犹豫期去银行退保银行不上交材料

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划犹豫期去银行退保银行不上交材料　　退保操作常见问题及注意事项　　1、申请书填写不完整　　2、委托代办，运营人员在客户身份证上盖一致章并签名　　3、情况说明提供不正确　　4、复印的材料不清晰　　5、　　6、系统操作需按照申请书填写的内容进行操作保险合同变更申请书的申请号填写错误，导致影像和系统操作无法关联，请在操作时仔细核对输入的申请书号是否正确，确认正确后再进行下一步操作　　7、客户的开户行选择不正确导致付费失败，在系统操作时如发现系统带出的开户行不正确，需要双

2、击开户行，重新进行选择。　　8、犹豫期内退保需要先查看系统中是否有投保单影像，在操作退保前首先要进行投保单的扫描。　　9、处理时效问题，请大家在能力范围内，客户经理交的退保件要　　当天受理扫描至系统，如因退保量太大而不能当天处理也请及时告知客户经理。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　10、犹豫期内的退保申请日期要在生效日及生效日之后15日内，有时出现退保申请日期填写的

3、是投保日期的情况，这样是无法操作的。　　11、一般申请日期与受理日相差3日内是不需要提供延迟交接情况说明的，需要提供延迟交接的情况说明的情况如下：①申请日期与受理日期相差3日以上就需要提供延迟交接情况说明；②申请日与受理日相差3日以内，但申请日在犹豫期内，而受理日在犹豫期外，这也需要提供延迟交接情况说明、　　12、盖章需注意：请大家在盖章的时候要把章盖在没有关键信息的地方，不要遮盖关键信息。　　关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通　　知　　各保监局、各银监局、各保险公司、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行：　　为了规范商业银行代理保险业务销售行为，保护保

4、险消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务持续健康发展，现就有关要求通知如下：　　一、商业银行应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评，根据评估结果推荐保险产品，把合适的产品销售给有需求和承受能力的客户。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　投保人存在以下情况的，向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至

5、保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单：　　1.投保人填写的年收入低于当地省级统计部门公布的最近　　一年度城镇居民人均可支配收入或农村居民人均纯收入；　　2.投保人年龄超过65周岁或期交产品投保人年龄超过60周　　岁。　　保险公司核保时应对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，发现产品不适合、信息不真实、客户无继续投保意愿等问题的不得承保。　　销售保单利益不确定的保险产品，包括分红型、万能型、投资连结型、变额型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等，存在以下情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保：　　1.趸交保费超过投保人家庭年收

6、入的4倍；　　2.年期交保费超过投保人家庭年收入的20%，或月期交保费超过投保人家庭月收入的20%；　　3.保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60；　　4.保费额度大于或等于投保人保费预算的150%。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　在投保声明中，投保人应表明投保时了解产品情况,并自愿承担保单利益不确定的风险。　　二、保险公司、商业银行应加大力度发展风险保障型

7、和长期储蓄型保险产品。各商业银行代理销售意外伤害保险、健康保险、定期寿险、终身寿险、保险期间不短于10年的年金保险、保险期间不短于10年的两全保险、财产保险、保证保险、信用保险的保费收入之和不得低于代理保险业务总保费收入的20%。　　商业银行总行及其一级分支机构应在每季度结束后10个工　　作日内向中国银监会、当地银监局上报上一季度代理各险种保费收入占比情况。　　对于业务占比达不到上述要求的商业银行总行及其一级分　　支机构，监管机构有权采取限期整改等监管措施。　　分期交费的保险产品，鼓励采用按月交费等符合消费者消费习惯的保费交纳