26-东亚银行（中国）有限公司 员工行为守则.pdf

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1、东亚银行（中国）有限公司员工行为守则1.引言东亚银行﹝以下简称“本行”﹞的所有员工﹝以下简称“员工”﹞必须遵守此行为守则，违反本守则的员工会受到纪律处分，如同时有触犯法律的话，更会受到刑事检控。员工遇到私人利益和本行的利益有冲突时，或者对某些办事方法存有疑虑，不知是否正当，应向本行管理层咨询﹝管理层包括总行执行董事兼行长、常务副行长、副行长、合规总监、营运总监、总稽核﹞。如对本行为守则有任何疑问，可经由人力资源主管向管理层提出。令本行享有的良好信誉，可以帮助业务蓬勃发展，所有员工都应为此尽自己一份力量。员工应对可以引致欺诈、伪冒或贪污的情况提高警觉，有权放款或推荐贷款的员

2、工，尤其要时加警惕。这样除了可以使本行和员工不会有舞弊的行为外，也保障他们不会被指控有舞弊行径。员工按合理原则行事时，怀疑有欺诈、诈骗、盗窃、伪造、贪污或其它非法活动在酝酿中，应立即做出书面报告，并经其部门主管或分行行长转呈管理层。有关任何申诉及跟进事情，则按照《员工手册》内的员工申诉程序执行。所有员工必须留意附录甲中国银监会办公厅发布的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，以加强自身职业操守和行为规范。员工应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。2.个人品德所有员工均须注意其个人品行和生活方式，应热

3、心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约，以免对本行的声誉有不良影响。一般而言，公众对银行从业人员较为注视，其不当的行为及生活方式都会引来公众的非议。正确的行为其实就是遵从应有的常识及良好的道德标准和操守。若超越一般正确行为的范畴，将会受到纪律处分甚至被停职。3.道德价值主要的道德价值一般包括诚实、持正、勤勉、公正、尽公民责任以及问责。每个员工都应有诚实及正直的品德，要维持良好及恒久的关系，诚实可靠是不可缺少的。第1页共10页在与本行或外界人士交易时，无论是否涉及庞大数目款项，都应以诚实的态度去处理，同时亦应避免错误引导银行以内或以外的人士。员工在经营其业务时，应以适当的技能

4、、小心审慎和勤勉尽责的态度行事，以维护本行和客户的利益及确保市场廉洁稳健。所有员工必须以符合道德、负责、公平的态度履行职务。本行禁止员工有任何虚假授权、虚假对帐、虚假查库等行为，一经查实，本行将严肃处理，严惩不贷，情节严重者将被解除劳动合同。各员工应诚实及准确地记录及报导数据，例如工作时间记录，消费支出账项，客户资产等等。无论在本行以内或以外，都绝不容许任何不诚实的报导，若发现有此情形，该员工甚至本行将受到民事或刑事的起诉。4.私人信件、公开评论、公众活动各员工在处理其私人信件、发表对外评论文字及参与公众活动，须以个人名义出之，在任何情况下都应避免导致本行处于尴尬之情况。

5、本行亦绝对禁止各员工使用本行信纸作私人用途。5.个人财政为避免使本行及员工本身处境尴尬，各员工须维持收入与支出相称之生活水平。同时适当地处理其银行户口，不可签发空头支票等。而过度的借贷乃是证明其个人财政处理失当。本行备有各项贷款及顾问服务可提供予财政上需要辅导或帮助的员工。银行提供予员工的私人贷款乃首先基于该员工之信用程度，其次便是工作表现及服务期限以厘定是否予以批准。6.借款除非得到本行管理层批准，否则员工不可以向本行客户或第三者借贷或接受其信贷，惟商业银行则属例外。所有员工或其亲属接受第三者特别优惠借款或信贷者必须事先得到本行管理层批准。各员工间之互相借贷亦绝对禁止。

6、禁止员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友代开账户；不准为客户垫款、提取现金、购汇等；也不得长款不入账、短款自垫款平账；不准为企业代处理帐务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密第2页共10页码等。7.贷款根据本行信贷程序手册的规定，所有有权放款的员工都有指定的权限，权限的高低是跟员工的职级相符的，在批准贷款时，所有员工不得超越自己的权限，也不得放款或提供信贷给自己或亲属、或自己或亲属拥有既得利益的公司。在此等情况下，有权放款的员工须向其部门主管或分行管理层（包括分行行长、副行长、行长助理、支行行长）清楚说明其利益，而此等贷款申请须由其他信贷主任

7、或直接由信贷委员会批核。8.利益冲突为避免与本行利益有所冲突，所有员工须以道德的原则及忠诚正直的态度去处理职务，若发现有利益冲突的情况，则须向本行解释。无论利益是直接或间接从客户、供货商或其它与本行交易的人士中获取，该等利益已视作触犯本行之利益，并且亦会影响其在工作上的决策，若遇此情况，员工亦须向其部门主管或分行管理层（包括分行行长、副行长、行长助理、支行行长）清楚说明其利益所得及避免自己行使决定权。然而此等冲突在某种情况下将会受到解雇处分。员工遇到利益冲突，应主动回避。尤其是办理授信、资信调查、融资等业务的员工，在涉及亲属关