洗钱罪行为方式研究

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1、.洗钱罪行为方式研究摘要：本文在回顾我国洗钱罪行为方式演变历程的基础上，着重对洗钱罪行为方式规定不完备的问题进行分析，并从洗钱罪的阶段特征、国际公约对洗钱罪定义等方面进行总结，从而提出了完善我国洗钱罪行为方式定义的建议。关键词：洗钱罪；行为方式一、我国对洗钱罪行为方式的界定与我国洗钱罪上游犯罪立法频繁修改、一扩再扩的特点不同，刑法中关于洗钱罪行为方式的规定保持了相对稳定。我国洗钱罪行为方式的演变可分为两个阶段：一是确立洗钱罪行为方式阶段。在1997年刑法中，立法者用列举与概括相结合的方法，将洗钱罪行为方式规定为四种列举的洗钱行为和一

2、种概括性的洗钱行为。二是扩大洗钱罪行为方式阶段。2009年11月最高人民法院发布《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，这个司法解释的第2条对洗钱罪行为方式做出了细化规定。（一）1997刑法规定。1997年刑法第191条规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之

3、五以上百分之二十以下罚金：①提供资金帐户的；②...协助将财产转换为现金或者金融票据的；③通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；④协助将资金汇往境外的；⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他间接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。”立法者采用列举与概括相结合的方法对洗钱罪的行为方式做出了规定。前四项主要列举了通过银行类金融机构实施的洗钱行为，规定具体而明确；第五项是概括性的兜底条款，“其他方法”的表述原则而模糊，涵盖了所有可能发生的洗钱行为方式，

4、并为下一步根据洗钱行为新特点做出扩大解释留下了立法空间。这种立法方法是我国刑事立法中较常见的一种立法方式，在许多法条中都有体现。（二）2009年司法解释规定。最高人民法院2009年11月发布了《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。《解释》第2条规定：“具有下列情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：①通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；②通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移

5、、转换犯罪所得及其收益的；③通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；④通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；⑤...通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；⑥协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；⑦通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。”《解释》第2条沿袭了列举与概括相结合的立法技术。前六项对刑法第一百九十一条规定的“其他方法”进行洗钱的行为予以细化规定，在刑法列举的四种洗钱行为之外，明确了六类洗钱行为应当依法追究刑

6、事责任；第七项“通过前述规定以外的方式”继续采用概括性兜底条款的做法为未来根据洗钱犯罪形势发展变化，做出扩张性的司法解释，以满足打击洗钱犯罪的实际需要。二、洗钱罪行为方式之分析（一）洗钱的三个阶段。洗钱是指隐瞒或掩饰犯罪收益并使之表面来源合法化的活动和过程。一个完整的洗钱过程可以分为放置、培植和融合三个阶段。放置阶段（placementstage）主要是将来自犯罪活动的现金改变成便于控制或减少怀疑的形式，如将现金存入银行、用现金购买股票或保险。培植阶段（layeringstage）也被称为离析阶段，主要是通过错综复杂的交易，给犯罪收

7、益创造一幅虚假的画面，模糊犯罪收益的真实来源、性质以及犯罪收益与犯罪者的关系，使得犯罪收益与合法资金难以分辨。在融合阶段（integrationstage），犯罪收益经过充分培植后，已经和合法资金混同融入到合法的经济和金融运行中，犯罪收益已披上了合法的外衣，具有合法存在的理由，犯罪收益的受益人可以自由使用该犯罪收益。根据刑法第191条规定，洗钱罪的客观行为方式表述上频繁使用“转移”、“转换”等用语，概括性兜底条款虽然没有使用...“转移”、“转换”等词，但考虑到条款之间的内在逻辑关系和协调一致，也应理解成通过“转移”、“转换”等方式

8、而实施的其它掩饰、隐瞒行为。《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第2条在对概括性兜底条款“以其他方法······”的解释中更加频繁地使用”转移”、“转换”...等词来表述洗钱罪的客观行为方式。这表明我国洗钱的行为方式主