大额可疑交易自查报告

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1、大额可疑交易自查报告篇一：支付机构2014大额和可疑交易自查自纠报告法人机构的大额与可疑交易自查自纠报告按照人行长沙支行反洗钱处的文件要求，我公司根据贵处文件要求，展开了大额与可疑交易自查自纠工作，现将工作报告如下：一、建立反洗钱内控制度。由反洗钱管理人员与销售中心管理人员对日常工作事务进行监督。对公司员工尤其是公司一线员工进行定期的反洗钱培训与宣传工作，通过上述工作，让员工了解到洗钱犯罪活动的危害和反洗钱工作的必要性。并且对于公司员工提出的反洗钱工作的各项问题，安排了专人进行解答。二、对客户的资料事前确认。对于购卡客户发生交易前，我公司按照反洗钱内控制度的相关要求对

2、客户进行信息调查。个人或单位购买记名预付卡或一次性购买不记名预付卡1万元以上的，必须使用实名并提供有效身份证件。达到转账金额水平的，客户必须实名转账，账号与登记证件名称一致。经过自查，没有发现任何可疑与不明身份人员进行购卡。三、交易实时监管。按照预付卡管理办法中的规定，每张预付卡的限额最大不得超过5000元，由此也限制了交易最大限额也不得超过5000元。我公司反洗钱岗位员工对每日交易进行人工筛选监控，对于连续多笔5000元的整数消费，进行特别核查，对客户进行询问同时对商户进行确认。经过核查，暂未发现疑似洗钱大额可疑交易。四、大额可疑交易预警预案。对于确认为疑似洗钱的大

3、额交易，我公司在遵照反洗钱内控制度的要求下，对客户交易卡进行冻结，并及时联系客户进行交易查询，限制其使用，待确认排除洗钱嫌疑后再进行解冻。在此次自查期间，暂未发现类似交易事项。五、对于购卡人收卡确认的方式改进。此次自查期间，公司对购卡流程进行重新梳理，为防止非客户本人操作，我公司改进原客户签收程序，要求客户除签字外，需留下本人联系方式。销售人员现场确认后，再由专人进行收卡回访，采取电话确认方式，保证客户本人收卡。此次自查自纠工作提高了全公司员工的反洗钱风险意识，对参与业务流程的相关岗位提高了风险防范技能，同时改进了工作方法，进一步降低了公司业务开展中的洗钱风险，我公司

4、将一如既往，将反洗钱工作作为公司重点工作事项，提高日常工作中对洗钱犯罪活动的警惕性与识别能力。XXXXXXXX公司2014.05篇二：某支行反洗钱自查报告某支行反洗钱自查报告根据9月13日总行下发的（2011）335号《关于开展反洗钱自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下：一、反洗钱组织机构及反洗钱内控制度建设情况。2011年初，我行成立了以秦艳行长为组长、朴莹营业室主任为副组长、会计柜员周格曼和袁姝君为成员的反洗钱领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱日常工作办公室和反洗钱调查联络小组，确保反洗

5、钱工作的顺利开展。自反洗钱小组成立以来，在组长秦艳行长的带领下，全行范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。反洗钱日常工作办公室成员名单及成员变动情况，都做到及时上报上级内审合规部。二、客户身份识别、客户身份持续识别及重新识别情况。来我行办理开户的客户，我行前台人员都能做到对其客户进行身份识别，如登陆公安局系统进行联网核查。对无法提供有效证件或合理说明的，依据人民银行有关规定停止对其办理业务。在办理对公客户开户时，除了对法人和来行办理业务的授权代理人进行身份核查外，我们

6、还要求企业提供有效的企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等资料进行核查。；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。在客户变更本人或企业信息时，做到了及时更新我行保存的原有效客户信息，并重新识别客户身份及做好资料保管工作。三、客户身份资料及交易记录保存情况。根据人民银行及本行有关规定登记、留存客户有效身份证明文件，并及时进行联网核查。能够按规定期限保存客户账户资料，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有证

7、件不符合要求、数据留存资料留存不完整的账户。四、大额交易和可疑交易数据上报及备份情况。我行已建立台账制度和异常交易报告制度，制订《大额转账登记簿》，对大额现金支付业务、大额转账支付业务进行详细登记、分析，防止不法分子利用我行进行洗钱活动。对出入我行的大额现金支付、大额转账支付实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否出现异常，都能够主动上报。对记录大额交易信息笔笔核实，确保大额交易相关审批表及登记簿的记录相吻合。在核查客户信息时，暂未发现大额交易内容与客户身份基本信息不符情况。在填报我行反洗钱系统时，严格按照总行要求进行填报，保证可疑