【5A版】基金定投-你的投资基本功.ppt

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1、基金定投，你的理财基本功2年轻人职业收入+财产性收入复利曲线的魅力（早下手，艰苦积累）复利曲线的魅力（每月创收变化）当年申购额当年创收累计创收第一年3120004298.674298.67第二年88800020234.6724533.33第三年146400047690.6772224.00第四年204000086666.67158890.67第五年2616000137162.67296053.33每周一户定投1000元的客户，手续费按照0.6%计算，年化创收2%测算定投的核心逻辑定投规划与投资规划“永远别和外行人合伙做生意”“你赚的钱中有一部份要存下来，

2、然后要用钱赚钱””听听财神怎么说通过在市场不亢奋的时候积攒基金份额，牛市中变现的方式，获取正常的投资收益80年代初，我是万元户现在，我还是万元户按照M2标准应当是3000万元左右银行理财行么？核心逻辑1——专业核心逻辑1——专业P2P行么？时间经验知识核心逻辑1——专业股票行么？基金为什么行？看官员怎么说基金为什么行？看数据怎么说1122%18%561%15%数据来源：WIND，数据截止2018年3月9日，列示产品不代表推荐意见基金为什么行？看实例怎么说核心逻辑2——强制投资核心逻辑3——放弃选时核心逻辑3——放弃选时核心逻辑4——微笑曲线翘尾最关键核心

3、逻辑4——微笑曲线核心逻辑4——微笑曲线核心逻辑4——微笑曲线数据来源：Wind，历史数据不代表未来基金定投的核心逻辑品种选择品种选择看多期半年、季度、年度作为切片看多维夏普指数、规模、评级看脸基金经理视频路演品种选择：三要看买卖时机：三五定投法买卖时机：基金何时卖市场层面半年涨幅50%，或者底部翻番（5370点）基金层面连续两个季度同类排名后1/4止盈达到自己理财目标买卖时机：三五定投法的适用性资产配置：股债组合方法一资产配置：股债组合方法二黄金100法则股票基金占比=100-岁数资产配置：股债组合方法三加强版黄金100法则股票基金初期占比=（100-

4、岁数）/2剩余偏股基金仓位定投首发基金介入，底仓，定投新基金主动管理量化/指数基金港股/海外基金可转债基金资产配置：核心+卫星来源：《股市长线法宝》-杰里米J.西格尔1/5000魅力挖掘对证券市场没有信心？对证券市场没有信心？2019年是1985年后生人一代的第一次人生机会人生发财靠康波当前的基本面、技术面、热点也好，应当有信心震荡攀升要定投，天下钱雨要用大桶接总结谢谢，欢迎交流选择正确的事情坚持，让时间成为朋友一、证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提

5、供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。保

6、本基金和货币市场基金非储蓄，在极端情况下仍可能亏损，分级基金具有杠杆投资和不定期折算机制，风险巨大，请投资者务必谨慎。四、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。五、投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。六、本公司所代

7、销基金依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会核准。基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过指定报刊和基金管理人的互联网网站进行了公开披露。七、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现（或“基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证”）。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。八、本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，

8、并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供投资人参