代理银行资格招标用户需求

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1、代理银行资格招标用户需求一、项目情况现通过招标的方式在广州市番禺区支行级（不能是其它地区的分行或总行）的国有商业银行或股份制商业银行或股份合作制社区性银行业金融机构（以下简称“代理银行”）中，选择广州市番禺区区级财政国库集中支付业务代理银行及镇级财政国库集中支付业务代理银行。本项目分为四个子项目，投标人可单独对其中一个子项目投标，也可同时对子项目一、二、三中的一项和子项目四进行投标。每个投标人最多投标二个子项目且子项目一、二、三之间不可兼投。投标人的服务方案须标明所对应的子项目名称。四个子项目分别是：1、子项目一：财政授权支付业务

2、代理银行。（6名）2、子项目二：预算内财政资金直接支付代理银行（不含工资统发业务）。（1名）3、子项目三：预算外财政资金直接支付代理银行。（1名）4、子项目四：镇级财政国库集中支付业务代理银行。（4名）二、代理银行的基本要求（一）所有子项目代理银行的基本要求1、制作参加本项目的领导小组成员名单*提供拟参加该项目的所有网点银行、参与人员及岗位、职责的名单，并提供这些人员的社保清单以证明其身份。确定1至2名人员为财政业务联系人，负责专门联系财政部门。8*为推进该项目的信息化进度，须专门成立信息化业务小组，配备专业人员，并提供该小组联络

3、人员名单。代理银行可提供参与人员所在地社保证明或缴税证明，如客观原因未能提交的可以自制参与人员身份承诺书加以证明。项目组成员应该为本银行的员工，信息化小组可以为代理银行上级单位所属机构或分支机构的人员。注意：为保证参与该项目运作人员的稳定性，财政业务联系人不得随意更改，如涉及岗位调整等原因需更换联系人，须在调整后十五日内以书面形式报送区财政局。2、资金实力雄厚，资产状况良好，两年内无重大金融、财经违法行为，具有较强的风险控制能力和较好的经营业绩。3、具备先进的资金汇划清算系统，本行系统同城转账实时、异地转账两小时内到账。属于跨系统

4、支付的，同城支付通过同城票据交换将资金于当日提出；异地支付通过中国人民银行跨行支付系统，在跨行支付系统运行时间内划出。保证资金汇划系统和内部网络的安全性，并承担自身网络安全问题方面的有关责任。4、内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施。5、提供拟参加该项目的计算机及其配套设备清单。拟接入财政数据库的连接方式和方案（注：由此产生的费用代理银行自行承担）。6、具有财政-银行实时数据接口开发经验和能力。7、国库集中支付系统中，代理银行清算印鉴的管理必须符合人民银行的规定。88、代理银行必须预备足够的头寸，确保日常工作时

5、间内资金的顺利拨付。在正常的工作日内，不得以任何的理由拒绝、拖延资金的拨付工作。*9、投标人必须是广州市番禺区辖区内支行级（不能是其他地区的分行或总行）的国有商业银行或股份制商业银行或股份合作制社区性银行业金融机构。同一系统内，在番禺区行政区域范围内有多个同级别的支行或分支机构符合条件的，须组成联合体参与投标。10、积极配合财政局，按要求开展国库集中支付电子支付系统的开发及实施工作。11、满足跨行批量拨款的要求。提供跨行批量拨款的具体实施方法。（二）子项目一财政授权支付代理银行的具体要求1、具备满足代理国库集中支付业务需要的经营网

6、点规模、成熟的管理协调能力和完善的员工培训机制，可根据广州市番禺区财政局及预算单位需求提供上门服务。2、必须积极配合番禺区财政局国库集中支付软件开展财政授权支付业务。配合番禺区财政局开发与银行的数据接口工作。3、能够实现零余额账户代扣代缴业务，提供代扣代缴费用的实施方法；代理银行为预算单位垫付的代扣代缴资金不得收取利息或相关费用。4、提供对预算单位服务的具体方案，有实质性优惠措施的需重点提出。例如上门服务、支票费用减免、账户管理费的减免、回单箱费用、公务卡年费的减免等。5、能顺利开展公务卡结算业务。（三）子项目二、三财政直接支付代

7、理银行的要求81、具有成熟的管理协调能力和完善的员工培训机制，可根据广州市番禺区财政局需求提供上门服务。紧急支付随时上门服务。2、直接支付转账的款项摘要信息必须按照人民银行最大通行的字符数随款项传递到收款人。3、必须积极配合番禺区财政局国库集中支付软件开展财政直接支付业务。以最终实现“财政—银行”联网为目标，配合番禺区财政局开发与银行的数据接口工作。4、提供对区财政局服务的具体方案，有实质性优惠措施的需在项目介绍陈述过程中重点提出。5、代理银行有义务配合广州市番禺区财政局完成统发工资工作，不得以任何形式收取统发工资相关工作的任何费

8、用。（四）子项目四镇级财政国库集中支付业务代理银行。1、同一个镇的财政国库集中支付代理银行与清算银行不能为同一家银行。2、具备满足代理乡镇国库集中支付业务需要的经营网点规模、成熟的管理协调能力和完善的员工培训机制，可根据各镇财政所及预算单位需求提供