基金从业资格考试法规考点总结

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1、基金从业资格考试考点总结第一章金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业考点理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业，理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。理解资产管理的特征:1）从参与方来看，包含委托方与受托方；2）受托方资产主要为货币等金融资产3

2、）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。2.投资

3、基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募；按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；按照运作方式，分为开放式和封闭式；按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的；2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家美国证券

4、交易委员会SEC，theU.S.SecuritiesandExchangeCommission债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等；证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司、专业资产管理公司；第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的特点　　(一)集合理财，专业管理　　(二)组合投资，分散

5、风险　　(三)利益共享，风险共担　　(四)严格管理，信息透明　　(五)独立托管，保障安全二、证券投资基金与其他金融工具的比较　　(一)基金与股票、债券的差异(共3条)　　1、反映的经济关系不同。　　股票反映的是一种所有权关系;　　债券反映的债权债务关系;　　基金反映的是一种信托关系。　　2、所筹资金的投向不同。　　股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。　　基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。　　3、投资收益与风险大小不同　　股票：高风险、高收益。　　债券：低风险、低收益。　　基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。　　(二

6、)基金与银行存款的差异(有3条差异)　　考点主要有两个：　　基金通过银行代销，但不是银行发行的。　　1、性质不同　　2、收益与风险大小不同　　3、信息披露程度不同。第二节证券投资基金的参与主体　　基金的参与主体：基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和自律机构三大类。一、证券投资基金当事人(一)基金份额持有人　　1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。　　2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点)　　(二)基金管理人1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的

7、基础上为基金投资者争取最大利益。)2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。　　3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。　　(三)基金托管人　　1、基金托管人的职责(主要体现在基金资产保管，基金资金清算，会计复核以及对基金资金运作的监督等方面)　　2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。　二、基金市场服务机构包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。基金销售支付机构指从事基金销售支付业务活动的商业银行或支