银行临柜现金调拨业务

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1、（临柜）B1-2-11第二部分第一章现金业务第二节现金调拨业务一、基本规定（一）VCTS是反映现金、假币、箱包等物资的保管、调拨、配送和流转状况的管理系统。该系统严格按照“风险可控，高效运营”的原则，确保信息流、实物流与账务流一一匹配，实现现金、假币、箱包等重要营业物资“调拨指令电子化、流程制约系统化、实物信息实时化”。（二）VCTS中“金库”指中心金库、支行库、外寄金库。外寄金库指自身没有实体库房，但行使支行库或中心金库职能的机构。VCTS中“现金管理行”是指为辖属各营业机构调剂现金的行部，一般为中心金库、

2、支行库、外寄金库挂靠行。（三）VCTS中的机构以ABIS中使用的行部为基础，按实际的行政隶属关系和实物缴存关系进行组织管理。（四）VCTS由金库和调拨审批部门使用。营业机构现金调拨、假币上缴及箱包管理业务纳入VCTS管理。寄库箱包和日间调缴款箱包暂不纳入VCTS管理，交接仍使用手工交接登记簿。（五）基本原则1、金库现金调拨业务遵循“根据指令、见单调拨”的原则。VCTS操作用户以系统上一流程电子信息为指令，按授权办理业务。2、现金调拨遵循出入库审批原则。调拨现金实物出库以及系统外现金实物调拨入库必须按《中国农业

3、银行人民币备付金管理办法（试行）》有关规定，经资产负债管理部门审核批准后进行操作。无金库营业机构调拨现金由其现金管理行实施单审批，设库（含外寄金库）行调拨现金由本行和其现金管理行实施双审批。3、调拨员审批辖属机构缴款申请时，应遵循“应收尽收”原则。调拨员以库存现金余额、库存现金限额和客户现金需求为依据审批现金调拨申请，调拨员审批金额可不设限。4、金库现金调拨业务必须遵循“先记账后出库、先入库后记账”原则。（六）行部间现金调缴和假币上缴业务必须通过VCTS系统。金库挂靠行柜员现金出入库和假币上缴则无需通过该系统

4、，柜员只需在ABIS做相关交易，VCTS会自动接收数据，并对系统的库房数据进行自动修正。（七）款箱（包）包括柜员现金箱、贵金属箱、领缴款箱（包）、票据领缴箱（包）等提款箱（包）。款箱（包）应按VCTS统一的13位编码规则进行编号管理，编号规则是：1位起始位+6位网点行号+1位箱包类型+5位序号，起始位及序号由各行根据需要自行编制。（八）剔除运送中的因素，VCTS金库现金明细余额应与库房实物、ABIS中现金登记簿相符，VCTS箱包登记簿信息应与库房实物相符。（九）系统生成的统计报表及其他电子化信息可不打印，由总

5、行数据中心在系统中保留2年，按照相关档案管理办法定期备份、清理。二、部门及岗位职责（一）部门职责：1、运营管理部门负责VCTS现金调拨、假币上缴和箱包出入库业务管理，业务数据维护和业务监督检查。2、资产负债管理部门负责VCTS现金调拨业务审批。（二）岗位职责：（临柜）B1-2-11（临柜）B1-2-11第二部分第一章现金业务VCTS设置系统管理、调拨审批、金库主任（授权）、管库、查询等岗位。1、系统管理：负责维护VCTS机构、岗位、人员信息。由一级分行或二级分行的运营管理部门指定专人担任；在VCTS中设置在所

6、辖最高级别行。2、调拨审批：负责根据辖属机构的调拨申请、库存余额及库存限额要求审批VCTS出入库“现金调拨单”。由金库（不含网点库）账务挂靠行资产负债职能部门指定专人负责。在VCTS中设置在所辖最高级别行，或者设置在金库账务挂靠行。3、金库主任（授权）：负责对VCTS系统规定的重要交易进行授权。由金库主任或副主任担任，在VCTS中设置在金库账务挂靠行。4、管库：负责办理现金、假币、箱包等实物的出入库、配钞、保管等金库业务。由金库管库员担任，在VCTS中设置在金库账务挂靠行。5、查询：可进行业务查询及报表查询。

7、查询用户必须经同级运营管理部门批准，指定专人担任。三、机构和用户管理（一）VCTS用户实行“专人专户”管理，允许“一岗多户”，但严禁“一户多人”，相同岗位用户要明确分工。（二）VCTS系统管理、金库主任（授权）、调拨审批、管库用户之间不得相互兼任。系统管理员不得处理VCTS业务类交易，包括VCTS业务授权；不得办理ABIS系统交易及业务授权；九级主管在不进行现金业务授权的前提下，可兼任系统管理员。金库主任（授权人）、调拨审批人员、管库员不得处理ABIS库房现金交易；管库员不得有ABIS柜员号。运营主管不得兼任

8、VCTS管库员。（三）系统管理、调拨审批、管库用户应配制安全认证卡或指纹识别进行系统登陆，其他用户可采用密码登陆。现金、假币、箱包等出入库类交易必须由两名管库员双人操作。金库主任（授权人）采用输入员工号加密码方式进行业务授权。安全认证卡的管理参照《中国农业银行柜面业务安全认证卡管理暂行办法》执行；指纹识别系统参照《中国农业银行柜员指纹认证系统业务管理暂行办法》执行。（四）VCTS用户对登陆系统的相关