现代家庭理财(入门篇)

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1、现代家庭理财（入门篇）课程背景家庭理财是现代家庭面临的最为重要的课题之一。辛辛苦苦赚来的钱在通货膨胀的宏观经济背景下该如何管理，如何实现家庭财富的保值增值，如何通过理财让自己的生活质量进一步提高等等都是每一位居民面临的最为迫切的问题。2006年和2007年两年的大牛市行情，激发了许多居民的理财热情，大量的新股民和新基民入市，但是大多数居民专业知识严重缺乏，投资十分盲目，急需专业知识的学习和专业人士的指导。本课程将社区教育和投资者教育相结合，主要为新入市的投资者提供理财基础知识、金融基础知识等专业知识的学习，让居民投资者们学会科学、安全、理性的理财投资，让社区生活更加和谐。一、课程的性质

2、、对象与目标（一）课程性质本课程属于上海社区教育课程体系的生活与休闲篇家庭理财类，本课程是一门实践性和实用性都很强的课程，以专业知识的学习和实际应用为主，也介绍一些相关的法律法规知识。它是家庭理财类社区教育课程中的一门重要基础课。总课时建议为20课时。（二）课程对象本课程的学习对象为全体市民，尤其是新入市的居民投资者或想投资的社区居民。（三）课程目标1、帮助学员树立正确的家庭理财观和财富观。2、帮助学员正确认识自我。了解家庭的财务收支状况，个人风险偏好和风险承受能力，以及相应的投资偏好。3、帮助学员认识人生不同阶段不同的理财方法，学会建立适合自己的最佳投资组合方案，构筑最好的一生财务安

3、全体系。4、帮助学员明确投资的风险，了解正确的投资渠道和相关的法律法规知识，合理的维护自己的合法权益，避免上当受骗。二、学习内容与要求第一单元家庭理财基础知识6本单元教学内容与要求：在这一单元里要使学员了解现代宏观经济的背景知识，家庭理财的定义，家庭理财意义和目标。l世界和中国宏观经济发展和现状分析；l家庭理财的定义；l家庭理财的意义和目标。教学组织建议：利用图片、幻灯、视频材料，让学员首先了解现代世界和中国宏观经济的发展和现状，点明家庭理财对家庭生活质量的重要影响，激发学员对家庭的责任感和危机感。接着逐渐引导到家庭理财的定义，让学员逐渐认识到家庭理财的重要意义，最后让学员明白家庭理财

4、要实现的目标。学习指导和建议：建议学员课前通过各种渠道了解现在世界和国家的经济发展状况，了解各类财经新闻，关注证券市场的行情走势，对于家庭理财的背景有初步的认识。这些渠道有：通过电视看财经新闻和证券类电视节目，通过报刊杂志了解市场的发展和各个专业人士对市场的分析，通过网络浏览财经专版等等。对于不明白的地方可在课中向教师提出，互动交流。课后将学到的知识与实际情况进行对比应用，以巩固学习成果。教学时数建议：2课时。第二单元家庭理财的原则本单元教学内容与要求：要使学员了解市场风险和投资风险，树立正确的家庭理财观和财富观，了解家庭理财的原则。l市场风险和投资风险介绍；l正确的家庭理财观和财富观

5、；l家庭理财的原则。教学组织建议：利用幻灯材料，让学员了解所学的内容，并列举各类投资失败的实例和错误的理财观念而导致投资损失的案例，让学员深刻的认识到正确理财观和财富观的重要性，改变大家错误的观念，对每一个家庭理财的原则逐条分解，让学员知道如何通过把握理财的原则规避风险。6学习指导和建议：建议学员课前仔细思考自己和周围亲朋好友投资失败的原因，在课中向教师提出，互动交流。课后应反复思考，逐步掌握，改变自己一些错误的理财观念和理财习惯。教学时数建议：2课时左右。第三单元认识自我本单元教学内容与要求：要使学员学会正确评估自己家庭的财务状况，学会运用风险测试表，分析自己的风险偏好和风险承受能力

6、，了解自己的投资偏好。l评估自己的家庭财务状况；l风险承受能力和风险承受态度测试；l风险偏好测试；l风险测试结果分析。教学组织建议：通过演示，指导学员进行自我风险测试。然后对于测试结果进行点评分析，让每一位学员了解自己的风险测试结果，并对结果进行专业的分析，提出针对性的专业建议。让学员对比自己的理财投资状况，认识自身的不足和需要调整的地方。学习指导和建议：建议学员在课中认真做自我测试，然后与教师互动交流。教学时数建议：4课时。第四单元家庭理财的五个阶段本单元教学内容与要求：使学员了解人生不同的五个阶段所面临的现实情况和不用的理财目标，同时了解在这五个不同的阶段应该做的理财计划。l人生理

7、财第一个阶段：积极的20；l人生理财第二个阶段：筑巢的30；l人生理财第三个阶段：希望的40；l人生理财第四个阶段：丰收的50；l人生理财第五个阶段：尊贵的60。教学组织建议：6通过幻灯片的演示让学员认真的学习人生五个阶段的理财特点和理财计划，引导学员对比自己和家庭中的情况，寻找适合自己的理财计划。学习指导和建议：建议学员学完之后，根据自己家庭的情况寻找适合自己的理财计划和资产配置，如有疑问和其他情况与教师互动交流，教师对每一名学员的情况进行点