作；努力增资扩股，提高资本充足率；强化财务管理，规范会计操作；开展增收节支，提升农信社增盘创利水平；清理整顿营销站，降低经营风险。使我县信用社的财务管理工作得到加强，核算水平明显提高。现将一年来的工作总结如下：一、各项财务经营指标预计完成情况1、各项收入：

2、年底预计我县信用社各项收入实现xxx万元。其中：利息收入实现xxx万元，收息率xxx%；往来收入实现xxx万元；手续费收入xx万元；营业外收入x万元。2、各项支出：年底预计各项支出xxx万元。其中：利息支出xxx万元；金融机构往来支出xxx万元；手续费支出xxx万元；营业费用支出xxx万元；其他营业支出xxx万元；营业税及附加xxx万元，营业外支出x万元。3、盈亏：收支相抵预计盈余xxx万元，xx个社部全部实现盈余。4、其他经营情况预测。年底我县信用社风险资产余额预计xxx万元，资产减值准备余额xxx万元，资产

3、减值准备比例xxx。定期存款平均余额xxx元，应付利息余额xxx万元，应付利息备付率xxx。股本金余额xxx万元，根据试算函规定预计分红比例为xxx。年底资本充足率xx%，核心资本充足率xx%。历年亏损挂帐xxx万元,当年保值补贴弥补亏损xxx万元,当年盈利补亏xxx元。二、工作中采取的措施（一）认真做好专项票据兑付准备工作。专项票据能否按期兑付，直接关系到农村信用社改革目标的实现。今年以来，针对专项票据所属的任务目标，认真开展专项票据兑付的前期准备工作。一是在三个月内按专项票据考核标准进行了2005年度的信息

4、批露工作，使广大社员和利益相关者能真实准确地了解我县农村社各项经营的真实情况，提升对信用社改革发展的信心。二是规范了股本金。改革之初，我县信用社定为二级法人管理模式，我们也以二级法人入股起点规范了股金。后省联社批复我县信用社搞一级法人。一级法人自然人股入股起点为1000元，法人股为10000元，考虑到我县的实际困难，我们起草了调整股金结构和股权设置的请示上报了上级管理部门，市银监局分局批复我县信用社自然人股入股起点为xxx元，法人股入股起点为xxx元，入股起点的提高，给规范股本金带来了巨大困难，现正在积极的规范

5、中。三是完美了股权结构。长期以来，我县信用社只设有资格股，无投资股，股权结构单一，间接导致信用社股金的不稳定性。针对此，我们组织全县信用社大力开展增扩投资股工作，目前，我县信用社投资股金额已达到万元，占到股本总额的%，如剔除入股联社资金，我县信用社投资股比例已达到统一法人要求25%的标准。四是积极催要政府扶持资金。农村信用社改革期间，为使农村信用社加快发展，更好地承担为“三农”服务的责任，国家采取花钱买机制的方法，在政策、资金、税收等方面给农村信用社必要的扶持。我县联社多次向当地政府催要扶持资金。截止目前，市政

6、府扶持我县信用社xx万元股金分红补助资金到位。94—97年度保值储蓄补贴资金我县共xx万元，前二期xxx万元补贴到位，我们将补贴资金及时足额地划拨到各个信用社，按规定弥补了历年挂亏。专项票据利息xx万元，已于＃＃年6月4日到账，依据专项票据置换金额分配到各社。五是按季上报了专项票据兑付的各项报告和报表。（二）严格加强财务管理，认真做好五项工作。一是继续认真做好主管会计委派制的考核工作。在历年推行会计主管委派制的基础上，严格对照主管会计的责任目标、职责范围、监督制度等认真加以考核，通过今年每个季度考核排队，绩效挂

7、钩，使多数会计人员从思想上真正认识到了推广会计委派制的重要性。进一步增加了主管会计合规、合法、监督和管理的自觉性，真正使委派的会计，在工作中排除各种干扰，积极主动参与财务管理，使管理层能及时、准确、全面掌握信用社的整体经营情况，从而作出正确的经营决策。二是严格控制资产的增长。对于固定资产购置我们坚持逐级审批制度，坚持购建固定资产必须符合固定资产管理办法和程序，对信用社购置申请做到逐项审批、严格把关，同时根据上级下达固定资产考核指标，做到有计划进行审批和上报，有效地控制了固定资产的增长。三是认真加强现金交存及大额

8、现金登记备案上报工作。1、联社根据信用社各项存款情况以及信用社库存限额申请表，合理确定各社现金库存限额。2、联社要求各信用社对辖内的开户单位，也要按照现金管理要求，认真核定库存限额，努力降低非生息资金的占用。3、继续做好大额现金登记备案的上报工作，要求信用社的出纳人员要随时做好登记，并按月进行合计，按季汇总上报，使我社的现金管理工作逐步达到规范化、制度化、科学化。四是认真编制了三个计划