【5A文】银行现金管理业务介绍.ppt

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1、现金管理业务介绍九种资金池，三个平台，多种特色工具共性个性人民币资金池1、集团资金管理、归集2、盘活集团资金3、优化资源配置资金集中管理跨境双向资金池调动境内外资金统管资金池帮助集团调剂并合理利用资金池资金多银行资金管理跨行集中管理在各有银行的账户智能存款活期支取规则，享受定期存款利率一、拉动负债产品2014年6月末集团资金管理客户存款178亿，客户数196户一、增加中收收入产品服务费手续费资金池产品资金池基础服务费多银行资金管理转账交易手续费银企直连服务费转账交易手续费公司网银转账交易手续费B2B电子商务接入服务费网上支付手续费集中代收付代收付业务手续费2014年6月末：资金管

2、理产品带来中收700余万，电子渠道产品带来中收400余万二、案例分析1——集中支付、多银行资金管理、人民币资金池企业概况与需求XX大型上市公司。下属单位众多，每日处理账务信息工作量非常大，无法实时监控各地公司资金状况，无法按需分配项目资金，各地分公司随意开户，资金分散利用率低，不利于公司实施集团化管理我行方案：集团公司成员单位成员单位集团公司成员单位成员单位…………多银行资金管理系统业务成效：打开局面。从以往只有存贷业务到日均存款3.1亿，综合授信4亿，核心客户得分95.49分，年创利602万拉动企业结算。公司网银由0结算到年交易笔数2万多笔，跃居分行第一，带来大量中间业务收入通

3、过集中支付，加强了集团财务管理，节约成本，极大提高资金管理效率企业主动提出资金池需求，可有效定期归集各地资金，乃至客户在其他合作银行资金，后续业务持续深化中……二、案例分析1——集中支付、多银行资金管理、人民币资金池目标客户：对成员单位对外支付有集中管理需求的集团客户操作分散、审核集中的资金管理模式的集团客户关联企业多，资金往来频繁，管理结构复杂的集团客户二、案例分析1——集中支付、多银行资金管理、人民币资金池二、案例分析2——统管资金池企业概况与需求XX大型集团公司。货币资金量大，年日均余额20亿元以上。资金分布于全国200多个项目，于浦发系统拥有各类账户300多个。资金类别多

4、样，如企业一般流动性现金、授信资金、保证金、共管类、其他受限类自有资金等。集团迫切需要盘活资金使用，对资金集中、调度、使用、收益等全方面现金管理方案：建立统管资金池。资金集中归集管理，成员单位正常对外支付；为管理单位核定法人透支额度；管理单位可占用部分资金池资金；二、案例分析2——统管资金池二、案例分析2——统管资金池该项业务的适用的目标客户主要有：符合国家产业政策、行业发展规划以及全行业务发展战略和信贷政策的中央企业；符合国家产业政策、行业发展规划以及本行区域发展战略和信贷政策的地方国资企业；符合国家产业政策、行业发展规划以及本行区域发展战略和信贷政策的地方龙头性民营企业。面向

5、本行的重要客户或者是VIP客户提供二、案例分析3——跨境双向人民币资金池企业概况与需求麦维讯公司是一家技术密集、资金密集与劳动密集型跨国公司，研发和加工生产环节对资金使用量极大，生产经营过程中境内外资金利用率低，苦于没有途径调剂。资金池主账户境内公司境外公司（NRA账户）我行方案：搭建跨境双向资金池，利用产品特点归集吸收境内外入池企业的人民币资金，按客户实际需求，对内、对外进行调拨，合理配置资源业务成效：业务办理当日，共为5家入池企业提供双向资金调拨服务，其中境外公司2家、自贸区区内公司1家，区外公司2家资金调拨共计8000万，跨境下拨资金5000万，跨境归集资金3000万实现对

6、集团下属所有境内外成员单位资金的实时监控对集团内部资金的统一调配大额支付管理提升我行国际业务结算量和中间业务收入二、案例分析3——跨境双向人民币资金池目标客户：对资金有集中管理需求、注册在自贸区的跨国公司地区总部对资金有集中管理需求，注册在自贸区集团公司的子公司广州自贸区有望建立二、案例分析3——跨境双向人民币资金池